欧盟加密资产新规：匿名交易成为历史

2024年1月中旬，欧盟再次提出在反洗钱监管规则中针对加密货币转账和私人钱包制定更严格的限制，包括限制匿名交易和增加平台KYC义务等。3月23日，欧盟议会和理事会正式将这一构想落实为最新反洗钱法规。

新规主要内容

这项被称为"开盒令"的新规旨在消除加密货币交易的匿名性，以规制洗钱、逃税和非法资产转移等行为。主要规定包括：

1. 在欧盟管辖范围内，禁止使用身份不明的自托管加密钱包进行任何规模的支付。
2. 加密货币公司需对1000欧元以上的交易开展尽职调查。

这一规定主要针对加密货币使用者和加密货币服务提供商(VASP)。

新规的影响

新规在利弊两方面都有显著影响：

优点：

• 与先前的MiCA法案和加密货币转账信息收集规则相配合，能够有效规制加密货币相关犯罪行为。
• 为后续可能出台的加密资产税收政策奠定基础。

缺点：

• 直接消除了加密货币的核心特征之一——匿名性。
• 可能动摇基于区块链去中心化特性建立的金融生态系统。

值得注意的是，这次反洗钱法案不仅针对加密资产，还对其他可能用于洗钱的工具和渠道进行了严格控制，如限制大额现金交易和加强奢侈品行业监管等。

对加密资产行业的影响

作为全球主要司法管辖区，欧盟的这一监管举措可能对整个加密资产行业产生重要的示范效应。各国后续可能参考这一立法例制定相关规则。

从积极角度看，"开盒令"并非禁止加密货币的存在或使用，而是要求在公开、受监管的环境下进行相关活动。这种做法比完全禁止更为灵活。

然而，这种监管方式也存在争议。它可能会影响用户自由支配资产的权利，并使传统中心化监管权力进入加密资产领域。类似的监管收紧政策在欧盟历史上曾多次遭到公众反对。

对其他加密资产的影响

目前，"开盒令"主要针对加密货币交易，尚未明确覆盖NFT、DeFi、GameFi等其他加密资产。这可能是因为：

1. 其他加密资产的市场规模相对较小，尚未成为主要的犯罪工具。
2. 欧盟在加密资产监管方面保持审慎态度，不愿过早限制新兴技术的发展。

未来其他加密资产能否顺利发展，很大程度上取决于行业参与者能否建立有效的自我监督机制，与监管达成共识。

结语

虽然"开盒令"正式实施还需要三年的过渡期，但这意味着在欧盟司法管辖区内，已经无法再使用自托管钱包进行匿名加密货币支付。对此，业内看法不一，有人认为这可能侵犯公民基本权利和自由竞争环境。

目前，欧盟对"开盒令"打击犯罪的有效性和必要性论证还不充分。但作为首个尝试全面监管加密资产的主要经济体，欧盟的这一举措无疑值得关注。新规的利弊还有待其后续实施效果来评判。