虚拟货币投资骗局再现 警惕"新瓶装旧酒"

近期，一个名为"鑫慷嘉"的投资项目在社交平台和投资群中频繁出现。该项目自2023年起开始活跃，声称是"迪拜黄金交易所中国分站"，最初以原油期货投资为名，后来扩展到"大数据投资"、"外汇投资"和"虚拟货币投资"等领域。参与者需缴纳1000 USDT的入会费，组织架构采用"军事化"模式，不同层级间存在返利关系。

今年6月26日，鑫慷嘉平台全面关闭提现通道。据传，国内约有200万投资者受影响，涉案金额可能高达180亿。更令人担忧的是，这些资金可能已经通过虚拟货币USDT被转移并洗白。

实际上，早在今年4月，迪拜官方的黄金和商品交易所（DGCX）就已发布声明，表示DGCX在中国并未设立任何关联机构或合作伙伴。此外，自2024年以来，中国内地多个部门也曾对鑫慷嘉发出警示。

从法律角度来看，鑫慷嘉的运作模式很可能构成组织、领导传销活动罪或非法集资犯罪（尤其可能是集资诈骗罪）。然而，目前尚未有官方机构正式确认其犯罪性质。

对于投资者最关心的资金追回问题，情况并不乐观。根据当前中国大陆的司法实践，涉及传销犯罪的资金极少有机会被返还给投资人。主要原因包括：

1. 涉案资金通常被定性为"非法所得"，依法予以没收并上缴国库。
2. 司法机关优先考虑打击犯罪和维护金融秩序，而非保护个别投资者利益。
3. 大多数传销平台在被查处前已将资金转移至境外或通过虚拟货币洗钱，导致追回难度极大。

值得注意的是，鑫慷嘉案的特殊之处在于投资者使用USDT进行投资。然而，这并不意味着投资者能获得更多法律保护。相反，由于中国内地对虚拟货币交易持明确禁止态度，相关投资行为在法律上不受保护。即使某些判决认可虚拟货币具有一定"财产属性"，这也仅限于刑法范畴，并不等同于支持其交易或投资的合法性。

对于涉及虚拟币的案件，司法机关仍倾向于将其视为非法所得予以没收。因此，即便是USDT等虚拟资产，最终也可能被转换为法币上缴国库，投资者几乎无法获得返还。

这一案件再次警示我们，要警惕打着"区块链"、"USDT"、"矿机"等旗号的虚拟币理财项目。这些项目本质上仍是庞氏骗局的变种，打着"金融创新"的幌子，实则是非法集资、传销和诈骗的结合体。

在当前中国内地法律环境下，虚拟货币投资不仅得不到法律保护，参与者还可能因"参与传销"或"协助洗钱"而承担法律责任。因此，面对虚拟货币和高收益的诱惑，投资者更应保持理性：

• 拒绝"稳赚不赔"的承诺
• 远离"拉人头"、"返佣分红"模式
• 不轻信网络上的"投资达人"或"理财老师"
• 发现可疑平台及时向公安机关举报

合法、理性的投资才能获得法律保护。希望每位投资者都能擦亮眼睛，守住自己的钱包，不再成为骗局的受害者。