稳定币投资策略分析：多元化选择与风险管控

在当前经济环境下，美元资产成为许多投资者的避风港。一些领先的去中心化金融(DeFi)项目也开始利用闲置美元资产获取收益。本文将探讨几种稳定币投资策略,为读者提供多元化的选择。

Convex:USDD+3Crv策略

USDD是一种由波场生态管理的算法稳定币。截至10月27日,USDD的发行量为7.25亿,抵押品价值22.3亿美元,抵押率超过300%。其中USDC抵押品就有9.9亿,远超USDD发行量,显示出较低的风险系数。

在某交易平台上架多个USDD交易对并免除手续费,也为USDD带来利好。Convex平台显示USDD+3Crv池的年化收益率(APR)为19.66%,USDD+FRAXBP的APR为21.18%。操作时可先在Curve存入稳定币,再将LP代币质押到Convex。

在波场生态中,USDD的使用更为广泛。某借贷平台上USDD的存款APY为9.52%。

Canto:USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生态中兼容以太坊虚拟机(EVM)的DeFi公链,拥有去中心化交易所、借贷和稳定币NOTE等功能。目前Canto的总锁仓价值(TVL)约为1亿美元。

Canto平台显示NOTE/USDT LP的APR为32.14%,NOTE/USDC LP的APR为29.47%。NOTE是Canto中通过超额抵押铸造的稳定币,当抵押品为USDC和USDT时不会发生清算。建议使用部分USDT抵押铸造NOTE,再与剩余USDT提供流动性,最后将LP代币质押到借贷平台。

需注意Canto的跨链操作较为复杂,进出时需经过多个步骤。

Velodrome:sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的去中心化交易所,目前TVL为8200万美元。sUSD和LUSD分别是Synthetix和Liquity的稳定币,相对较为安全。

Velodrome平台sUSD/LUSD交易对的流动性挖矿APR为16.12%。

Helio:HAY+BUSD策略

Helio Protocol是BNB链上的流动性质押和借贷协议。用户可超额抵押借出HAY稳定币,抵押的BNB会用于流动性质押。目前Helio的TVL为9200万美元。

可在某DEX平台提供HAY/BUSD流动性,再将LP代币质押到Helio,其Farming页面显示HAY/BUSD Stable LP的APR为19.77%。

Wombat Exchange生态策略

Wombat Exchange是BNB链上的稳定币交易平台,具有低滑点、共享流动性等特点。目前其主池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位数分别为11.44%、11.14%、10.85%、7.57%,包含了锁仓WOM代币的加速收益。

围绕Wombat还出现了类似Convex的应用,如Wombex Finance和Magpie,可为用户提供更高收益。

投资加密市场时,请务必了解相关风险,做好资产配置和风险管理。本文仅供参考,不构成投资建议。