FBI《2024年加密货币欺诈报告》解析：网络犯罪新趋势与防范建议

美国联邦调查局于2025年4月发布了《2024年加密货币欺诈报告》，该报告基于FBI网络犯罪举报中心(IC3)2024年收集的数据，分析了加密货币相关投诉的数量、损失规模、受害者特征、犯罪类型及资产追回情况等内容。本文将对报告的核心内容进行解读，帮助读者了解最新趋势变化，提高对复杂网络安全威胁的认知与防范能力。

一、2024年投诉数据概览

1. 总体情况

2024年，IC3共接到859,532起投诉，造成实际损失166亿美元，较2023年增长33%。其中256,256起投诉涉及实际资金损失，平均每起事件损失约19,372美元。约83%的损失由网络诈骗引起。

2. 加密货币相关情况

加密货币相关投诉达149,686起，造成93亿美元损失，损失金额同比增长66%。在受害者中，60岁以上群体占比最高。

3. 60岁以上群体情况

该年龄段提交了147,127起投诉，报告损失48.85亿美元。投诉量同比增长46%，损失额同比增长43%。其中7,500人报告损失超过10万美元，平均损失高达8.3万美元。

二、受害群体分析

1. 总体年龄分布

• 20岁以下：17,993起投诉，损失2,250万美元
• 20-29岁：71,399起投诉，损失5.401亿美元
• 30-39岁：108,899起投诉，损失14亿美元
• 40-49岁：112,755起投诉，损失22亿美元
• 50-59岁：84,540起投诉，损失25亿美元
• 60岁以上：147,127起投诉，损失48亿美元

2. 加密货币受害群体特点

在加密货币投资诈骗中，60岁以上群体投诉量最多（8,043起），损失金额达16亿美元，远超其他年龄段。这一群体因防骗意识不足，以及对加密货币ATM等新型支付方式不熟悉，成为诈骗者的重点攻击目标。在加密货币ATM相关诈骗中，该群体投诉2,674起，损失金额107,206,251美元。在敲诈勒索/性敲诈勒索中，该群体也是投诉最多的（20,445起，损失金额724,288,735美元）。

三、犯罪类型分析

1. 投诉数量排名

1. 网络钓鱼/电子欺骗：193,407起
2. 勒索：86,415起
3. 个人数据泄露：64,882起
4. 拒付/交易失败类诈骗：49,572起
5. 投资诈骗：47,919起

2. 损失金额排名

1. 投资诈骗：65.7亿美元
2. 商业邮件诈骗(BEC)：27.7亿美元
3. 技术支持诈骗：14.6亿美元
4. 个人数据泄露：14.5亿美元
5. 拒付/交易失败类诈骗：7.85亿美元

3. 加密货币相关犯罪

投诉最多的类型是敲诈勒索（47,054起）和投资诈骗（41,557起）。 损失最大的类型是投资诈骗（58亿美元）和个人数据泄露（11亿美元）。

4. 60岁以上群体主要遭遇的诈骗类型

投诉数量最多的诈骗类型：网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露、投资诈骗。 损失最多的诈骗类型：投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗(BEC)、个人数据泄露。

四、网络诈骗与资产追回

1. 网络诈骗整体情况

2024年，IC3收到333,981起网络诈骗投诉，造成137亿美元损失，占全年总损失的83%。主要交易方式包括加密货币、电汇、信用卡支付等。

2. 典型诈骗手法

• 呼叫中心诈骗：53,369起，损失19亿美元
• 紧急诈骗（冒充亲属求助）：357起，损失270万美元
• 收费公路诈骗（短信钓鱼）：59,271起，损失12.9万美元
• 黄金快递诈骗：525起，损失2.19亿美元

3. 网络威胁

263,455起网络威胁相关投诉造成15.71亿美元损失。主要勒索软件变种包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。

4. 资产追回成果

• FBI冻结与追回团队(FFKC)处理3,020起冻结请求，冻结资金5.6亿美元，追回成功率为66%。
• "升级行动"(Operation Level Up)成功通知4,323名加密诈骗受害者，帮助挽回约2.85亿美元潜在损失。
• 与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕215人，同比增加700%。
• 在金融欺诈项目中，成功冻结并追回多笔大额资金。

五、防范加密货币诈骗建议

针对加密诈骗高发的现状，FBI提出了以下防范建议：

1. 提高警惕，避免高回报诱惑：高收益、零风险的投资往往是骗局。
2. 核实交易平台的合法性：使用正规、受监管的交易所，避免在社交媒体广告中点击不明链接。
3. 避免向陌生人转账：不轻信网上认识的"投资导师"或"朋友"。
4. 警惕加密货币ATM交易：骗子往往要求受害者通过ATM进行支付，务必提高警惕。
5. 使用双因素认证(2FA)：增强账户安全性，防止黑客入侵。

总结

该报告揭示了当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法高度专业化和国际化，同时，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。

尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网络犯罪、提升打击效率的关键举措。