虛擬貨幣投資騙局再現 警惕"新瓶裝舊酒"

近期，一個名爲"鑫慷嘉"的投資項目在社交平台和投資羣中頻繁出現。該項目自2023年起開始活躍，聲稱是"迪拜黃金交易所中國分站"，最初以原油期貨投資爲名，後來擴展到"大數據投資"、"外匯投資"和"虛擬貨幣投資"等領域。參與者需繳納1000 USDT的入會費，組織架構採用"軍事化"模式，不同層級間存在返利關係。

今年6月26日，鑫慷嘉平台全面關閉提現通道。據傳，國內約有200萬投資者受影響，涉案金額可能高達180億。更令人擔憂的是，這些資金可能已經通過虛擬貨幣USDT被轉移並洗白。

實際上，早在今年4月，迪拜官方的黃金和商品交易所（DGCX）就已發布聲明，表示DGCX在中國並未設立任何關聯機構或合作夥伴。此外，自2024年以來，中國內地多個部門也曾對鑫慷嘉發出警示。

從法律角度來看，鑫慷嘉的運作模式很可能構成組織、領導傳銷活動罪或非法集資犯罪（尤其可能是集資詐騙罪）。然而，目前尚未有官方機構正式確認其犯罪性質。

對於投資者最關心的資金追回問題，情況並不樂觀。根據當前中國大陸的司法實踐，涉及傳銷犯罪的資金極少有機會被返還給投資人。主要原因包括：

1. 涉案資金通常被定性爲"非法所得"，依法予以沒收並上繳國庫。
2. 司法機關優先考慮打擊犯罪和維護金融秩序，而非保護個別投資者利益。
3. 大多數傳銷平台在被查處前已將資金轉移至境外或通過虛擬貨幣洗錢，導致追回難度極大。

值得注意的是，鑫慷嘉案的特殊之處在於投資者使用USDT進行投資。然而，這並不意味着投資者能獲得更多法律保護。相反，由於中國內地對虛擬貨幣交易持明確禁止態度，相關投資行爲在法律上不受保護。即使某些判決認可虛擬貨幣具有一定"財產屬性"，這也僅限於刑法範疇，並不等同於支持其交易或投資的合法性。

對於涉及虛擬幣的案件，司法機關仍傾向於將其視爲非法所得予以沒收。因此，即便是USDT等虛擬資產，最終也可能被轉換爲法幣上繳國庫，投資者幾乎無法獲得返還。

這一案件再次警示我們，要警惕打着"區塊鏈"、"USDT"、"礦機"等旗號的虛擬幣理財項目。這些項目本質上仍是龐氏騙局的變種，打着"金融創新"的幌子，實則是非法集資、傳銷和詐騙的結合體。

在當前中國內地法律環境下，虛擬貨幣投資不僅得不到法律保護，參與者還可能因"參與傳銷"或"協助洗錢"而承擔法律責任。因此，面對虛擬貨幣和高收益的誘惑，投資者更應保持理性：

• 拒絕"穩賺不賠"的承諾
• 遠離"拉人頭"、"返佣分紅"模式
• 不輕信網路上的"投資達人"或"理財老師"
• 發現可疑平台及時向公安機關舉報

合法、理性的投資才能獲得法律保護。希望每位投資者都能擦亮眼睛，守住自己的錢包，不再成爲騙局的受害者。