東南亞詐騙中心、地下錢莊和非法網路市場的全球影響

2025年4月，聯合國毒品和犯罪問題辦公室發布了一份名爲《東南亞詐騙中心、地下錢莊和非法網路市場的全球影響》的報告。該報告系統分析了東南亞地區新興的跨國有組織犯罪形態，特別聚焦以網路詐騙中心爲核心，融合地下錢莊洗錢網路與非法網路市場平台構建的新型數字犯罪生態。

報告發布後不久，美國財政部於2025年5月5日宣布對緬甸克倫民族軍及其領導人和親屬實施制裁，認定其爲重大跨國犯罪組織，主導並協助開展網路詐騙、人口販運和跨境洗錢活動。5月1日，美國金融犯罪執法網絡還將Huione Group列爲主要洗錢關注對象，指出其爲朝鮮黑客組織及東南亞詐騙集團清洗虛擬資產犯罪所得的關鍵通道。

報告指出，隨着東南亞合成毒品市場趨於飽和，犯罪集團正在快速轉型，以詐騙、洗錢、數據交易、人口販運爲牟利手段，並通過在線博彩、虛擬資產服務商、Telegram地下市場與加密支付網絡構建起跨境、高頻、低成本的黑產系統。這一趨勢最初在湄公河次區域集中爆發，並迅速向南亞、非洲、拉美等監管薄弱地帶擴散，形成明顯的"灰色出口"。

UNODC警告稱，該類犯罪模式已具備高度系統化、專業化、全球化特徵，且依賴新興技術不斷演化，已成爲國際安全治理的重要盲區。面對持續蔓延的威脅，報告呼籲各國政府應立即加強對虛擬資產和非法金融通道的監管，推動執法機構間的鏈上情報共享與跨境協作機制建設，並建立更高效的反洗錢與反詐騙治理體系，以遏制這一快速發展的全球性安全風險。

東南亞逐步成爲犯罪生態系統的核心

隨着東南亞網路犯罪產業的迅速擴張，該地區正在逐步演變爲全球犯罪生態系統的關鍵樞紐，犯罪集團利用該地區治理薄弱、跨境協作便利以及技術漏洞，建立了高度組織化、產業化的犯罪網路。

高流動性與適應性並存

東南亞網路犯罪集團呈現高流動性和強適應性，能夠根據執法壓力、政治局勢或地緣條件迅速調整活動地點。例如，柬埔寨取締網路賭博後，大量詐騙團夥轉移至緬甸撣邦、老撾金三角等特殊經濟區，後又因緬甸戰亂與區域聯合執法再度遷移至菲律賓、印尼等地，形成"打擊---轉移---回流"的循環趨勢。這些團夥借助賭場、邊境經濟特區、度假村等實體場所僞裝自身，同時向更偏遠、執法薄弱的農村地區和邊境地帶"下沉"，規避集中打擊。此外，組織結構日趨"細胞化"，詐騙點分散至居民樓、民宿甚至外包公司內部，展現出強大的生存韌性和再布局能力。

詐騙產業鏈的系統性演化

詐騙集團已不再是松散團夥，而是建立起從數據採集、詐騙執行到洗錢出金的"垂直整合型犯罪產業鏈"。上遊依靠Telegram等平台獲取全球受害者數據；中遊通過"殺豬盤""虛假執法""投資誘導"等方式實施詐騙；下遊則依托地下錢莊、OTC場外交易和穩定幣支付（如USDT）完成資金清洗和跨境轉移。根據UNODC的數據，2023年加密貨幣詐騙僅在美國造成的經濟損失就超過56億美元，其中估計有44億美元歸因於東南亞地區最爲盛行的所謂"殺豬"騙局。詐騙收益規模已達"工業級"，形成穩定的利潤閉環，吸引越來越多跨國犯罪勢力參與其中。

人口販運與勞工黑市

詐騙產業的擴張伴隨着系統性的人口販運和強迫勞動。詐騙園區人員來源遍布全球50多個國家，尤其來自中國、越南、印度、非洲等地的年輕人，常因"高薪客服"或"技術崗位"的虛假招聘被騙入境，護照被扣押、遭受暴力控制甚至多次轉賣。2025年初，僅緬甸克倫邦一次性就遣返逾千名外籍受害者。這一"詐騙經濟+現代奴役"模式已不再是個別現象，而是貫穿整個產業鏈的人力支撐方式，帶來嚴重人道危機和外交挑戰。

數字化與犯罪技術生態持續演進

詐騙集團具備極強的技術適應能力，不斷升級反偵查手段，構建"技術獨立+信息黑箱"的犯罪生態。一方面，他們普遍部署Starlink衛星通信、私有電網、內網系統等基礎設施，脫離當地通信控制，實現"離線生存"；另一方面，大量使用加密通信（如Telegram端到端加密羣組）、AI生成內容（Deepfake、虛擬主播）、自動化釣魚腳本等，提升詐騙效率與僞裝程度。部分組織還推出"詐騙即服務"(Scam-as-a-Service)平台，爲其他團夥提供技術模板和數據支持，推動犯罪活動產品化、服務化。這種不斷演化的科技驅動模式正大幅削弱傳統執法手段的有效性。

東南亞以外的全球擴張

東南亞犯罪集團已不再局限於本地，而是向全球擴張，在亞洲其他地區、非洲、南美、中東甚至歐洲建立新的運營基地。這種擴張不僅增加了執法難度，還使得詐騙、洗錢等犯罪活動更加國際化。犯罪集團利用當地監管漏洞、腐敗問題以及金融體系的薄弱環節，迅速滲透新市場。

亞洲

• 中國臺灣：成爲詐騙技術研發中心，部分犯罪集團在臺灣設立"白標"賭博軟件公司，爲東南亞詐騙中心提供技術支持。

• 中國香港和中國澳門：地下錢莊樞紐，協助跨境資金流動，部分賭場中介參與洗錢（如太陽城集團案）。

• 日本：2024年網路詐騙損失增長50%，部分案件涉及東南亞詐騙中心。

• 韓國：加密貨幣詐騙激增，犯罪集團利用韓元穩定幣（如KRW-pegged USDT）洗錢。

• 印度：公民被販運至緬甸、柬埔寨詐騙中心，2025年印度政府營救550多人。

• 巴基斯坦和孟加拉國：成爲詐騙勞動力來源地，部分受害者被誘騙至迪拜後轉賣至東南亞。

非洲

• 尼日利亞：尼日利亞已成爲亞洲詐騙網路向非洲多元化發展的重要目的地。2024年尼日利亞破獲大型詐騙集團，逮捕148名中國公民及40名菲律賓人，涉及加密貨幣詐騙。

• 贊比亞：2024年4月，贊比亞破獲了一個詐騙集團，逮捕了77名嫌疑人，其中包括22名中國籍詐騙頭目，被判處最高11年監禁。

• 安哥拉：2024年末，安哥拉進行了大規模突襲行動，數十名中國公民因涉嫌參與網路賭博、詐騙和網路犯罪而被拘留。

南美洲

• 巴西：2025年通過《在線賭博合法化法案》，但犯罪集團仍利用未監管平台洗錢。

• 祕魯：破獲臺灣犯罪團夥"紅龍集團"，解救40多名馬來西亞勞工。

• 墨西哥：販毒集團通過亞洲地下錢莊洗錢，收取0%-6%低佣金以吸引客戶。

中東

• 迪拜：成爲全球洗錢中心。新加坡30億美元洗錢案主犯在迪拜購置豪宅，利用空殼公司轉移資金。詐騙集團在迪拜設立"招聘中心"，誘騙勞工至東南亞。

• 土耳其：部分中國詐騙頭目通過投資入籍計劃獲取土耳其護照，規避國際通緝。

歐洲

• 英國：倫敦房地產成爲洗錢工具，部分資金來自東南亞詐騙收益。

• 格魯吉亞：巴統市出現"小東南亞"詐騙中心，犯罪集團利用賭場和足球俱樂部洗錢。

新興非法網路市場與洗錢服務

隨着傳統犯罪手段受到打擊，東南亞犯罪集團轉向更隱蔽、更高效的非法網路市場和洗錢服務。這些新興平台普遍整合加密貨幣服務、匿名支付工具和地下銀行系統，不僅爲詐騙集團、人口販運者、毒販等犯罪實體提供包括欺詐工具包、被盜數據、AI深度僞造軟件，還通過加密貨幣、地下錢莊和Telegram黑市實現資金快速流動，使得全球執法機構面臨前所未有的挑戰。

Telegram黑市

犯罪分子在東南亞衆多基於Telegram的非法在線市場和論壇上提供的服務範圍日益全球化。相比之下，暗網不僅需要一定的專業知識背景，缺乏實時互動，而且技術門檻較高；而Telegram則因其易於訪問、移動優先的設計、強大的加密功能、