歐盟加密資產新規：匿名交易成爲歷史

2024年1月中旬，歐盟再次提出在反洗錢監管規則中針對加密貨幣轉帳和私人錢包制定更嚴格的限制，包括限制匿名交易和增加平台KYC義務等。3月23日，歐盟議會和理事會正式將這一構想落實爲最新反洗錢法規。

新規主要內容

這項被稱爲"開盒令"的新規旨在消除加密貨幣交易的匿名性，以規制洗錢、逃稅和非法資產轉移等行爲。主要規定包括：

1. 在歐盟管轄範圍內，禁止使用身分不明的自托管加密錢包進行任何規模的支付。
2. 加密貨幣公司需對1000歐元以上的交易開展盡職調查。

這一規定主要針對加密貨幣使用者和加密貨幣服務提供商(VASP)。

新規的影響

新規在利弊兩方面都有顯著影響：

優點：

• 與先前的MiCA法案和加密貨幣轉帳信息收集規則相配合，能夠有效規制加密貨幣相關犯罪行爲。
• 爲後續可能出臺的加密資產稅收政策奠定基礎。

缺點：

• 直接消除了加密貨幣的核心特徵之一——匿名性。
• 可能動搖基於區塊鏈去中心化特性建立的金融生態系統。

值得注意的是，這次反洗錢法案不僅針對加密資產，還對其他可能用於洗錢的工具和渠道進行了嚴格控制，如限制大額現金交易和加強奢侈品行業監管等。

對加密資產行業的影響

作爲全球主要司法管轄區，歐盟的這一監管舉措可能對整個加密資產行業產生重要的示範效應。各國後續可能參考這一立法例制定相關規則。

從積極角度看，"開盒令"並非禁止加密貨幣的存在或使用，而是要求在公開、受監管的環境下進行相關活動。這種做法比完全禁止更爲靈活。

然而，這種監管方式也存在爭議。它可能會影響用戶自由支配資產的權利，並使傳統中心化監管權力進入加密資產領域。類似的監管收緊政策在歐盟歷史上曾多次遭到公衆反對。

對其他加密資產的影響

目前，"開盒令"主要針對加密貨幣交易，尚未明確覆蓋NFT、DeFi、GameFi等其他加密資產。這可能是因爲：

1. 其他加密資產的市場規模相對較小，尚未成爲主要的犯罪工具。
2. 歐盟在加密資產監管方面保持審慎態度，不願過早限制新興技術的發展。

未來其他加密資產能否順利發展，很大程度上取決於行業參與者能否建立有效的自我監督機制，與監管達成共識。

結語

雖然"開盒令"正式實施還需要三年的過渡期，但這意味着在歐盟司法管轄區內，已經無法再使用自托管錢包進行匿名加密貨幣支付。對此，業內看法不一，有人認爲這可能侵犯公民基本權利和自由競爭環境。

目前，歐盟對"開盒令"打擊犯罪的有效性和必要性論證還不充分。但作爲首個嘗試全面監管加密資產的主要經濟體，歐盟的這一舉措無疑值得關注。新規的利弊還有待其後續實施效果來評判。