法規 | 新加坡金融管理局要求運營實體‘獲得DTSP許可證或立即停止運營’

新加坡金融管理局(MAS)已宣布根據《支付服務法》擴大監管，現在要求加密服務提供商——包括保管人和錢包運營商——實施更嚴格的安全措施。

截至2025年6月30日，任何在新加坡註冊的實體——無論是公司、合夥企業還是個人——如果向海外客戶提供數字代幣服務，必須滿足以下任一條件：

• 根據2022年金融服務與市場(FSM)法獲得數字代幣服務提供商(DTSP)許可證，或
• 立即停止涉及外國市場的操作。

該指令沒有留給解釋的餘地。MAS已明確表示將不會有寬限期、過渡安排或延期。

任何符合這些新規則範圍的實體必須遵守，否則將停止跨境數字資產活動。

重要的是，這些限制適用於海外業務活動的規模。

MAS拒絕了所有關於分階段實施的請求，稱這將使市場面臨不可接受的風險，特別是金融犯罪。

違反2025年6月30日的截止日期是一種刑事犯罪，最高罰款可達 ~$200,000，監禁最長可達三年。

關鍵條款：

• 強制客戶資產分離以防止資金濫用並增強投資者保護。
• 擴展的許可制度 不僅涵蓋國內交易，還包括跨境交易和服務——無論基礎資產或相關方是否居住在新加坡。
• 對爲新加坡客戶提供服務的加密公司的域外監管，即使這些服務基於國外。

這些變更將於2024年4月生效，符合2022年通過的**金融服務與市場法(FSMA)**中概述的更廣泛原則，旨在解決隨着加密生態系統快速發展而出現的監管盲點。

“客戶資產的隔離是保護投資者的重要步驟。這是全球範圍內更廣泛轉變的一部分，監管機構正在填補因FTX崩潰等事件暴露出的空檔，” 說安東·戈盧布，一位數字資產監管顧問。

什麼是FSMA，它爲什麼重要？

2022年金融服務與市場法是新加坡的一項裏程碑式立法舉措，旨在整合和增強其跨金融領域的監管框架。在加密貨幣的背景下，FSMA:

• 授權MAS監督從海外向本地用戶提供的數字令牌服務。
• 爲服務提供商引入嚴格的反洗錢(AML)和反恐融資(CFT)標準，即使他們位於新加坡以外。
• 在廣泛的金融活動中增加的財務處罰和合規義務。
• 通過賦予MAS更廣泛和更靈活的監管權力，允許更高效的執行。

從本質上講，FSMA擴展了新加坡的監管範圍，確保針對新加坡人的加密公司——無論其總部位於何處——都必須遵守當地標準。

以下是新加坡金融服務與市場法 (FSMA) 2022的簡要總結：

FSMA非合規處罰：

1. ) 非法加密服務 (包括離岸公司)

   • 罰款最高可達 SGD 1 million
   • 每日罰款高達 SGD 100,000
   • 最高可判處10年監禁

2. ) 反洗錢/反恐融資違規

   • 違反規定最高可罰款 100萬新加坡元
   • 可能的 執照撤銷 和 刑事指控

3. ) 向MAS虛假或誤導性陳述

   • 最高罰款 SGD 100,000
   • 可處以最長2年監禁

4. ) 未能隔離客戶資產

   • 許可證暫停，罰款，和公開譴責
   • 客戶可以提起訴訟索賠

5. ) 廣泛移動平均線執法權

   • 有權搜索、扣押、暫停許可證和發出禁令

全球監管重新調整

新加坡的舉動並不是個案。

全球範圍內，各個司法管轄區正在加強對虛擬資產服務提供商(VASPs)的監管，並關閉曾經允許高風險行爲不受控制的漏洞。

• 在歐盟，**加密資產市場(MiCA)**法規將很快全面生效，要求嚴格的消費者保護標準、資本要求和透明度義務。
• 香港的虛擬資產服務提供商（VASP）許可制度 現在要求公司證明其強有力的風險控制，並遵守FATF指南。
• 阿聯酋的VARA 正在推動資產隔離和增強披露標準。

同樣，其他司法管轄區也在推出或完善虛擬資產服務提供商（VASP）許可制度，通常強調保管保護和跨境可執行性。

這反映了一個更廣泛的趨勢：

✅ 保護零售投資者

✅ 鼓勵合規創新

✅ 跨境防範系統性風險

不受監管的加密實驗時代即將結束。隨着這一領域的成熟，監管趨同正在加速，爲機構、開發者和用戶創造了一個更穩定的環境。

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