Jack Dorsey支付公司Block再挨罰！反洗錢缺失遭紐約當局罰款四千萬美元

由社群媒體推特 (現為 X) 共同創辦人 Jack Dorsey 創立的數位支付公司 Block Inc.，因旗下 Cash App 在加密貨幣及反洗錢 (AML) 合規方面存在缺失，遭紐約州金融服務署 (NYDFS) 罰款 4,000 萬美元。這是該公司今年第二次因類似問題遭處罰。

Cash App 違反消費者保護與反洗錢規範

根據《彭博社》4 月 10 日報導，NYDFS 調查發現，Block 旗下的行動支付服務 Cash App 在風險控管方面出現以下問題：

未有效監控高風險比特幣交易

對用戶身份的盡職審查明顯不足

在識別與回報可疑活動方面過於緩慢

違反紐約州多項消費者保護規定

監管單位強調：「這類缺失不僅危及消費者，也對整體金融體系構成潛在風險。」

雖然 Block 已配合監管單位處理此案，並表示這次和解主要是針對過往的合規程序，但該公司並未在和解文件中承認有任何不當行為。根據美國證券交易委員會 (SEC) 的資料，Block 自 2023 年起便已與 NYDFS 展開協商。

(Jack Dorsey 領軍的金融科技公司 Block 遭聯邦當局調查)

這已經是 Block 今年第二次因合規問題遭到處罰。今年稍早，該公司曾因反洗錢計畫相關違規，被多個州的監管機構聯合處以 8,000 萬美元罰款

累計至今，Block 今年已為類似問題支付了超過 1.2 億美元的罰金，凸顯出該公司在加密合規上的挑戰。

Cash App 2024 財務表現亮眼，用戶規模持續擴大

儘管受到監管挑戰，Block 在 2024 年末的整體業績依然強勁。公司營收年增約 4.5%，達到 60.3 億美元，每股盈餘則大增 51%，達到 0.71 美元。商家交易總額也上升 10%，達到 619.5億美元。

然而，即便收入強勁，Block (XYZ) 仍不敵總體經濟衰退隱憂，Google Finance 數據顯示其年初至今股價已下跌至 52.9 美元，跌幅達 39%。

不過，Cash App 作為其成長主力，2024 年第四季錄得 13.8 億美元毛利， 2024 年初的月活躍用戶更超過 5,700 萬人。

Cash App 自 2018 年起便支援比特幣購買，並在 2023 年整合加密稅務軟體 TaxBit，協助用戶簡化報稅流程，顯示著即使面臨監管壓力，Block 仍持續佈局加密貨幣市場。

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