Thảo luận về vai trò của Regtech trong việc đối phó với tội phạm tài chính
Regtech(Công nghệ quản lý quy định)đóng vai trò ngày càng quan trọng như một công cụ công nghệ để duy trì sự tuân thủ quy định trong lĩnh vực tài chính. Nó chủ yếu được sử dụng để đảm bảo các ngành và người tiêu dùng tuân thủ các luật lệ và quy định liên quan, giúp các tổ chức tài chính đạt được tự động hóa và đơn giản hóa quy trình tuân thủ.
Với sự nổi lên của thị trường tài sản ảo, Regtech phải đối mặt với những cơ hội và thách thức mới. Thị trường tài sản ảo có các đặc điểm như hoạt động 24/7, không biên giới và công nghệ cao, điều này đòi hỏi công nghệ giám sát phải có khả năng theo dõi tự động và thời gian thực. Đồng thời, đặc điểm phi tập trung của tài sản ảo cũng mang đến những hình thức trộm cắp và thao túng mới, cần có các công cụ giám sát mã hóa chuyên biệt để đối phó.
Tuy nhiên, tính minh bạch cao của blockchain cũng tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý. Nhiều hành vi tội phạm khó phát hiện trong tài chính truyền thống có thể được theo dõi rõ ràng trên blockchain. Điều này có nghĩa là các cơ quan quản lý có thể đấu tranh chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả hơn.
Trong thị trường tài sản ảo, KYC( hiểu khách hàng của bạn), AML( chống rửa tiền) và MAR( quy định về lạm dụng thị trường) cần phải kết hợp khả năng giám sát trên chuỗi và ngoài chuỗi. Ví dụ, AML cần theo dõi đồng thời hành vi tài khoản và nguồn gốc quỹ của ví. MAR cần phải đối phó với các hành vi lạm dụng thị trường mới như thao túng tài sản chéo và lừa đảo hợp đồng thông minh.
Một số hình thức tội phạm tài chính đặc trưng của tiền điện tử cũng đáng được chú ý. Vấn đề giao dịch nội bộ trên sàn giao dịch phi tập trung khá nghiêm trọng, có nghiên cứu cho thấy hơn một nửa các mã thông báo niêm yết có hành vi giao dịch nội bộ. Ngoài ra, lừa đảo hợp đồng thông minh cũng rất phổ biến, trung bình cứ mỗi 4 phút lại xuất hiện một mã thông báo lừa đảo mới.
Hồng Kông, với tư cách là một trong những khu vực dẫn đầu toàn cầu về quản lý tiền điện tử, đang thu hút nhiều sự chú ý với khung pháp lý của mình. Ủy ban Chứng khoán yêu cầu các nền tảng giao dịch áp dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả để nhận diện và ngăn chặn các hành vi thao túng thị trường. Điều này đặt ra yêu cầu cao hơn cho các công ty Regtech, cần cung cấp các giải pháp tuân thủ toàn diện, bao gồm giám sát giao dịch trên chuỗi và ngoài chuỗi, báo cáo hoạt động nghi ngờ, và các chức năng khác.
Tổng thể, với sự phát triển của thị trường tài sản ảo, Regtech đang trải qua những biến đổi quan trọng. Bằng cách kết hợp các thực tiễn tốt nhất của tài chính truyền thống và đổi mới công nghệ gốc của tiền điện tử, Regtech đang đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng một hệ thống tài chính an toàn và công bằng hơn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ForkItAll
· 21giờ trước
Còn đang lợi dụng sự quan tâm để thổi phồng quy định à? Đây có phải là một chủ đề cũ không?
Xem bản gốcTrả lời0
WalletDetective
· 08-06 15:19
Đã năm 2024 rồi mà vẫn không bắt được cái lỗ lớn?
Xem bản gốcTrả lời0
ZKProofster
· 08-06 15:16
thực ra những công cụ giám sát này chỉ là những kẻ mách lẻo được tôn vinh... quyền riêng tư theo thiết kế hoặc biến đi
Xem bản gốcTrả lời0
HashBard
· 08-06 15:15
các chú khỉ defi thực sự nghĩ rằng họ có thể chạy trốn khỏi panopticon... công nghệ quản lý chỉ là một nhà tù khác với những ổ khóa tốt hơn thật lòng mà nói.
Regtech đã giúp thị trường tài sản ảo chống lại tội phạm tài chính như thế nào
Thảo luận về vai trò của Regtech trong việc đối phó với tội phạm tài chính
Regtech(Công nghệ quản lý quy định)đóng vai trò ngày càng quan trọng như một công cụ công nghệ để duy trì sự tuân thủ quy định trong lĩnh vực tài chính. Nó chủ yếu được sử dụng để đảm bảo các ngành và người tiêu dùng tuân thủ các luật lệ và quy định liên quan, giúp các tổ chức tài chính đạt được tự động hóa và đơn giản hóa quy trình tuân thủ.
Với sự nổi lên của thị trường tài sản ảo, Regtech phải đối mặt với những cơ hội và thách thức mới. Thị trường tài sản ảo có các đặc điểm như hoạt động 24/7, không biên giới và công nghệ cao, điều này đòi hỏi công nghệ giám sát phải có khả năng theo dõi tự động và thời gian thực. Đồng thời, đặc điểm phi tập trung của tài sản ảo cũng mang đến những hình thức trộm cắp và thao túng mới, cần có các công cụ giám sát mã hóa chuyên biệt để đối phó.
Tuy nhiên, tính minh bạch cao của blockchain cũng tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý. Nhiều hành vi tội phạm khó phát hiện trong tài chính truyền thống có thể được theo dõi rõ ràng trên blockchain. Điều này có nghĩa là các cơ quan quản lý có thể đấu tranh chống lại tội phạm tài chính một cách hiệu quả hơn.
Trong thị trường tài sản ảo, KYC( hiểu khách hàng của bạn), AML( chống rửa tiền) và MAR( quy định về lạm dụng thị trường) cần phải kết hợp khả năng giám sát trên chuỗi và ngoài chuỗi. Ví dụ, AML cần theo dõi đồng thời hành vi tài khoản và nguồn gốc quỹ của ví. MAR cần phải đối phó với các hành vi lạm dụng thị trường mới như thao túng tài sản chéo và lừa đảo hợp đồng thông minh.
Một số hình thức tội phạm tài chính đặc trưng của tiền điện tử cũng đáng được chú ý. Vấn đề giao dịch nội bộ trên sàn giao dịch phi tập trung khá nghiêm trọng, có nghiên cứu cho thấy hơn một nửa các mã thông báo niêm yết có hành vi giao dịch nội bộ. Ngoài ra, lừa đảo hợp đồng thông minh cũng rất phổ biến, trung bình cứ mỗi 4 phút lại xuất hiện một mã thông báo lừa đảo mới.
Hồng Kông, với tư cách là một trong những khu vực dẫn đầu toàn cầu về quản lý tiền điện tử, đang thu hút nhiều sự chú ý với khung pháp lý của mình. Ủy ban Chứng khoán yêu cầu các nền tảng giao dịch áp dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả để nhận diện và ngăn chặn các hành vi thao túng thị trường. Điều này đặt ra yêu cầu cao hơn cho các công ty Regtech, cần cung cấp các giải pháp tuân thủ toàn diện, bao gồm giám sát giao dịch trên chuỗi và ngoài chuỗi, báo cáo hoạt động nghi ngờ, và các chức năng khác.
Tổng thể, với sự phát triển của thị trường tài sản ảo, Regtech đang trải qua những biến đổi quan trọng. Bằng cách kết hợp các thực tiễn tốt nhất của tài chính truyền thống và đổi mới công nghệ gốc của tiền điện tử, Regtech đang đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng một hệ thống tài chính an toàn và công bằng hơn.