Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại: Kẻ thay đổi cuộc chơi toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại đang trở thành một biến đổi cho thương mại toàn cầu. Bằng cách chuyển đổi tài sản thương mại thành các mã kỹ thuật số có thể chuyển nhượng, mã hóa kỹ thuật số cung cấp cho các nhà đầu tư tính thanh khoản, khả năng chia tách và khả năng tiếp cận chưa từng có.
Tài sản tài chính truyền thống chịu ảnh hưởng lớn từ thị trường vĩ mô, trong khi tài sản thương mại thì khác. Mặc dù thương mại có mối liên hệ chặt chẽ với kinh tế, suy thoái kinh tế có thể ảnh hưởng đến khoản vay ngân hàng, nhưng khoảng cách tài chính thương mại lớn vẫn cung cấp cơ hội tốt cho các nhà đầu tư. Ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, nhu cầu tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn rất lớn, tạo ra cơ hội đầu tư liên tục. Theo một cách nào đó, tài sản thương mại có khả năng chống chịu suy thoái kinh tế toàn cầu.
Tài sản thương mại do đặc điểm chu kỳ ngắn, tỷ lệ vỡ nợ thấp và nhu cầu tài chính lớn, nên phù hợp hơn để trở thành tài sản cơ sở mã hóa kỹ thuật số. Hơn nữa, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại còn mang lại nhiều lợi ích cho các bên tham gia và các khâu trong quy trình thương mại toàn cầu phức tạp, bất kể là trong thanh toán thương mại xuyên biên giới, nhu cầu tài chính, hay việc sử dụng hợp đồng thông minh để nâng cao hiệu quả, giảm độ phức tạp và tăng tính minh bạch.
Một ngân hàng dự đoán rằng đến năm 2034, nhu cầu mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực sẽ đạt 30,1 triệu tỷ USD, trong đó tài sản thương mại sẽ trở thành ba tài sản mã hóa lớn nhất, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa kỹ thuật số trong vòng mười năm tới.
Các yếu tố thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại
1. Doanh nghiệp vừa và nhỏ: Cơ hội nghìn tỷ đô la để bù đắp khoảng cách tài trợ thương mại
Thương mại toàn cầu dự kiến sẽ tăng 55% trong mười năm tới, đạt 32,6 triệu tỷ USD vào năm 2030. Tuy nhiên, có một khoảng cách lớn giữa cung và cầu về tài chính thương mại, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở các nước đang phát triển. Khoảng cách tài chính thương mại đã tăng từ 1,7 triệu tỷ USD vào năm 2020 lên 2,5 triệu tỷ USD vào năm 2023, tăng 47%.
Ngân hàng Thế giới ước tính có 65 triệu doanh nghiệp ở các nước đang phát triển (chiếm 40% tổng số doanh nghiệp vi mô, nhỏ và vừa chính thức) có nhu cầu tài trợ chưa được đáp ứng. "Các doanh nghiệp trung gian bị thiếu" hoặc các doanh nghiệp thị trường vừa là nhóm khó tiếp cận đối với các nhà đầu tư, đặc biệt hoạt động mạnh ở các khu vực đang phát triển nhanh như Trung Đông, châu Á và châu Phi, đại diện cho một thị trường lớn và chưa được khai thác.
Cơ hội đầu tư này cũng có thể chống lại suy thoái kinh tế. Ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn cần một lượng lớn vốn tài trợ, tạo ra cơ hội đầu tư liên tục. Theo dữ liệu, khoảng cách tài trợ thương mại toàn cầu 2.5 ngàn tỷ đô la chiếm 10% tổng xuất khẩu thương mại. Xét đến khoảng cách chưa được công bố, tổng cơ hội tiềm năng có thể đạt 5 ngàn tỷ đô la.
2. Thị trường có lợi suất cao chưa được phát triển cho nhà đầu tư
Tài sản tài chính thương mại có sức hấp dẫn nhưng đầu tư chưa đủ. Chúng tạo ra lợi nhuận điều chỉnh rủi ro mạnh mẽ và có một số đặc điểm độc đáo:
Cho phép phân tán rủi ro. Thời gian giao dịch tài sản ngắn, có thể tự chuyển đổi thành tiền, được coi là đầu tư rủi ro thấp, có tính liên quan thấp với thị trường cổ phiếu và trái phiếu.
Phạm vi đầu tư rộng rãi. Có nhiều tài sản giao dịch để lựa chọn, đáp ứng sở thích rủi ro cụ thể của nhà đầu tư. Thêm vào đó, các thị trường mới nổi và tiên phong như Ghana, Bờ Biển Ngà, Bangladesh hoặc Ả Rập Saudi có thể đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhà đầu tư.
Rủi ro vỡ nợ thấp và tỷ lệ thu hồi cao. Tài sản tài trợ thương mại có hồ sơ hoạt động ấn tượng, tỷ lệ vỡ nợ thấp và tỷ lệ thu hồi cao hơn khi xảy ra vỡ nợ.
Mặc dù các nhà đầu tư tổ chức đầu tư vào các tài sản như vậy không đủ, nhưng mã hóa kỹ thuật số có thể giúp giải quyết vấn đề này.
3. Ngân hàng được khuyến khích áp dụng mã hóa kỹ thuật số
Hiệp định Basel IV sẽ có tác động lớn đến cách thức các ngân hàng tính toán tài sản có trọng số rủi ro. Các ngân hàng cần phát triển chiến lược tăng trưởng thông qua việc hiện đại hóa mô hình phân phối kinh doanh. Bằng cách phát động phân phối dựa trên blockchain, các ngân hàng có thể hủy bỏ xác nhận tài sản khỏi bảng cân đối kế toán, giảm vốn quy định để trang trải rủi ro và thúc đẩy việc phát động tài sản hiệu quả.
Ngân hàng có thể tận dụng mã hóa kỹ thuật số bằng cách phân phối các công cụ tài chính thương mại đến thị trường vốn và thị trường tài sản kỹ thuật số mới nổi. Chiến lược "phân phối khởi xướng kỹ thuật số" này có thể giúp ngân hàng tăng tỷ suất lợi nhuận vốn, mở rộng nguồn vốn và tăng thu nhập lãi ròng.
4. Nhu cầu thực tế thúc đẩy tăng trưởng
Đến năm 2024, 69% các công ty mua sắm dự định đầu tư vào tài sản mã hóa kỹ thuật số, cao hơn so với 10% của năm 2023. Các nhà đầu tư dự định phân bổ 6% danh mục đầu tư của họ cho tài sản mã hóa kỹ thuật số, và dự kiến tỷ lệ này sẽ tăng lên 9% vào năm 2027.
Tuy nhiên, bên cung cấp thị trường vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, tổng giá trị mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực vào đầu năm 2024 ước đạt khoảng 5 tỷ USD. So với đó, quy mô có thể đạt được, bao gồm cả thiếu hụt tài trợ thương mại, sẽ đạt 14 nghìn tỷ USD.
Một ngân hàng dự đoán rằng đến năm 2034, nhu cầu mã hóa kỹ thuật số cho tài sản thế giới thực sẽ đạt 30,1 triệu tỷ USD, trong đó tài sản tài trợ thương mại sẽ trở thành ba tài sản mã hóa lớn nhất, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa kỹ thuật số trong vòng mười năm tới.
Ôm lấy bốn lợi ích của mã hóa kỹ thuật số
1. Cải thiện khả năng tiếp cận thị trường
Mã hóa kỹ thuật số mở ra cánh cửa cho một nhóm nhà đầu tư rộng rãi hơn. Thông qua việc phân phối tài sản tài chính thương mại bằng token kỹ thuật số, các ngân hàng có thể tăng thu nhập lãi ròng và tối ưu hóa cấu trúc vốn, trong khi các nhà đầu tư, doanh nghiệp và cộng đồng có thể hưởng lợi từ việc tăng cường khả năng tiếp cận.
2. Đơn giản hóa sự phức tạp trong thương mại
Mã hóa kỹ thuật số cung cấp một nền tảng giải quyết sự phức tạp trong thương mại. Nó không chỉ là một cách mới để thu hút đầu tư, mà còn là động lực cho việc tài trợ sâu. Tài trợ chuỗi cung ứng sâu được hỗ trợ bởi Token có thể loại bỏ sự phức tạp, nâng cao tính linh hoạt và tính thanh khoản tổng thể của chuỗi cung ứng.
3. Chứng khoán hóa kỹ thuật số
Mã hóa kỹ thuật số đã mở rộng đáng kể tập hợp các tài sản có thể đầu tư. Thông qua mã hóa kỹ thuật số và khả năng lập trình của hợp đồng thông minh, kết hợp với tự động hóa AI, có thể giải quyết vấn đề phức tạp và đa dạng của các loại tài sản thương mại. Điều này giúp theo dõi trạng thái, giảm thiểu lỗi do con người, nâng cao tính minh bạch và hỗ trợ đánh giá khoản phải thu và quy mô tài chính.
4. Giảm thiểu sự không đối xứng thông tin
Việc sử dụng blockchain để truy xuất nguồn gốc tài sản cơ bản giúp giảm thiểu sự không đối xứng thông tin giữa người phát hành và nhà đầu tư, tăng cường niềm tin của nhà đầu tư. Việc thiết lập khung niêm yết cho các tài sản được mã hóa kỹ thuật số là một bước quan trọng để khuyến khích việc áp dụng và tăng cường niềm tin của nhà đầu tư.
Cách tham gia thị trường mã hóa kỹ thuật số
1. Áp dụng
Nhà đầu tư nên bắt đầu từ việc giáo dục, xây dựng kiến thức chuyên môn. Tham gia các chương trình thí điểm có thể giúp xây dựng sự tự tin vào việc phân bổ tài sản mã hóa kỹ thuật số.
2. Hợp tác
Hợp tác trên toàn thị trường là rất quan trọng để đạt được lợi ích của mã hóa kỹ thuật số. Ngân hàng và các tổ chức tài chính có thể mở rộng phạm vi thông qua các mô hình kinh doanh hợp tác. Hệ sinh thái rộng lớn hơn cần hợp tác để tạo ra môi trường hỗ trợ.
3. Thúc đẩy
Chính phủ và các cơ quan quản lý đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển có trách nhiệm của ngành tài sản kỹ thuật số. Một khung quy định rõ ràng và cân bằng có thể thúc đẩy sự đổi mới, đồng thời phòng ngừa rủi ro. Việc thiết lập quan hệ đối tác công tư với các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác cũng rất quan trọng.
Thông qua sự hợp tác này, các cơ quan quản lý có thể đảm bảo rằng sự phát triển của ngành tài sản kỹ thuật số có lợi cho nền kinh tế, cải thiện sự hội nhập tài chính toàn cầu, tạo ra việc làm và duy trì tính toàn vẹn của thị trường cũng như bảo vệ nhà đầu tư.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
CommunityWorker
· 2giờ trước
Bẫy một Token là xong hả?
Xem bản gốcTrả lời0
HalfIsEmpty
· 2giờ trước
300 triệu tỷ đô la bánh lớn, thơm chảy nước miếng.
Xem bản gốcTrả lời0
FUD_Vaccinated
· 2giờ trước
呼呼 Một cách chơi đùa với mọi người mới lại đến rồi
Xem bản gốcTrả lời0
MidnightTrader
· 2giờ trước
300.000 cơ hội không phải đang ở trước mắt sao!
Xem bản gốcTrả lời0
WhaleWatcher
· 2giờ trước
Quả thật công nghệ có thể phá vỡ độc quyền
Xem bản gốcTrả lời0
Ser_APY_2000
· 2giờ trước
Lại là một cuộc bàn luận lý thuyết về kinh doanh x.
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại: Cơ hội thị trường 30 nghìn tỷ USD và bốn ưu điểm lớn
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại: Kẻ thay đổi cuộc chơi toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại đang trở thành một biến đổi cho thương mại toàn cầu. Bằng cách chuyển đổi tài sản thương mại thành các mã kỹ thuật số có thể chuyển nhượng, mã hóa kỹ thuật số cung cấp cho các nhà đầu tư tính thanh khoản, khả năng chia tách và khả năng tiếp cận chưa từng có.
Tài sản tài chính truyền thống chịu ảnh hưởng lớn từ thị trường vĩ mô, trong khi tài sản thương mại thì khác. Mặc dù thương mại có mối liên hệ chặt chẽ với kinh tế, suy thoái kinh tế có thể ảnh hưởng đến khoản vay ngân hàng, nhưng khoảng cách tài chính thương mại lớn vẫn cung cấp cơ hội tốt cho các nhà đầu tư. Ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, nhu cầu tài chính của các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn rất lớn, tạo ra cơ hội đầu tư liên tục. Theo một cách nào đó, tài sản thương mại có khả năng chống chịu suy thoái kinh tế toàn cầu.
Tài sản thương mại do đặc điểm chu kỳ ngắn, tỷ lệ vỡ nợ thấp và nhu cầu tài chính lớn, nên phù hợp hơn để trở thành tài sản cơ sở mã hóa kỹ thuật số. Hơn nữa, việc mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại còn mang lại nhiều lợi ích cho các bên tham gia và các khâu trong quy trình thương mại toàn cầu phức tạp, bất kể là trong thanh toán thương mại xuyên biên giới, nhu cầu tài chính, hay việc sử dụng hợp đồng thông minh để nâng cao hiệu quả, giảm độ phức tạp và tăng tính minh bạch.
Một ngân hàng dự đoán rằng đến năm 2034, nhu cầu mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực sẽ đạt 30,1 triệu tỷ USD, trong đó tài sản thương mại sẽ trở thành ba tài sản mã hóa lớn nhất, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa kỹ thuật số trong vòng mười năm tới.
Các yếu tố thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số tài sản thương mại
1. Doanh nghiệp vừa và nhỏ: Cơ hội nghìn tỷ đô la để bù đắp khoảng cách tài trợ thương mại
Thương mại toàn cầu dự kiến sẽ tăng 55% trong mười năm tới, đạt 32,6 triệu tỷ USD vào năm 2030. Tuy nhiên, có một khoảng cách lớn giữa cung và cầu về tài chính thương mại, đặc biệt là đối với các doanh nghiệp vừa và nhỏ ở các nước đang phát triển. Khoảng cách tài chính thương mại đã tăng từ 1,7 triệu tỷ USD vào năm 2020 lên 2,5 triệu tỷ USD vào năm 2023, tăng 47%.
Ngân hàng Thế giới ước tính có 65 triệu doanh nghiệp ở các nước đang phát triển (chiếm 40% tổng số doanh nghiệp vi mô, nhỏ và vừa chính thức) có nhu cầu tài trợ chưa được đáp ứng. "Các doanh nghiệp trung gian bị thiếu" hoặc các doanh nghiệp thị trường vừa là nhóm khó tiếp cận đối với các nhà đầu tư, đặc biệt hoạt động mạnh ở các khu vực đang phát triển nhanh như Trung Đông, châu Á và châu Phi, đại diện cho một thị trường lớn và chưa được khai thác.
Cơ hội đầu tư này cũng có thể chống lại suy thoái kinh tế. Ngay cả trong thời kỳ kinh tế chậm lại, các doanh nghiệp vừa và nhỏ vẫn cần một lượng lớn vốn tài trợ, tạo ra cơ hội đầu tư liên tục. Theo dữ liệu, khoảng cách tài trợ thương mại toàn cầu 2.5 ngàn tỷ đô la chiếm 10% tổng xuất khẩu thương mại. Xét đến khoảng cách chưa được công bố, tổng cơ hội tiềm năng có thể đạt 5 ngàn tỷ đô la.
2. Thị trường có lợi suất cao chưa được phát triển cho nhà đầu tư
Tài sản tài chính thương mại có sức hấp dẫn nhưng đầu tư chưa đủ. Chúng tạo ra lợi nhuận điều chỉnh rủi ro mạnh mẽ và có một số đặc điểm độc đáo:
Mặc dù các nhà đầu tư tổ chức đầu tư vào các tài sản như vậy không đủ, nhưng mã hóa kỹ thuật số có thể giúp giải quyết vấn đề này.
3. Ngân hàng được khuyến khích áp dụng mã hóa kỹ thuật số
Hiệp định Basel IV sẽ có tác động lớn đến cách thức các ngân hàng tính toán tài sản có trọng số rủi ro. Các ngân hàng cần phát triển chiến lược tăng trưởng thông qua việc hiện đại hóa mô hình phân phối kinh doanh. Bằng cách phát động phân phối dựa trên blockchain, các ngân hàng có thể hủy bỏ xác nhận tài sản khỏi bảng cân đối kế toán, giảm vốn quy định để trang trải rủi ro và thúc đẩy việc phát động tài sản hiệu quả.
Ngân hàng có thể tận dụng mã hóa kỹ thuật số bằng cách phân phối các công cụ tài chính thương mại đến thị trường vốn và thị trường tài sản kỹ thuật số mới nổi. Chiến lược "phân phối khởi xướng kỹ thuật số" này có thể giúp ngân hàng tăng tỷ suất lợi nhuận vốn, mở rộng nguồn vốn và tăng thu nhập lãi ròng.
4. Nhu cầu thực tế thúc đẩy tăng trưởng
Đến năm 2024, 69% các công ty mua sắm dự định đầu tư vào tài sản mã hóa kỹ thuật số, cao hơn so với 10% của năm 2023. Các nhà đầu tư dự định phân bổ 6% danh mục đầu tư của họ cho tài sản mã hóa kỹ thuật số, và dự kiến tỷ lệ này sẽ tăng lên 9% vào năm 2027.
Tuy nhiên, bên cung cấp thị trường vẫn đang ở giai đoạn khởi đầu, tổng giá trị mã hóa kỹ thuật số tài sản thế giới thực vào đầu năm 2024 ước đạt khoảng 5 tỷ USD. So với đó, quy mô có thể đạt được, bao gồm cả thiếu hụt tài trợ thương mại, sẽ đạt 14 nghìn tỷ USD.
Một ngân hàng dự đoán rằng đến năm 2034, nhu cầu mã hóa kỹ thuật số cho tài sản thế giới thực sẽ đạt 30,1 triệu tỷ USD, trong đó tài sản tài trợ thương mại sẽ trở thành ba tài sản mã hóa lớn nhất, chiếm 16% tổng thị trường mã hóa kỹ thuật số trong vòng mười năm tới.
Ôm lấy bốn lợi ích của mã hóa kỹ thuật số
1. Cải thiện khả năng tiếp cận thị trường
Mã hóa kỹ thuật số mở ra cánh cửa cho một nhóm nhà đầu tư rộng rãi hơn. Thông qua việc phân phối tài sản tài chính thương mại bằng token kỹ thuật số, các ngân hàng có thể tăng thu nhập lãi ròng và tối ưu hóa cấu trúc vốn, trong khi các nhà đầu tư, doanh nghiệp và cộng đồng có thể hưởng lợi từ việc tăng cường khả năng tiếp cận.
2. Đơn giản hóa sự phức tạp trong thương mại
Mã hóa kỹ thuật số cung cấp một nền tảng giải quyết sự phức tạp trong thương mại. Nó không chỉ là một cách mới để thu hút đầu tư, mà còn là động lực cho việc tài trợ sâu. Tài trợ chuỗi cung ứng sâu được hỗ trợ bởi Token có thể loại bỏ sự phức tạp, nâng cao tính linh hoạt và tính thanh khoản tổng thể của chuỗi cung ứng.
3. Chứng khoán hóa kỹ thuật số
Mã hóa kỹ thuật số đã mở rộng đáng kể tập hợp các tài sản có thể đầu tư. Thông qua mã hóa kỹ thuật số và khả năng lập trình của hợp đồng thông minh, kết hợp với tự động hóa AI, có thể giải quyết vấn đề phức tạp và đa dạng của các loại tài sản thương mại. Điều này giúp theo dõi trạng thái, giảm thiểu lỗi do con người, nâng cao tính minh bạch và hỗ trợ đánh giá khoản phải thu và quy mô tài chính.
4. Giảm thiểu sự không đối xứng thông tin
Việc sử dụng blockchain để truy xuất nguồn gốc tài sản cơ bản giúp giảm thiểu sự không đối xứng thông tin giữa người phát hành và nhà đầu tư, tăng cường niềm tin của nhà đầu tư. Việc thiết lập khung niêm yết cho các tài sản được mã hóa kỹ thuật số là một bước quan trọng để khuyến khích việc áp dụng và tăng cường niềm tin của nhà đầu tư.
Cách tham gia thị trường mã hóa kỹ thuật số
1. Áp dụng
Nhà đầu tư nên bắt đầu từ việc giáo dục, xây dựng kiến thức chuyên môn. Tham gia các chương trình thí điểm có thể giúp xây dựng sự tự tin vào việc phân bổ tài sản mã hóa kỹ thuật số.
2. Hợp tác
Hợp tác trên toàn thị trường là rất quan trọng để đạt được lợi ích của mã hóa kỹ thuật số. Ngân hàng và các tổ chức tài chính có thể mở rộng phạm vi thông qua các mô hình kinh doanh hợp tác. Hệ sinh thái rộng lớn hơn cần hợp tác để tạo ra môi trường hỗ trợ.
3. Thúc đẩy
Chính phủ và các cơ quan quản lý đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển có trách nhiệm của ngành tài sản kỹ thuật số. Một khung quy định rõ ràng và cân bằng có thể thúc đẩy sự đổi mới, đồng thời phòng ngừa rủi ro. Việc thiết lập quan hệ đối tác công tư với các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác cũng rất quan trọng.
Thông qua sự hợp tác này, các cơ quan quản lý có thể đảm bảo rằng sự phát triển của ngành tài sản kỹ thuật số có lợi cho nền kinh tế, cải thiện sự hội nhập tài chính toàn cầu, tạo ra việc làm và duy trì tính toàn vẹn của thị trường cũng như bảo vệ nhà đầu tư.