Umba, một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã huy động được 5 triệu đô la Mỹ từ một cơ sở nợ để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm tại Kenya.
Việc cấp vốn sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính xe cộ và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).
Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua đà phát triển mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% tháng so tháng vào năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài chính xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.
Umba Kenya hiện đang trên đà đạt được lợi nhuận vào năm 2025.
“Với sự tự tin từ các nhà đầu tư tài chính quan trọng như Star Strong Capital, Umba sẵn sàng tận dụng nguồn vốn này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” ông Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba cho biết.
“Sự ra mắt tại Kenya của chúng tôi đã vượt xa mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng kỹ thuật số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang mang đến một cách tốt hơn để người Kenya giao dịch qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính được tùy chỉnh.”
Umba lưu ý rằng tài chính xe cộ đã trở thành một trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty nhấn mạnh rằng số lượng xe cộ đang gia tăng của đất nước – hiện đã vượt quá 5 triệu xe đăng ký, một sự gia tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 – là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển mình này.
“Thị trường tài chính xe cộ có giá trị khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Nó hiện là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi tại Kenya.”
Umba cũng đang tập trung vào các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản thay vì các khoản vay kỹ thuật số không đảm bảo đã định hình phần lớn lĩnh vực fintech.
“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay không đảm bảo ngắn hạn lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản,” Kennedy nói.
Cảnh quan fintech Kenya nổi tiếng là đầy thách thức, đã chứng kiến sự sụp đổ của một số công ty trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua trước trả sau (BNPL), đã vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và phải đối mặt với nợ nần ngày càng tăng.
Mặc dù đã huy động được 12 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu đô la Mỹ trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn với áp lực tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp và những câu hỏi xung quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử gặp khó khăn khác, Sky Garden.
Spring Hollis, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi tính sáng tạo của Umba là chìa khóa để thành công ở Kenya và châu Phi.
“Đây là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao gồm tài chính ở Châu Phi.
Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình lấy khách hàng làm trung tâm của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech tại Kenya. Việc tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo rằng họ luôn đi đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và giá cả phải chăng cho các thị trường chưa được phục vụ, ông ấy nói.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
FUNDING | Umba Huy động 5 triệu USD để Mở rộng Tài trợ Tài sản tại Kenya Sau khi Tăng trưởng Doanh thu 6x vào năm 2024
Umba, một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động tại cả Kenya và Nigeria, đã huy động được 5 triệu đô la Mỹ từ một cơ sở nợ để mở rộng danh mục cho vay có bảo đảm tại Kenya.
Việc cấp vốn sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính xe cộ và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).
Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua đà phát triển mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% tháng so tháng vào năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài chính xe cộ và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.
“Với sự tự tin từ các nhà đầu tư tài chính quan trọng như Star Strong Capital, Umba sẵn sàng tận dụng nguồn vốn này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” ông Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba cho biết.
“Sự ra mắt tại Kenya của chúng tôi đã vượt xa mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng kỹ thuật số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi đang mang đến một cách tốt hơn để người Kenya giao dịch qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính được tùy chỉnh.”
Umba lưu ý rằng tài chính xe cộ đã trở thành một trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay ô tô. Công ty nhấn mạnh rằng số lượng xe cộ đang gia tăng của đất nước – hiện đã vượt quá 5 triệu xe đăng ký, một sự gia tăng đáng kể từ 3,9 triệu vào năm 2021 – là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển mình này.
“Thị trường tài chính xe cộ có giá trị khoảng 17 tỷ đô la,” Kennedy nói. “Nó hiện là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi tại Kenya.”
Umba cũng đang tập trung vào các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản thay vì các khoản vay kỹ thuật số không đảm bảo đã định hình phần lớn lĩnh vực fintech.
“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay không đảm bảo ngắn hạn lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản,” Kennedy nói.
Cảnh quan fintech Kenya nổi tiếng là đầy thách thức, đã chứng kiến sự sụp đổ của một số công ty trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua trước trả sau (BNPL), đã vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và phải đối mặt với nợ nần ngày càng tăng.
Mặc dù đã huy động được 12 triệu đô la Mỹ trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu đô la Mỹ trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn với áp lực tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp và những câu hỏi xung quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử gặp khó khăn khác, Sky Garden.
Spring Hollis, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi tính sáng tạo của Umba là chìa khóa để thành công ở Kenya và châu Phi.
“Đây là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao gồm tài chính ở Châu Phi.
Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình lấy khách hàng làm trung tâm của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố quan trọng trong cuộc cách mạng fintech tại Kenya. Việc tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo rằng họ luôn đi đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và giá cả phải chăng cho các thị trường chưa được phục vụ, ông ấy nói.