Lựa chọn đầu tư RWA mới: Khám phá sản phẩm và sự phát triển của Ondo Finance
RWA( tài sản thế giới thực ) được coi là hướng phát triển quan trọng của DeFi 2.0, nhưng đối với nhà đầu tư thông thường thì mức độ tham gia còn cao. Hiện tại, có hai cách chính để tham gia đầu tư RWA: một là mua token dự án RWA, hai là chọn sản phẩm RWA với mức độ tham gia thấp hơn.
Đối với cách thứ nhất, nhà đầu tư cần hiểu sâu về cơ sở của dự án, thiết kế sản phẩm và kiểm soát rủi ro. Hầu hết các sản phẩm RWA cần các thực thể mục đích đặc biệt (SPV) để thực hiện việc phân tách rủi ro, nhà đầu tư cần chú ý xem SPV có tuân thủ các yêu cầu pháp lý địa phương hay không. Mua token là cách chính của hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử, và cũng có thể mang lại lợi nhuận cao.
Cách thứ hai là mua trực tiếp các sản phẩm RWA, chẳng hạn như tài sản được mã hóa như đô la Mỹ và trái phiếu chính phủ Mỹ. Các sản phẩm này có lợi suất tương đối ổn định, rủi ro thấp hơn, nhưng hiện tại số lượng sản phẩm có thể tham gia còn ít, và yêu cầu KYC và tài sản vẫn còn cao.
Ondo Finance là một trong những dự án đáng chú ý trong lĩnh vực RWA. Dự án được thành lập vào năm 2021, ban đầu tập trung vào dịch vụ thanh khoản, nhưng đã chuyển sang lĩnh vực RWA vào tháng 1 năm 2023. Sau một năm phát triển, Ondo Finance hiện đứng thứ ba trong tổng giá trị tài sản bị khóa (TVL) trong lĩnh vực RWA, đạt 183 triệu USD.
Ondo Finance đã ra mắt ba sản phẩm RWA chính: OUSG, USDY và OMMF.
OUSG là sản phẩm dựa trên ETF trái phiếu chính phủ ngắn hạn của Mỹ, có TVL đạt 1.17 triệu USD. Tài sản cơ sở chủ yếu đến từ iShares Short Treasury Bond ETF(SHV) của BlackRock, một phần nhỏ là USDC và USD. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm của OUSG khoảng 4.69%, hỗ trợ mua trên nhiều chuỗi như Ethereum, Polygon và Solana. Tuy nhiên, OUSG yêu cầu khá cao, cần xác minh danh tính (KYC) và đáp ứng điều kiện "người mua đủ điều kiện", số tiền đầu tư tối thiểu là 100,000 USDT.
USDY là chứng khoán hóa được đảm bảo bởi trái phiếu ngắn hạn của Mỹ và tiền gửi ngân hàng, hướng đến các nhà đầu tư cá nhân, với mức đầu tư tối thiểu là 500 đô la. Tỷ suất hoàn vốn hàng năm của USDY khoảng 5,10%, TVL là 66,2 triệu đô la. USDY áp dụng nhiều biện pháp an ninh, bao gồm cấu trúc SPV, thế chấp thừa, quyền ưu tiên đầu tiên, để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
OMMF là token RWA dựa trên quỹ thị trường tiền tệ của chính phủ Hoa Kỳ, hiện chưa được phát hành chính thức.
Ngoài ra, Ondo Finance còn ra mắt nền tảng cho vay Flux Finance, cung cấp các kênh thanh khoản bổ sung cho sản phẩm RWA. Nền tảng này được xây dựng trên Compound V2, với tỷ lệ sử dụng vốn vượt quá 85%.
Token ONDO do Ondo Finance phát hành hiện có giá 0,27 USDT, tăng gần 2,5 lần sau khi được mở khóa. ONDO là token quản trị của Ondo DAO và Flux Finance, trong tương lai có thể kết hợp thêm với các sản phẩm RWA. Nếu ONDO có thể kết hợp hữu cơ với các sản phẩm RWA, sẽ giúp thúc đẩy các sản phẩm RWA được nhiều nhà đầu tư tiền điện tử chú ý hơn.
Tổng thể, sự phát triển của Ondo Finance trong lĩnh vực RWA đáng được chú ý, thiết kế sản phẩm và các biện pháp an ninh khá hoàn thiện. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần thận trọng đánh giá rủi ro, đặc biệt là giá trị và công dụng lâu dài của token ONDO vẫn cần được làm rõ thêm.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Ondo Finance: Sự bố trí sản phẩm và cơ hội đầu tư của lực lượng mới nổi RWA
Lựa chọn đầu tư RWA mới: Khám phá sản phẩm và sự phát triển của Ondo Finance
RWA( tài sản thế giới thực ) được coi là hướng phát triển quan trọng của DeFi 2.0, nhưng đối với nhà đầu tư thông thường thì mức độ tham gia còn cao. Hiện tại, có hai cách chính để tham gia đầu tư RWA: một là mua token dự án RWA, hai là chọn sản phẩm RWA với mức độ tham gia thấp hơn.
Đối với cách thứ nhất, nhà đầu tư cần hiểu sâu về cơ sở của dự án, thiết kế sản phẩm và kiểm soát rủi ro. Hầu hết các sản phẩm RWA cần các thực thể mục đích đặc biệt (SPV) để thực hiện việc phân tách rủi ro, nhà đầu tư cần chú ý xem SPV có tuân thủ các yêu cầu pháp lý địa phương hay không. Mua token là cách chính của hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử, và cũng có thể mang lại lợi nhuận cao.
Cách thứ hai là mua trực tiếp các sản phẩm RWA, chẳng hạn như tài sản được mã hóa như đô la Mỹ và trái phiếu chính phủ Mỹ. Các sản phẩm này có lợi suất tương đối ổn định, rủi ro thấp hơn, nhưng hiện tại số lượng sản phẩm có thể tham gia còn ít, và yêu cầu KYC và tài sản vẫn còn cao.
Ondo Finance là một trong những dự án đáng chú ý trong lĩnh vực RWA. Dự án được thành lập vào năm 2021, ban đầu tập trung vào dịch vụ thanh khoản, nhưng đã chuyển sang lĩnh vực RWA vào tháng 1 năm 2023. Sau một năm phát triển, Ondo Finance hiện đứng thứ ba trong tổng giá trị tài sản bị khóa (TVL) trong lĩnh vực RWA, đạt 183 triệu USD.
Ondo Finance đã ra mắt ba sản phẩm RWA chính: OUSG, USDY và OMMF.
OUSG là sản phẩm dựa trên ETF trái phiếu chính phủ ngắn hạn của Mỹ, có TVL đạt 1.17 triệu USD. Tài sản cơ sở chủ yếu đến từ iShares Short Treasury Bond ETF(SHV) của BlackRock, một phần nhỏ là USDC và USD. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm của OUSG khoảng 4.69%, hỗ trợ mua trên nhiều chuỗi như Ethereum, Polygon và Solana. Tuy nhiên, OUSG yêu cầu khá cao, cần xác minh danh tính (KYC) và đáp ứng điều kiện "người mua đủ điều kiện", số tiền đầu tư tối thiểu là 100,000 USDT.
USDY là chứng khoán hóa được đảm bảo bởi trái phiếu ngắn hạn của Mỹ và tiền gửi ngân hàng, hướng đến các nhà đầu tư cá nhân, với mức đầu tư tối thiểu là 500 đô la. Tỷ suất hoàn vốn hàng năm của USDY khoảng 5,10%, TVL là 66,2 triệu đô la. USDY áp dụng nhiều biện pháp an ninh, bao gồm cấu trúc SPV, thế chấp thừa, quyền ưu tiên đầu tiên, để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
OMMF là token RWA dựa trên quỹ thị trường tiền tệ của chính phủ Hoa Kỳ, hiện chưa được phát hành chính thức.
Ngoài ra, Ondo Finance còn ra mắt nền tảng cho vay Flux Finance, cung cấp các kênh thanh khoản bổ sung cho sản phẩm RWA. Nền tảng này được xây dựng trên Compound V2, với tỷ lệ sử dụng vốn vượt quá 85%.
Token ONDO do Ondo Finance phát hành hiện có giá 0,27 USDT, tăng gần 2,5 lần sau khi được mở khóa. ONDO là token quản trị của Ondo DAO và Flux Finance, trong tương lai có thể kết hợp thêm với các sản phẩm RWA. Nếu ONDO có thể kết hợp hữu cơ với các sản phẩm RWA, sẽ giúp thúc đẩy các sản phẩm RWA được nhiều nhà đầu tư tiền điện tử chú ý hơn.
Tổng thể, sự phát triển của Ondo Finance trong lĩnh vực RWA đáng được chú ý, thiết kế sản phẩm và các biện pháp an ninh khá hoàn thiện. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn cần thận trọng đánh giá rủi ro, đặc biệt là giá trị và công dụng lâu dài của token ONDO vẫn cần được làm rõ thêm.