Stablecoin: Điểm tăng trưởng triệu đô tiếp theo trong lĩnh vực thanh toán
Giới thiệu
Bản chất của blockchain là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Stablecoin chiếm vị trí quan trọng trong thị trường tiền điện tử và ngày càng đóng vai trò quan trọng trong thanh toán toàn cầu, thanh toán xuyên biên giới, và nhiều lĩnh vực khác. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm vị trí thống trị tuyệt đối. Mặc dù giá trị thị trường của stablecoin đã vượt qua 1500 tỷ USD, nhưng so với quy mô M1 200.000 tỷ USD theo báo cáo của Cục Dự trữ Liên bang, chỉ chiếm 0,75%. Ứng dụng của stablecoin trong lĩnh vực thanh toán vẫn có nhiều tiềm năng phát triển. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets báo hiệu rằng stablecoin có triển vọng rộng lớn trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao, đồng thời tạo ra khả năng cho việc áp dụng rộng rãi stablecoin như một phương tiện thanh toán thông thường.
1. Stablecoin: tương lai của đường đua nghìn tỷ đô
Thị trường Stablecoin đang phát triển mạnh mẽ, dự kiến sẽ trở thành thị trường nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, giá trị thị trường Stablecoin đã vượt qua 1600 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt qua 1000 tỷ đô la. Các quốc gia lớn đang lần lượt ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán Stablecoin sẽ mang lại một thị trường mới nghìn tỷ, chủ yếu gia tăng từ việc ứng dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn: tập trung và phi tập trung. Hiện tại, stablecoin tập trung chiếm ưu thế, USDT và USDC lần lượt phát hành 1144,6 tỷ USD và 341,5 tỷ USD. Công ty Tether có lợi nhuận gộp hàng năm lên đến 4,5 tỷ USD, thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia.
Mặc dù Stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng việc khám phá sự kết hợp với doanh nghiệp thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, ứng dụng tiềm năng nhất của Stablecoin là trong lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Khi quy định dần được chuẩn hóa, vị trí của Stablecoin trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, Stablecoin dự kiến sẽ hòa nhập với DeFi, thúc đẩy PayFi, đạt được tính tương tác, tính lập trình và tính kết hợp trong các tình huống thanh toán, tạo ra mô hình tài chính mới và trải nghiệm sản phẩm mà tài chính truyền thống không thể thực hiện.
2. Taproot Assets giao thức + Mạng lưới ánh sáng: Hạ tầng của mạng thanh toán toàn cầu
Hiện tại, Stablecoin chủ yếu lưu thông trên mạng ETH và TRON, nhưng phí giao dịch và thời gian xác nhận khá cao. So với điều đó, mạng lưới ánh sáng có ưu thế nhanh hơn, chi phí thấp và khả năng mở rộng cao.
2.1 Giới thiệu về mạng lưới Lightning
Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp thứ hai đầu tiên của Bitcoin, được phát triển độc lập bởi nhiều nhóm khác nhau. Cốt lõi của nó là thiết lập kênh trạng thái lưu thông hai chiều, cho phép hai bên thực hiện giao dịch không giới hạn ngoài chuỗi, chỉ thực hiện trên chuỗi khi có sự thanh toán cuối cùng hoặc xảy ra bất thường. Điều này đã cải thiện đáng kể hiệu quả giao dịch và khả năng mở rộng.
2.2 Lợi thế của mạng lưới Lightning
Mạng lưới Lightning đã hoạt động 9 năm, được xây dựng trên mạng Bitcoin, có độ an toàn cao. Hiện tại, dung lượng đã vượt quá 5000 Bitcoin, với hơn 18000 nút trên toàn cầu và hơn 50000 kênh. Thông qua các kênh thanh toán hai chiều, nó cho phép giao dịch tức thì với chi phí thấp, đang được áp dụng rộng rãi trên toàn cầu và dần trở thành giải pháp phi tập trung chính cho thanh toán toàn cầu.
2.3 Tầm quan trọng của giao thức Taproot Assets
Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ thanh toán bằng Bitcoin, nên các ứng dụng rất hạn chế. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này, cho phép phát hành nhiều loại tài sản trên mạng lưới Bitcoin, bao gồm Stablecoin. Những tài sản này có thể trực tiếp vào mạng lưới Lightning, mở rộng đáng kể phạm vi ứng dụng của nó, cung cấp hỗ trợ mạnh mẽ cho việc triển khai mạng lưới Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Giao thức Taproot Assets (, viết tắt là TA), được xây dựng trên mô hình UTXO của Bitcoin, dựa vào nâng cấp Taproot. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy hoạt động hiệu quả của giao thức.
3.1 Mô hình UTXO vs Mô hình Tài khoản
Mô hình UTXO giống như một ví chứa nhiều séc ủy quyền, mạng lưới Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể chấp nhận những séc này. Mô hình UTXO tự nhiên loại trừ vấn đề chi tiêu gấp đôi, mang lại bảo mật cao hơn. Giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản di chuyển cùng với UTXO, nâng cao tính bảo mật của giao dịch.
3.2 Ý nghĩa của nâng cấp Taproot
Nâng cấp Taproot vào năm 2021 đã đưa ra các chức năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin, cho phép các loại giao dịch phức tạp như ký nhiều. Điều này đã cung cấp nền tảng vững chắc cho người dùng tổ chức và giao dịch B2B, thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Giao thức TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại trạng thái chuyển đổi tài sản trên cây Merkle của Taproot. Nó áp dụng cây Merkle tổng hợp thưa thớt để quản lý trạng thái tài sản, chỉ ghi lại hash gốc vào chuỗi Bitcoin, tránh vấn đề phình to dữ liệu trên chuỗi.
Mối quan hệ giữa giao thức TA 3.4 và mạng lưới Lightning
Giao thức TA cho phép tài sản đã phát hành ( như Stablecoin ) vào mạng lưới Lightning một cách liền mạch, thông qua kênh TA. Điều này khiến mạng lưới Lightning lần đầu tiên hỗ trợ lưu thông tài sản ngoài Bitcoin, mở rộng đáng kể các tình huống ứng dụng của nó.
3.5 Thách thức hiện có
Giao thức TA yêu cầu dữ liệu tài sản được lưu trữ trên khách hàng ngoài chuỗi, làm tăng chi phí sử dụng cho người dùng. Đồng thời, nó phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của các nút Lightning, thiếu cơ chế quản lý tài khoản, dẫn đến việc hiện tại chủ yếu sử dụng giải pháp ví được quản lý. Những yếu tố này có thể hạn chế sự phổ biến rộng rãi của nó.
4. Giải pháp tự quản lý
Trên thị trường đã xuất hiện các giải pháp phi tập trung cho việc lưu thông tài sản TA trên mạng lưới Lightning. Ví dụ, LnFi cung cấp giải pháp lưu trữ đám mây, giảm bớt rào cản tham gia cho người dùng. Nhóm BitTap đã phát triển ví tiện ích mở rộng phi tập trung cho TA, cho phép người dùng hoàn toàn kiểm soát khóa riêng, cung cấp trải nghiệm phi tập trung và bảo mật tương tự như Metamask.
5. Tóm tắt
Stablecoin đang mở rộng từ giao dịch tiền điện tử sang lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm phí thấp, giao dịch nhanh chóng đã trở thành cơ sở hạ tầng thanh toán toàn cầu lý tưởng. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin trở thành hiện thực.
Sự xuất hiện của giải pháp ví phi tập trung như BitTap đã cung cấp cho người dùng một phương thức quản lý tài sản an toàn hơn, phi tập trung, hoàn thiện mảnh ghép cuối cùng để Taproot Assets + mạng lưới Lightning trở thành cơ sở thanh toán toàn cầu.
So với cơ sở hạ tầng thanh toán truyền thống, cơ sở hạ tầng thanh toán được tạo thành từ giao thức TA + mạng lưới Lightning không thua kém về tính tức thời, đồng thời đạt được việc phi tập trung hóa thanh toán thông qua thiết kế tinh vi. Giải pháp tự quản trong hệ sinh thái đảm bảo quyền tự chủ của người dùng đối với tài sản, hỗ trợ chuyển tiền tự do không có điều kiện hạn chế, nâng cao mức độ tự do trong thanh toán lên một tầm cao chưa từng có.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
BrokenYield
· 11giờ trước
smh một giao thức khác hứa hẹn sẽ đưa chúng ta đến mặt trăng... hiển thị cho tôi các bài test áp lực thanh khoản trước đã
Xem bản gốcTrả lời0
PerpetualLonger
· 11giờ trước
tăng vị thế một vòng Stablecoin! Chiến thắng ngay trước mắt nhà giao dịch bearish!
Xem bản gốcTrả lời0
NightAirdropper
· 11giờ trước
thế giới tiền điện tử mới đồ ngốc lại phát ra mật mã tài sản mới!
Xem bản gốcTrả lời0
RektHunter
· 11giờ trước
Stablecoin thật tuyệt vời và dễ sử dụng
Xem bản gốcTrả lời0
LuckyHashValue
· 11giờ trước
Stablecoin đến rất ổn định
Xem bản gốcTrả lời0
ApeShotFirst
· 11giờ trước
Thanh toán xuyên biên giới? Tôi sẽ điên cuồng tích trữ tether.
Stablecoin và Lighting Network: Thị trường ngàn tỷ đô la thúc đẩy cuộc cách mạng thanh toán toàn cầu
Stablecoin: Điểm tăng trưởng triệu đô tiếp theo trong lĩnh vực thanh toán
Giới thiệu
Bản chất của blockchain là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Stablecoin chiếm vị trí quan trọng trong thị trường tiền điện tử và ngày càng đóng vai trò quan trọng trong thanh toán toàn cầu, thanh toán xuyên biên giới, và nhiều lĩnh vực khác. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT chiếm vị trí thống trị tuyệt đối. Mặc dù giá trị thị trường của stablecoin đã vượt qua 1500 tỷ USD, nhưng so với quy mô M1 200.000 tỷ USD theo báo cáo của Cục Dự trữ Liên bang, chỉ chiếm 0,75%. Ứng dụng của stablecoin trong lĩnh vực thanh toán vẫn có nhiều tiềm năng phát triển. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets báo hiệu rằng stablecoin có triển vọng rộng lớn trong các tình huống thanh toán nhỏ lẻ tần suất cao, đồng thời tạo ra khả năng cho việc áp dụng rộng rãi stablecoin như một phương tiện thanh toán thông thường.
1. Stablecoin: tương lai của đường đua nghìn tỷ đô
Thị trường Stablecoin đang phát triển mạnh mẽ, dự kiến sẽ trở thành thị trường nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, giá trị thị trường Stablecoin đã vượt qua 1600 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt qua 1000 tỷ đô la. Các quốc gia lớn đang lần lượt ban hành các chính sách và quy định liên quan, nhiều tổ chức dự đoán Stablecoin sẽ mang lại một thị trường mới nghìn tỷ, chủ yếu gia tăng từ việc ứng dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.
Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn: tập trung và phi tập trung. Hiện tại, stablecoin tập trung chiếm ưu thế, USDT và USDC lần lượt phát hành 1144,6 tỷ USD và 341,5 tỷ USD. Công ty Tether có lợi nhuận gộp hàng năm lên đến 4,5 tỷ USD, thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia.
Mặc dù Stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng việc khám phá sự kết hợp với doanh nghiệp thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Về lâu dài, ứng dụng tiềm năng nhất của Stablecoin là trong lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Khi quy định dần được chuẩn hóa, vị trí của Stablecoin trong thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, Stablecoin dự kiến sẽ hòa nhập với DeFi, thúc đẩy PayFi, đạt được tính tương tác, tính lập trình và tính kết hợp trong các tình huống thanh toán, tạo ra mô hình tài chính mới và trải nghiệm sản phẩm mà tài chính truyền thống không thể thực hiện.
2. Taproot Assets giao thức + Mạng lưới ánh sáng: Hạ tầng của mạng thanh toán toàn cầu
Hiện tại, Stablecoin chủ yếu lưu thông trên mạng ETH và TRON, nhưng phí giao dịch và thời gian xác nhận khá cao. So với điều đó, mạng lưới ánh sáng có ưu thế nhanh hơn, chi phí thấp và khả năng mở rộng cao.
2.1 Giới thiệu về mạng lưới Lightning
Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp thứ hai đầu tiên của Bitcoin, được phát triển độc lập bởi nhiều nhóm khác nhau. Cốt lõi của nó là thiết lập kênh trạng thái lưu thông hai chiều, cho phép hai bên thực hiện giao dịch không giới hạn ngoài chuỗi, chỉ thực hiện trên chuỗi khi có sự thanh toán cuối cùng hoặc xảy ra bất thường. Điều này đã cải thiện đáng kể hiệu quả giao dịch và khả năng mở rộng.
2.2 Lợi thế của mạng lưới Lightning
Mạng lưới Lightning đã hoạt động 9 năm, được xây dựng trên mạng Bitcoin, có độ an toàn cao. Hiện tại, dung lượng đã vượt quá 5000 Bitcoin, với hơn 18000 nút trên toàn cầu và hơn 50000 kênh. Thông qua các kênh thanh toán hai chiều, nó cho phép giao dịch tức thì với chi phí thấp, đang được áp dụng rộng rãi trên toàn cầu và dần trở thành giải pháp phi tập trung chính cho thanh toán toàn cầu.
2.3 Tầm quan trọng của giao thức Taproot Assets
Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ thanh toán bằng Bitcoin, nên các ứng dụng rất hạn chế. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này, cho phép phát hành nhiều loại tài sản trên mạng lưới Bitcoin, bao gồm Stablecoin. Những tài sản này có thể trực tiếp vào mạng lưới Lightning, mở rộng đáng kể phạm vi ứng dụng của nó, cung cấp hỗ trợ mạnh mẽ cho việc triển khai mạng lưới Lightning trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu.
3. Giải thích chi tiết về giao thức Taproot Assets
Giao thức Taproot Assets (, viết tắt là TA), được xây dựng trên mô hình UTXO của Bitcoin, dựa vào nâng cấp Taproot. Hai yếu tố cốt lõi này thúc đẩy hoạt động hiệu quả của giao thức.
3.1 Mô hình UTXO vs Mô hình Tài khoản
Mô hình UTXO giống như một ví chứa nhiều séc ủy quyền, mạng lưới Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể chấp nhận những séc này. Mô hình UTXO tự nhiên loại trừ vấn đề chi tiêu gấp đôi, mang lại bảo mật cao hơn. Giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản di chuyển cùng với UTXO, nâng cao tính bảo mật của giao dịch.
3.2 Ý nghĩa của nâng cấp Taproot
Nâng cấp Taproot vào năm 2021 đã đưa ra các chức năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin, cho phép các loại giao dịch phức tạp như ký nhiều. Điều này đã cung cấp nền tảng vững chắc cho người dùng tổ chức và giao dịch B2B, thúc đẩy ứng dụng thương mại rộng rãi hơn.
3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA
Giao thức TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại trạng thái chuyển đổi tài sản trên cây Merkle của Taproot. Nó áp dụng cây Merkle tổng hợp thưa thớt để quản lý trạng thái tài sản, chỉ ghi lại hash gốc vào chuỗi Bitcoin, tránh vấn đề phình to dữ liệu trên chuỗi.
Mối quan hệ giữa giao thức TA 3.4 và mạng lưới Lightning
Giao thức TA cho phép tài sản đã phát hành ( như Stablecoin ) vào mạng lưới Lightning một cách liền mạch, thông qua kênh TA. Điều này khiến mạng lưới Lightning lần đầu tiên hỗ trợ lưu thông tài sản ngoài Bitcoin, mở rộng đáng kể các tình huống ứng dụng của nó.
3.5 Thách thức hiện có
Giao thức TA yêu cầu dữ liệu tài sản được lưu trữ trên khách hàng ngoài chuỗi, làm tăng chi phí sử dụng cho người dùng. Đồng thời, nó phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của các nút Lightning, thiếu cơ chế quản lý tài khoản, dẫn đến việc hiện tại chủ yếu sử dụng giải pháp ví được quản lý. Những yếu tố này có thể hạn chế sự phổ biến rộng rãi của nó.
4. Giải pháp tự quản lý
Trên thị trường đã xuất hiện các giải pháp phi tập trung cho việc lưu thông tài sản TA trên mạng lưới Lightning. Ví dụ, LnFi cung cấp giải pháp lưu trữ đám mây, giảm bớt rào cản tham gia cho người dùng. Nhóm BitTap đã phát triển ví tiện ích mở rộng phi tập trung cho TA, cho phép người dùng hoàn toàn kiểm soát khóa riêng, cung cấp trải nghiệm phi tập trung và bảo mật tương tự như Metamask.
5. Tóm tắt
Stablecoin đang mở rộng từ giao dịch tiền điện tử sang lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm phí thấp, giao dịch nhanh chóng đã trở thành cơ sở hạ tầng thanh toán toàn cầu lý tưởng. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin trở thành hiện thực.
Sự xuất hiện của giải pháp ví phi tập trung như BitTap đã cung cấp cho người dùng một phương thức quản lý tài sản an toàn hơn, phi tập trung, hoàn thiện mảnh ghép cuối cùng để Taproot Assets + mạng lưới Lightning trở thành cơ sở thanh toán toàn cầu.
So với cơ sở hạ tầng thanh toán truyền thống, cơ sở hạ tầng thanh toán được tạo thành từ giao thức TA + mạng lưới Lightning không thua kém về tính tức thời, đồng thời đạt được việc phi tập trung hóa thanh toán thông qua thiết kế tinh vi. Giải pháp tự quản trong hệ sinh thái đảm bảo quyền tự chủ của người dùng đối với tài sản, hỗ trợ chuyển tiền tự do không có điều kiện hạn chế, nâng cao mức độ tự do trong thanh toán lên một tầm cao chưa từng có.