Vụ án rửa tiền tài sản tiền điện tử tại Hồng Kông được phơi bày: Sự xâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á và phản ứng của cơ quan quản lý

Hồng Kông với tư cách là trung tâm tài chính quốc tế, hệ sinh thái kinh tế mã hóa của nó đã phát triển mạnh mẽ trước khi chính sách chính thức được ban hành. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài trời (VAOTC) dưới dạng cửa hàng offline và nhóm trực tuyến, cùng với các nền tảng giao dịch tài sản ảo nội địa và nước ngoài đã cùng nhau cung cấp dịch vụ trao đổi token và nạp/rút tiền cho nhà đầu tư, tạo thành một cấu trúc thị trường độc đáo.

Tuy nhiên, tính ẩn danh cao và đặc điểm không biên giới của tài sản tiền điện tử dưới công nghệ blockchain cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp. Một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm, đặc biệt là stablecoin, đã âm thầm chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử ở Hồng Kông, mang lại nhiều thách thức về ô nhiễm tài chính cũng như rủi ro pháp lý và tuân thủ cho các nhà điều hành và nhà đầu tư thông thường.

Gần đây, một sinh viên đại học ở đại lục đã gây chú ý với trải nghiệm giúp người khác mua USDT tại Hồng Kông. Sinh viên này ban đầu nghĩ rằng giao dịch tiền điện tử tại Hồng Kông là hợp pháp, nhưng sau đó phát hiện thẻ ngân hàng, WeChat và Alipay của mình đều bị cảnh sát đại lục phong tỏa. Hóa ra, anh ta đã nhận ủy thác trên nền tảng Xianyu, giúp người khác mua "U" và nhận tiền thưởng. Quy trình cụ thể là, đối tác chuyển Nhân dân tệ vào thẻ ngân hàng của anh ở đại lục, anh ta sau đó đổi tiền mặt Hồng Kông tại Hồng Kông, đến cửa hàng đổi tiền mã hóa để mua USDT, và chuyển tiền điện tử vào địa chỉ ví chỉ định.

Tuy nhiên, không lâu sau giao dịch, cảnh sát thông báo cho anh ta về việc bị nghi ngờ lừa đảo. Thực tế, đây là một phương pháp rửa tiền kiểu "thẻ kết nối về U" điển hình, có liên quan chặt chẽ đến mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á.

Thông qua phân tích dữ liệu trên chuỗi, phát hiện sinh viên đại học đã mua 2396 coin USDT từ một cửa hàng đổi tiền chỉ định, số tiền này sau đó đã chảy vào một địa chỉ có liên quan đến một số nền tảng đảm bảo ở Đông Nam Á. Những nền tảng đảm bảo này lâu dài cung cấp dịch vụ cho ngành tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á, bao gồm cá cược trực tuyến bất hợp pháp, sản xuất đen xám, rửa tiền, gian lận, v.v.

Sự việc này đã tiết lộ một hiện tượng tồi tệ mà các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á lợi dụng các cửa hàng đổi tiền điện tử ở Hồng Kông để thực hiện rửa tiền. Mô hình của chúng là phương pháp "chuyển tiền về U" phổ biến, tức là những người rửa tiền thu tiền mặt bất hợp pháp từ nạn nhân lừa đảo, sau đó nhanh chóng đổi thành USDT trên thị trường giao dịch ngoài trời, rồi chuyển lại cho địa chỉ blockchain của kẻ lừa đảo và nhận hoa hồng từ đó.

Điều tra thêm cho thấy, vụ rửa tiền này không phải là trường hợp đơn lẻ, mà chỉ là phần nổi của một băng nhóm rửa tiền quy mô lớn đã được công nghiệp hóa. Chỉ trong vòng chưa đầy ba tháng, chỉ riêng một đội rửa tiền này đã rửa bất hợp pháp hơn 310.000 đô la Mỹ tại Hồng Kông bằng cùng một phương thức. Xét đến khả năng tồn tại các băng nhóm khác chưa bị phát hiện, quy mô thực tế của các hoạt động rửa tiền công nghiệp hóa lợi dụng VAOTC tại Hồng Kông có thể còn lớn hơn nhiều.

Hiện tại, ngành giao dịch tài sản ảo phi tập trung (VAOTC) ở Hong Kong vẫn đang trong giai đoạn quản lý chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng do thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả đã trở thành kênh quan trọng để rửa tiền từ các vụ lừa đảo. Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hong Kong (FSTB) đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch tài sản ảo phi tập trung (OTC) vào tháng 2 năm 2024, đề xuất thiết lập hệ thống quản lý cấp phép cho các thương nhân OTC thông qua "Luật Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố" (AMLO) để đảm bảo rằng các công ty này đáp ứng các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền (AML) và xác minh danh tính khách hàng (KYC).

Với việc Hồng Kông sắp ban hành chính sách quản lý đối với giao dịch tài sản ảo ngoài sàn (OTC), các nhà cung cấp dịch vụ OTC đang đối mặt với áp lực tuân thủ chưa từng có. Các nhà điều hành VAOTC cần khẩn trương hệ thống hóa quy trình thẩm tra khách hàng (KYC) và cơ chế kiểm tra nguồn vốn (AML), tiến hành rà soát toàn diện các rủi ro tài chính bất hợp pháp tiềm ẩn trong hoạt động kinh doanh.

Để chủ động ứng phó với hệ thống giấy phép OTC sắp được triển khai, các bên tham gia trong ngành nên chủ động tìm hiểu các yêu cầu tuân thủ liên quan, thiết lập một hệ thống kiểm soát rủi ro nội bộ hoàn chỉnh, tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý và tổ chức tự quản trong ngành, và thông qua các phương tiện kỹ thuật để tăng cường giám sát giao dịch, kịp thời nhận diện các hành vi nghi ngờ. Đồng thời, các nền tảng nên nghiêm ngặt từ chối bất kỳ liên kết nào với bất kỳ quỹ nào nghi ngờ rửa tiền, cắt đứt khả năng lợi dụng kênh OTC để rửa trắng quỹ bất hợp pháp.

Tổng thể, chính sách tuân thủ OTC sắp tới của Hồng Kông sẽ cung cấp một cơ hội quan trọng cho sự phát triển có quy định của ngành giao dịch tài sản ảo. Các nhà điều hành trong ngành nên tích cực thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, không ngừng nâng cao trình độ tuân thủ của bản thân, từ đó tăng cường khả năng cạnh tranh, đạt được sự phát triển lâu dài và ổn định trong thị trường kinh tế mã hóa thịnh vượng của Hồng Kông.