Tài sản tiền điện tử mới quy định: Liên minh Châu Âu ban hành "lệnh mở hộp" gây tranh cãi

Gần đây, Nghị viện và Hội đồng Liên minh Châu Âu đã chính thức công bố quy định mới về chống rửa tiền đối với tài sản tiền điện tử, được ngành công nghiệp gọi là "lệnh mở hộp". Quy định mới này nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch tài sản tiền điện tử, nhằm kiểm soát các hành vi rửa tiền, trốn thuế và chuyển nhượng tài sản bất hợp pháp.

Nội dung chính của quy định mới

1. Cấm sử dụng ví tiền điện tử tự quản lý không rõ danh tính để thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào.
2. Yêu cầu các công ty tài sản tiền điện tử thực hiện kiểm tra thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Những quy định này chủ yếu nhắm vào người sử dụng và nhà cung cấp dịch vụ Tài sản tiền điện tử(VASP).

Ảnh hưởng của quy định mới

Quy định mới này đã gây ra nhiều tranh cãi cả về lợi và hại:

Ưu điểm:

• Giúp chống lại các hoạt động tội phạm liên quan đến Tài sản tiền điện tử
• Đặt nền tảng cho chính sách thuế tài sản tiền điện tử có thể xảy ra trong tương lai

Nhược điểm:

• Xóa bỏ tính năng ẩn danh của Tài sản tiền điện tử
• Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính phi tập trung

Đáng chú ý là, dự luật chống rửa tiền lần này không chỉ nhằm vào Tài sản tiền điện tử mà còn bao gồm:

• Hạn chế giao dịch tiền mặt lớn
• Yêu cầu ngành hàng xa xỉ thực hiện kiểm tra danh tính khách hàng
• Tăng cường quản lý các ngành nghề như bóng đá chuyên nghiệp

Ảnh hưởng đến Tài sản tiền điện tử ngành

Các quy định mới có thể tạo ra hiệu ứng mẫu rộng rãi về mặt quản lý, dự kiến các quốc gia khác cũng sẽ tham khảo cách làm này. Mặc dù không hoàn toàn cấm Tài sản tiền điện tử, nhưng các quy định mới yêu cầu sử dụng và đầu tư Tài sản tiền điện tử trong môi trường được quản lý, điều này có thể ảnh hưởng đến quyền tự do sử dụng của người dùng.

Một số quan điểm cho rằng cách làm này có thể thúc đẩy người dùng chuyển sang các tài sản tiền điện tử không được quản lý khác, trong khi các nhà cung cấp dịch vụ sẽ phải đối mặt với nghĩa vụ KYC nặng nề và thách thức về việc mất người dùng.

Phạm vi áp dụng của quy định mới

Hiện tại, "lệnh mở hộp" chủ yếu ảnh hưởng đến giao dịch Tài sản tiền điện tử, vẫn chưa bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể là do:

1. Thị trường tài sản tiền điện tử khác có quy mô nhỏ, chưa tạo thành rủi ro chính.
2. Liên minh Châu Âu duy trì thái độ thận trọng trong việc quản lý, tránh hạn chế quá sớm sự phát triển của công nghệ mới.

Thời gian thực hiện

Mặc dù quy định mới đã được công bố, nhưng sẽ có thời gian chuyển tiếp ba năm trước khi chính thức có hiệu lực. Thời gian này chủ yếu được sử dụng cho việc điều chỉnh để tuân thủ, có nghĩa là trong khu vực pháp lý của Liên minh Châu Âu, không còn có thể sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán ẩn danh.

Kết luận

Về quy định mới này, ý kiến trong ngành không đồng nhất. Một số người cho rằng nó có thể xâm phạm quyền cơ bản của công dân, trong khi những người khác cho rằng đây là biện pháp quản lý cần thiết. Dù sao đi nữa, Liên minh Châu Âu với tư cách là khu vực pháp lý chính đầu tiên quy định toàn diện về Tài sản tiền điện tử, hành động của họ đáng được chú ý. Hiệu quả và tác động thực tế của quy định mới vẫn cần được quan sát thêm.