DeFAI: Liệu sự tích hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tổng quan về DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFi

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù thị trường AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến Meme AI, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng đa dạng, nhưng khái niệm DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cũng như dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều cấp độ, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Hầu hết các mô hình tuân theo quy trình làm việc sau:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các kỹ thuật học có giám sát, học không giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích và dự đoán.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu đã thu thập và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân để hợp tác xây dựng chiến lược tốt nhất.

4. Lưu trữ và vận hành: Mô hình có thể được lưu trữ trên máy chủ tập trung hoặc phi tập trung, nhưng cần tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính tương tác: Tương tác với nhiều giao thức và nền tảng DeFi thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.

1.3 Từ ý định đến Tài chính phi tập trung AI

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, giúp mọi người dễ dàng tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này phù hợp với khái niệm "ý định", người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch chứ không phải vào quy trình thực hiện. DeFAI có thể trở thành con đường mới để thực hiện ý định, trong tương lai việc ứng dụng quy mô lớn blockchain có thể tích hợp nhiều khái niệm như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFAI.

Hai, tổng quan về dự án DeFAI

Hiện tại, trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến DeFAI, bao gồm Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak và HIERO. Những dự án này bao gồm nhiều khía cạnh như đơn giản hóa hoạt động DeFi, giao dịch dựa trên AI, tương tác giữa các chuỗi.

Ba, hướng phát triển của AI Agent

Sự phát triển của AI Agent đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (Game) và Tài chính phi tập trung (DeFi).

3.1 Hướng Game

Các dự án như M3 ( Metaverse Makers ) thể hiện tiềm năng, nhưng phải đối mặt với thách thức thực tế rằng thị trường Web2 chưa thực sự bùng nổ với trò chơi AI. Thời gian phát triển trò chơi dài, so với hướng DeFi, trò chơi AI có thể cần nhiều sự ủng hộ từ thị trường hơn.

3.2 Tài chính phi tập trung

Trong dự án DeFAI, GRIFFAIN và Hey Anon chiếm vị trí hai đầu bảng xếp hạng vốn hóa thị trường, tổng cộng chiếm 37,29% vốn hóa thị trường DeFAI. GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, sự tăng trưởng vốn hóa của nó phần lớn nhờ vào sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele.

Bốn, Triển vọng

Sự xuất hiện của DeFAI là kết quả tất yếu của sự kết hợp giữa thuộc tính tài chính mạnh mẽ của blockchain và công nghệ AI. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường lớn. Hướng Game có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, nhờ vào AI để đạt được sự tự trị và thịnh vượng trong thế giới ảo. Hướng DeFi thì cần phải chuyển từ đầu cơ theo cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế, sự phát triển của AI Agent không thể chỉ dựa vào việc đầu cơ Meme, mà cần có sự hỗ trợ từ đổi mới thực sự trong DeFi. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường đáng được mong đợi, người chiến thắng có thể cần tìm ra sự cân bằng giữa đổi mới và tính thực tiễn.