BTC thế chấp thanh khoản赛道概览

Babylon như một giải pháp thế chấp Bitcoin phi tập trung, đã thực hiện việc thế chấp tài sản gốc trên lớp BTC thông qua mật mã học. Nó không chỉ cho phép những người nắm giữ Bitcoin có thể nhận được lợi nhuận thế chấp trong khi đảm bảo an toàn, mà còn mở ra một lĩnh vực staking BTC, có khả năng thay đổi hoàn toàn cách thức hoạt động của hệ sinh thái BTC. Đồng thời, việc giới thiệu thế chấp BTC cũng có thể giải quyết các vấn đề như lạm phát và khó khăn khởi đầu mà các chuỗi POS nhỏ và vừa phải đối mặt.

Kế hoạch thế chấp thanh khoản BTC tương tự như tiền gửi không kỳ hạn BTC, người dùng có thể gửi và rút bất cứ lúc nào và nhận lãi suất. Các token thế chấp thanh khoản cũng có thể mang lại lợi nhuận bổ sung trong các dự án DeFi khác. Hiện tại, đã có nhiều dự án thế chấp thanh khoản dựa trên Babylon xuất hiện trên thị trường, chúng áp dụng các mô hình khác nhau để cung cấp dịch vụ cho người dùng.

Tổng quan về dự án chính

pSTAKE

pSTAKE áp dụng mô hình thế chấp thanh khoản do tổ chức quản lý. Người dùng sẽ thế chấp tiền vào địa chỉ thu hút của pSTAKE, do tổ chức cung cấp hỗ trợ thanh khoản. Đội ngũ dự án sau đó sẽ thế chấp BTC cho Babylon. yBTC là token thế chấp thanh khoản chính thức của nó, dự kiến sẽ được phát hành trên Ethereum và các L2 khác.

Hiện tại sản phẩm đang ở giai đoạn v1, đã có hơn 40.000 người dùng tham gia thử nghiệm mạng thế chấp.

Lorenzo

Lorenzo đã triển khai một dịch vụ tách biệt vốn và lãi tương tự như Pendle. Người dùng gửi BTC vào ví đa chữ ký của Lorenzo, được quản lý bởi đại lý thế chấp và nhận stBTC làm chứng từ. Lorenzo thế chấp BTC cho Babylon và phát hành ba loại token: LPT, YAT và SPT.

Mạng chính Lorenzo sẽ được khởi động trong hai giai đoạn, hiện đang tiến hành thế chấp trước khi ra mắt.

Lombard

Lombard áp dụng cách thức phi tập trung hơn, tiền của người dùng được thế chấp trực tiếp vào Babylon. Cấu trúc tổng thể bao gồm người dùng, nút Bitcoin, backend và Consortium. LBTC là token thế chấp thanh khoản của nó, có thể được sử dụng trong hệ sinh thái DeFi.

Lombard hiện đang ở giai đoạn đầu tiên của Private Beta, sắp bắt đầu giai đoạn thứ hai mở LBTC ra công chúng.

Solv

Solv sẽ mã hóa lợi nhuận Staking và lợi nhuận Restaking (tích hợp Babylon) từ BTC Layer2 cũng như lợi nhuận DeFi từ ETH Layer2 thành SolvBTC. Áp dụng cấu trúc quản lý tài sản phi tập trung, quỹ ngoại tuyến sẽ được giữ bởi người quản lý.

Kể từ khi ra mắt vào tháng 4, SolvBTC đã thu hút hơn 12.000 Bitcoin được thế chấp và 20.000 người dùng tham gia.

Bedrock

Bedrock ban đầu được phát triển cho hệ sinh thái Eigenlayer, sau đó trở thành cổng thế chấp lớn nhất trên IOTX. Được ủy thác bởi Babylon, đã phát triển giao thức thế chấp thanh khoản BTC UniBTC, cho phép người dùng Ethereum thế chấp wBTC cho Babylon.

Giao thức Chính

Master Protocol là một nền tảng tổng hợp lợi nhuận, tổng hợp nhiều dự án trong hệ sinh thái BTC. Các sản phẩm chính của nó bao gồm Master Yield Market và LST Protocol sắp ra mắt trên Botanix Spiderchain.

Chakra

Chakra là một lớp thanh toán Bitcoin chia sẻ được điều khiển bởi ZK. Tài sản trong mạng Bitcoin được lưu trữ bởi giải pháp MPC do Cobo cung cấp và thế chấp vào Babylon. tlBTC như một chứng nhận thế chấp, có thể được sử dụng để nhận lợi nhuận từ thế chấp, hệ sinh thái DeFi và thanh toán toàn chuỗi.

Triển vọng ngành

Với việc staking BTC của Babylon sắp ra mắt, cấu trúc sinh thái BTC có khả năng sẽ trải qua một sự biến đổi lớn. Staking BTC có thể nâng cao đáng kể tỷ suất sinh lợi của tài sản tổng thể, có thể đạt tới hàng chục lần so với sinh lợi truyền thống của BTC. Điều này sẽ mang đến những cơ hội và thách thức mới cho cộng đồng BTC và các hệ sinh thái liên quan.

Khác với thế chấp ETH, thế chấp BTC giống với dịch vụ restaking của eigenlayer hơn. Do đó, lĩnh vực thế chấp BTC có thể không xuất hiện tình trạng độc quyền của các ông lớn như trong thế chấp ETH, các dự án giai đoạn đầu có hy vọng nhận được cơ hội phát triển nhanh chóng.