Phân tích báo cáo lừa đảo tiền điện tử của FBI năm 2024: Xu hướng tội phạm mạng mới và các đề xuất phòng ngừa

Cục Điều tra Liên bang Mỹ đã công bố "Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024" vào tháng 4 năm 2025, báo cáo này dựa trên dữ liệu thu thập được từ Trung tâm Báo cáo Tội phạm Mạng FBI (IC3)2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tài sản tiền điện tử, quy mô thiệt hại, đặc điểm của nạn nhân, loại tội phạm và tình hình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả hiểu rõ hơn về những xu hướng và thay đổi mới nhất, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa trước các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Một, Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

1. Tình hình tổng thể

Năm 2024, IC3 đã tiếp nhận tổng cộng 859,532 khiếu nại, gây ra thiệt hại thực tế 16,6 tỷ đô la Mỹ, tăng 33% so với năm 2023. Trong số đó, 256,256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với mỗi sự kiện trung bình thiệt hại khoảng 19,372 đô la Mỹ. Khoảng 83% thiệt hại do lừa đảo trực tuyến gây ra.

2. Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 trường hợp, gây thiệt hại 9.3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm trên 60 tuổi chiếm tỷ lệ cao nhất.

3. Tình hình nhóm tuổi trên 60

Nhóm tuổi này đã nộp 147.127 đơn khiếu nại, báo cáo thiệt hại là 4,885 triệu USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, thiệt hại tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7.500 người báo cáo thiệt hại vượt quá 100.000 USD, thiệt hại trung bình lên tới 83.000 USD.

Hai, phân tích nhóm nạn nhân

1. Phân bố độ tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, thiệt hại 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 đơn khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ USD
• 40-49 tuổi: 112,755 khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ USD
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ USD
• Trên 60 tuổi: 147,127 đơn khiếu nại, thiệt hại 4.8 tỷ USD

2. Đặc điểm của nhóm nạn nhân tài sản tiền điện tử

Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại nhiều nhất (8.043 vụ), với tổng thiệt hại lên tới 1,6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này do thiếu nhận thức về việc phòng chống lừa đảo, cũng như không quen thuộc với các phương thức thanh toán mới như ATM tài sản tiền điện tử, đã trở thành mục tiêu tấn công chính của kẻ lừa đảo. Trong các vụ lừa đảo liên quan đến ATM tài sản tiền điện tử, nhóm này đã khiếu nại 2.674 vụ, với tổng thiệt hại 107.206.251 USD. Trong các vụ tống tiền / tống tiền tình dục, nhóm này cũng có số lượng khiếu nại nhiều nhất (20.445 vụ, với tổng thiệt hại 724.288.735 USD).

Ba, Phân tích loại tội phạm

1. Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415 bắt đầu
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49.572 lần
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

2. Xếp hạng số tiền mất mát

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 triệu đô la
2. Lừa đảo qua email thương mại(BEC): 27.7 tỷ đô la
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu đô la
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1.45 tỷ đô la
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

3. Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

Loại khiếu nại nhiều nhất là tống tiền (47,054 vụ) và lừa đảo đầu tư (41,557 vụ). Loại tổn thất lớn nhất là lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD) và rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD).

4. Các loại lừa đảo chủ yếu mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

Số lượng khiếu nại nhiều nhất về các loại lừa đảo: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, lộ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư. Loại lừa đảo gây thiệt hại nhiều nhất: lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại(BEC), rò rỉ dữ liệu cá nhân.

Bốn, Lừa đảo mạng và Khôi phục tài sản

1. Tình hình lừa đảo mạng tổng thể

Năm 2024, IC3 đã nhận được 333,981 đơn khiếu nại về lừa đảo trực tuyến, gây thiệt hại 13,7 tỷ USD, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chủ yếu bao gồm tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

2. Phương pháp lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1,9 tỷ đô la
• Lừa đảo khẩn cấp (giả mạo người thân cầu cứu): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu đô la Mỹ
• Lừa đảo đường bộ (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9万美元
• Lừa đảo giao hàng vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu đô la Mỹ

3. Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng gây ra thiệt hại 1,571 triệu đô la. Các biến thể phần mềm tống tiền chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Kết quả thu hồi tài sản

• Đội ngũ FBI đóng băng và thu hồi (FFKC) đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng số tiền 5,6 triệu đô la Mỹ, tỷ lệ thu hồi thành công là 66%.
• "Nâng cấp hành động"(Operation Level Up) đã thông báo thành công cho 4.323 nạn nhân của các vụ lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 285 triệu USD tổn thất tiềm năng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại gian lận trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với cùng kỳ.
• Trong các dự án lừa đảo tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Năm, Đề nghị phòng ngừa lừa đảo tài sản tiền điện tử

Đối với tình trạng lừa đảo tiền điện tử đang gia tăng, FBI đã đưa ra những khuyến nghị phòng ngừa sau:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ từ lợi nhuận cao: Đầu tư với lợi nhuận cao và rủi ro bằng không thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch hợp pháp, được quản lý, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: Không tin vào "cố vấn đầu tư" hoặc "bạn bè" quen biết trên mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Bọn lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố(2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn hacker xâm nhập.

Tóm tắt

Báo cáo này tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản tiền điện tử hiện tại: các vụ việc liên quan đến cryptocurrency tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chính; các phương thức lừa đảo trở nên chuyên nghiệp hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, cryptocurrency đã trở thành công cụ ưu tiên của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô thiệt hại tổng thể và xu hướng tăng trưởng, người dùng thông thường vẫn cần duy trì cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức về phòng ngừa an ninh, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.