Các ông lớn công nghệ hợp tác xây dựng ngân hàng mã hóa mới, lấp đầy khoảng trống dịch vụ sau sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley

Sự sụp đổ của Ngân hàng Silicon Valley vào năm 2023 đã gây ra cú sốc lớn cho ngành tài chính công nghệ, đồng thời để lại khoảng trống dịch vụ cần được lấp đầy. Hiện nay, một trận chiến mới nhằm tái cấu trúc cấu trúc tài chính đang âm thầm diễn ra.

Theo báo cáo, dưới sự thúc đẩy chung của nhiều ông lớn Silicon Valley, một "ngân hàng mã hóa" mới mang tên Erebor đang được chuẩn bị. Các nhà tham gia bao gồm tỷ phú công nghệ Joe Lonsdale, người sáng lập Oculus VR Palmer Luckey và đồng sáng lập Paypal Peter Thiel.

Tên Erebor xuất phát từ "Ngọn Núi Cô Đơn" trong "Người Hobbit", nơi chứa đựng kho báu phong phú, điều này có thể cũng tượng trưng cho mục tiêu vĩ đại của ngân hàng này: tìm kiếm các dịch vụ tài chính "như kho báu" trong "sa mạc" tài chính truyền thống cho công nghệ mới nổi.

Theo thông tin, Erebor không chỉ nhắm đến khoảng trống dịch vụ doanh nghiệp công nghệ mà Silicon Valley Bank để lại, mà còn coi stablecoin là chiến lược cốt lõi, với mục tiêu trở thành "thực thể được quản lý nhiều nhất trong việc thực hiện và thúc đẩy giao dịch stablecoin", báo hiệu rằng sự kết hợp giữa tài chính truyền thống và mã hóa sẽ bước vào giai đoạn mới.

Ảnh hưởng sau sự sụp đổ của Silicon Valley Bank: Các doanh nghiệp công nghệ cao cần hỗ trợ tài chính mới

Ngân hàng Silicon Valley từng là ngân hàng ưu tiên của các doanh nghiệp khởi nghiệp công nghệ và giới đầu tư mạo hiểm tại Mỹ, cung cấp dịch vụ cho nhiều công ty khởi nghiệp mà các ngân hàng lớn truyền thống coi là "rủi ro cao". Từ tiền gửi, cho vay đến các dịch vụ ngân hàng đầu tư, gần như bao hàm mọi giai đoạn phát triển của các công ty công nghệ. Nó gắn bó sâu sắc với hệ sinh thái khởi nghiệp của Silicon Valley, trở thành đối tác tài chính quan trọng của nhiều công ty đổi mới từ giai đoạn ươm tạo đến niêm yết.

Tuy nhiên, việc tập trung quá mức vào khách hàng trong ngành công nghệ, những tổn thất chưa thực hiện do sai lầm trong dự đoán chu kỳ tăng lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, cùng với tốc độ và quy mô của sự rút tiền ngân hàng trong thời đại mạng xã hội, cuối cùng đã gây ra cuộc khủng hoảng thanh khoản vào tháng 3 năm 2023.

Mặc dù chính phủ Mỹ đã can thiệp nhanh chóng và bảo vệ các nhà gửi tiền thông qua các biện pháp khẩn cấp, nhưng các ngân hàng lớn truyền thống vẫn tiếp tục giữ thái độ thận trọng đối với công nghệ, đặc biệt là các doanh nghiệp khởi nghiệp trong các lĩnh vực mã hóa và AI có rủi ro cao, dẫn đến sự xuất hiện rõ ràng của một "khoảng trống" dịch vụ tài chính trên thị trường, việc tìm kiếm một "đối tác mới" hiểu và hỗ trợ phát triển chúng trở thành một nhiệm vụ cấp bách.

Erebor："Ngân hàng Núi cô đơn" tham vọng lớn lao

Dàn người sáng lập của Erebor có thể nói là sang trọng:

Palmer Luckey: Người sáng lập huyền thoại của công ty tai nghe thực tế ảo Oculus VR, ông đã bán Oculus VR cho Facebook (nay là Meta) với giá 2 tỷ USD, trở thành người tiên phong trong lĩnh vực VR. Sau đó, Palmer Luckey đã chuyển hướng sang công nghệ quốc phòng, vào năm 2017 cùng sáng lập Anduril Industries, một công ty tập trung cung cấp các hệ thống không người lái, cảm biến và công nghệ giám sát tiên tiến do AI điều khiển cho Mỹ và các đồng minh của mình. Anduril nhanh chóng nổi lên như một ngôi sao mới trong lĩnh vực công nghệ quốc phòng với sự phát triển nhanh chóng và khả năng phá vỡ các ông lớn trong ngành công nghiệp quân sự truyền thống.

Peter Thiel: huyền thoại Silicon Valley, đảm nhiệm nhiều vai trò: đồng sáng lập PayPal, lãnh đạo tinh thần của "băng đảng PayPal", đồng sáng lập công ty dữ liệu lớn Palantir, nhà đầu tư sớm của Facebook, và là người đứng đầu quỹ đầu tư mạo hiểm nổi tiếng.

Peter Thiel nổi tiếng với chủ nghĩa tự do độc đáo và tư duy phi truyền thống của mình, ông đã đầu tư vào nhiều công ty thay đổi thế giới như SpaceX, Airbnb, và có một sự kiên định khác thường đối với "đổi mới mang tính phá vỡ", cũng là một người ủng hộ mã hóa.

Jo Lonsdale: Đồng sáng lập Palantir và nhà hoạt động chính trị. Jo Lonsdale là một trong những học trò của Peter Thiel và là đồng sáng lập của Palantir. Sau khi rời Palantir, ông đã thành lập một công ty đầu tư mạo hiểm nổi tiếng khác là 8VC, đầu tư vào nhiều công ty công nghệ mới nổi. Giống như Thiel, Lonsdale cũng rất tích cực trong chính trị, là một trong những nhà tài trợ chính cho chiến dịch tranh cử của Trump vào năm 2024.

Bối cảnh chính trị đặc biệt này chắc chắn đã tạo ra không gian tưởng tượng chiến lược cho tương lai của Erebor. Trong nhiệm kỳ thứ hai có thể của Trump, môi trường quản lý của Mỹ có thể sẽ ủng hộ mã hóa, và việc Erebor tham gia một cách nổi bật vào lúc này có lẽ chính là vì đã nắm bắt được "cơ hội chính sách" này, cố gắng giành lấy lợi thế trong khuôn khổ quản lý mới.

Đặt mục tiêu trở thành "ngân hàng stablecoin được quản lý nhiều nhất"

Theo đơn xin cấp phép ngân hàng của mình, trụ sở chính của Ngân hàng Erebor sẽ được đặt tại Columbus, Ohio, và sẽ mở một văn phòng cấp hai tại New York, áp dụng mô hình vận hành ưu tiên số. Ngân hàng này rõ ràng tuyên bố sẽ phục vụ cho các doanh nghiệp công nghệ mới nổi như trí tuệ nhân tạo, mã hóa, quốc phòng và sản xuất, cùng với các nhà đầu tư và nhân viên trong các lĩnh vực này. Sự phân khúc dọc và định vị thị trường chuyên môn cao này chính là yếu tố giúp Erebor khác biệt so với các ngân hàng truyền thống.

Chiến lược cốt lõi của Erebor còn nằm ở việc ôm ấp sâu sắc các đồng ổn định và tầm nhìn hợp pháp hóa.

Theo thông tin, Erebor dự định đưa stablecoin vào bảng cân đối kế toán của mình. Stablecoin, như một loại tài sản mã hóa gắn liền với các loại tiền pháp định như đô la Mỹ, ngày càng trở thành công cụ quan trọng để tăng tốc thanh toán xuyên biên giới, đơn giản hóa việc thanh toán và mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính kỹ thuật số nhờ vào sự ổn định giá trị, hiệu quả giao dịch cao và chi phí thấp. Trước đó, các công ty công nghệ tài chính và các tổ chức tài chính truyền thống đã bắt đầu thử nghiệm sử dụng stablecoin cho việc thanh toán xuyên biên giới, trong khi Erebor đã nâng điều này lên tầm chiến lược trong các hoạt động cốt lõi của ngân hàng.

Một trong những Giám đốc điều hành đồng thời của Erebor, Jacob Hirshman, từng là cố vấn cho công ty stablecoin nổi tiếng Circle, nhà phát hành chính của stablecoin USD USDC. Khung quy định của Circle luôn là một kênh quan trọng để các tổ chức tài chính truyền thống bước vào thế giới mã hóa. Hirshman sẽ sao chép con đường tương tự tại Erebor, biến nó thành "thực thể thực hiện và thúc đẩy giao dịch stablecoin được quản lý nhất".

Thông qua chiến lược này, Erebor không chỉ hy vọng trở thành "nhà tài trợ mới" trong lĩnh vực công nghệ Silicon Valley và công nghệ mới nổi, mà còn muốn trở thành "cây cầu chính thức" kết nối đồng đô la với đồng đô la kỹ thuật số. Nó có thể thay đổi cách doanh nghiệp thực hiện giao dịch xuyên biên giới và quản lý tài sản kỹ thuật số theo cách truyền thống, giúp stablecoin thực sự gia nhập tài chính chính thống. Trước đó, hướng dẫn mới về việc công bố ETP mã hóa được phát hành bởi Bộ Tài chính SEC cũng gián tiếp xác nhận rằng các cơ quan quản lý đang tích cực chuẩn bị cho việc tích hợp tài sản kỹ thuật số vào hệ thống tài chính truyền thống, điều này phù hợp với lộ trình tuân thủ của Erebor.

![Các ông lớn hợp tác đặt cược vào ngân hàng mã hóa, một nhóm đại gia Silicon Valley đang xây dựng Erebor](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-04a5b4f22cb4103bd57c0bea7c2d8596.webp01

Tham vọng của "nhà đầu tư" mới ở Silicon Valley: Ảnh hưởng ra sao?

Sự tham gia của ngân hàng Erebor chắc chắn sẽ dấy lên làn sóng trong lĩnh vực tài chính công nghệ, ảnh hưởng của nó sẽ là đa chiều:

Đối với các doanh nghiệp công nghệ mới nổi, sự xuất hiện của Erebor thật sự đúng lúc. Trong các lĩnh vực đổi mới như AI, mã hóa, nhiều công ty khởi nghiệp đã phải đối mặt với sự "thờ ơ" từ các ngân hàng truyền thống trong thời gian dài. Dịch vụ tài chính tùy chỉnh mà Erebor cung cấp chính là giải pháp cho những điểm đau trong việc huy động vốn, vận hành và tuân thủ của các doanh nghiệp này, giúp họ có thể tập trung nhiều hơn vào đổi mới công nghệ. Đặc biệt là đối với các công ty Web3, nhà cung cấp dịch vụ tài chính chuyên chú vào công nghệ blockchain này chắc chắn là một tin tốt.

Đối với toàn bộ ngành mã hóa, Erebor có thể trở thành chuẩn mực tuân thủ quan trọng. Nếu nó có thể thành công trong việc vận hành dịch vụ stablecoin dưới khung quy định nghiêm ngặt, sẽ thúc đẩy đáng kể quá trình chấp nhận tài sản số trong thị trường chính thống. Điều này có thể thu hút nhiều vốn từ các tổ chức truyền thống vào lĩnh vực mã hóa.

Đối với ngành ngân hàng truyền thống, sự xuất hiện của Erebor là một tín hiệu đáng cảnh giác. Ngân hàng kỹ thuật số mới nổi này đang tranh giành nhóm khách hàng công nghệ có tiềm năng tăng trưởng nhất nhờ vào định vị chính xác và nền tảng chuyên môn. Trước những đối thủ cạnh tranh như vậy, các ngân hàng truyền thống có thể cần tăng tốc độ đổi mới, đánh giá lại thái độ đối với công nghệ mới nổi. Trong tương lai, chúng ta rất có thể sẽ thấy nhiều ngân hàng truyền thống bắt đầu chuyển mình, hoặc chọn hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ tài chính kỹ thuật số chuyên nghiệp.

Nói chung, cuộc cạnh tranh trong thế giới mã hóa ngày càng giống như một trò chơi của các ông lớn - vốn của Silicon Valley và tiền cũ của Phố Wall đều tham gia, giờ đây, Erebor cũng đã tham gia cuộc đua này, liệu công ty mang tên "Núi cô đơn" này có thể tìm thấy viên "Ngọc Aken" của riêng mình hay không, có lẽ sẽ trở thành một trong những câu chuyện hấp dẫn nhất trong vài năm tới.

![Các ông lớn hợp tác đầu tư vào ngân hàng mã hóa, một nhóm các đại gia Silicon Valley đang xây dựng Erebor])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b02fd0895aa77ac210fe6f72a2d1fc48.webp(

![Các ông lớn hợp tác đầu tư vào ngân hàng mã hóa, một nhóm đại gia Silicon Valley đang xây dựng Erebor])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-05ac5db82e2226b040651580001b9437.webp(