Ảnh hưởng toàn cầu của trung tâm lừa đảo Đông Nam Á, ngân hàng ngầm và thị trường mạng bất hợp pháp

Vào tháng 4 năm 2025, Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm đã công bố một báo cáo có tên "Tác động toàn cầu của các trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á, ngân hàng ngầm và thị trường mạng bất hợp pháp". Báo cáo này phân tích một cách hệ thống các hình thức tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia mới nổi ở khu vực Đông Nam Á, đặc biệt tập trung vào các trung tâm lừa đảo trực tuyến, kết hợp với mạng lưới rửa tiền của các ngân hàng ngầm và các nền tảng thị trường mạng bất hợp pháp, xây dựng một hệ sinh thái tội phạm kỹ thuật số mới.

Ngay sau khi báo cáo được công bố, Bộ Tài chính Hoa Kỳ vào ngày 5 tháng 5 năm 2025 đã thông báo áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với Quân đội Dân tộc Karen Myanmar và các lãnh đạo cùng thân nhân của họ, xác định họ là tổ chức tội phạm xuyên quốc gia nghiêm trọng, dẫn dắt và hỗ trợ thực hiện lừa đảo qua mạng, buôn người và rửa tiền xuyên biên giới. Vào ngày 1 tháng 5, Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ cũng đã liệt kê Huione Group là đối tượng rửa tiền chính, chỉ ra rằng họ là một kênh quan trọng rửa tiền thu được từ tội phạm của tổ chức hacker Bắc Hàn và các nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á.

Báo cáo chỉ ra rằng, khi thị trường ma túy tổng hợp ở Đông Nam Á trở nên bão hòa, các tổ chức tội phạm đang nhanh chóng chuyển đổi sang các phương thức kiếm lợi như lừa đảo, rửa tiền, giao dịch dữ liệu và buôn người, đồng thời xây dựng hệ thống sản xuất đen xuyên biên giới, tần suất cao và chi phí thấp thông qua cá cược trực tuyến, nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, thị trường ngầm trên Telegram và mạng lưới thanh toán tiền điện tử. Xu hướng này ban đầu bùng phát mạnh mẽ ở tiểu vùng Mê Kông và nhanh chóng lan rộng sang Nam Á, Châu Phi, Châu Mỹ Latinh và các khu vực có quy định yếu, tạo ra "xuất khẩu xám" rõ rệt.

UNODC cảnh báo rằng, mô hình tội phạm này đã có đặc điểm hệ thống hóa, chuyên nghiệp hóa và toàn cầu hóa cao độ, và phụ thuộc vào công nghệ mới để liên tục tiến hóa, đã trở thành một điểm mù quan trọng trong quản trị an ninh quốc tế. Đối mặt với mối đe dọa đang tiếp tục lan rộng, báo cáo kêu gọi các chính phủ các quốc gia cần ngay lập tức tăng cường quản lý đối với tài sản ảo và các kênh tài chính bất hợp pháp, thúc đẩy chia sẻ thông tin trên chuỗi giữa các cơ quan thực thi pháp luật và xây dựng cơ chế hợp tác xuyên biên giới, đồng thời thiết lập hệ thống quản trị phòng chống rửa tiền và lừa đảo hiệu quả hơn, nhằm kiềm chế nguy cơ an ninh toàn cầu phát triển nhanh chóng này.

Đông Nam Á dần trở thành trung tâm của hệ sinh thái tội phạm

Với sự mở rộng nhanh chóng của ngành tội phạm mạng ở Đông Nam Á, khu vực này đang dần tiến hóa thành một nút giao thông quan trọng trong hệ sinh thái tội phạm toàn cầu, các tổ chức tội phạm đã tận dụng việc quản lý yếu kém, sự phối hợp xuyên biên giới thuận lợi và các lỗ hổng công nghệ để xây dựng một mạng lưới tội phạm có tổ chức và công nghiệp hóa cao.

tính thanh khoản cao và khả năng thích ứng đồng thời

Các nhóm tội phạm mạng Đông Nam Á thể hiện tính thanh khoản cao và khả năng thích ứng mạnh mẽ, có thể nhanh chóng điều chỉnh địa điểm hoạt động dựa trên áp lực thực thi pháp luật, tình hình chính trị hoặc điều kiện địa lý. Ví dụ, sau khi Campuchia đàn áp đánh bạc trực tuyến, nhiều băng nhóm lừa đảo đã chuyển sang các khu vực kinh tế đặc biệt như bang Shan của Myanmar và tam giác vàng ở Lào, sau đó lại chuyển đến Philippines, Indonesia do chiến tranh ở Myanmar và sự hợp tác thực thi pháp luật khu vực, hình thành xu hướng "đánh mạnh---di chuyển---trở lại". Những băng nhóm này lợi dụng các địa điểm thực thể như sòng bạc, khu kinh tế đặc biệt biên giới, khu nghỉ dưỡng để ngụy trang cho chính mình, đồng thời "xuống" các vùng nông thôn và khu vực biên giới xa xôi, nơi có thực thi pháp luật yếu kém, để tránh bị đánh tập trung. Hơn nữa, cấu trúc tổ chức ngày càng trở nên "tế bào hóa", các điểm lừa đảo phân tán ra các tòa nhà dân cư, nhà nghỉ thậm chí bên trong các công ty gia công, thể hiện khả năng sống sót và khả năng tái bố trí mạnh mẽ.

sự tiến hóa hệ thống của chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo

Các băng nhóm lừa đảo không còn là các nhóm lỏng lẻo mà đã xây dựng một "chuỗi ngành tội phạm tích hợp dọc" từ thu thập dữ liệu, thực hiện lừa đảo cho đến rửa tiền và rút tiền. Phía thượng nguồn dựa vào các nền tảng như Telegram để thu thập dữ liệu của các nạn nhân toàn cầu; phía trung gian thực hiện lừa đảo thông qua các phương thức như "giết lợn", "thi hành pháp luật giả" và "kích thích đầu tư"; phía hạ nguồn dựa vào các tiệm đổi tiền ngầm, giao dịch OTC và thanh toán bằng stablecoin (như USDT) để hoàn thành việc rửa tiền và chuyển tiền xuyên biên giới. Theo dữ liệu của UNODC, thiệt hại kinh tế do lừa đảo tiền điện tử chỉ tại Hoa Kỳ trong năm 2023 đã vượt quá 5.6 tỷ đô la, trong đó ước tính có 4.4 tỷ đô la xuất phát từ các trò lừa đảo "giết lợn" phổ biến nhất ở khu vực Đông Nam Á. Quy mô lợi nhuận từ lừa đảo đã đạt đến mức "công nghiệp", tạo ra một vòng lặp lợi nhuận ổn định, thu hút ngày càng nhiều lực lượng tội phạm xuyên quốc gia tham gia.

Buôn người và thị trường lao động chợ đen

Sự mở rộng của ngành công nghiệp lừa đảo đi kèm với nạn buôn người có hệ thống và lao động cưỡng bức. Nhân sự trong các khu vực lừa đảo đến từ hơn 50 quốc gia trên toàn thế giới, đặc biệt là những người trẻ tuổi đến từ Trung Quốc, Việt Nam, Ấn Độ, châu Phi, thường bị lừa vào nước bằng các thông báo tuyển dụng giả mạo như "dịch vụ khách hàng lương cao" hoặc "vị trí kỹ thuật", bị giữ hộ chiếu, bị kiểm soát bạo lực và thậm chí bị bán đi nhiều lần. Đầu năm 2025, chỉ riêng bang Kayin của Myanmar đã trục xuất hơn một nghìn nạn nhân nước ngoài trong một lần. Mô hình "kinh tế lừa đảo + nô lệ hiện đại" này không còn là hiện tượng cá biệt, mà đã trở thành một phương thức hỗ trợ nhân lực xuyên suốt toàn bộ chuỗi ngành, dẫn đến khủng hoảng nhân đạo nghiêm trọng và thách thức ngoại giao.

Sự tiến hóa liên tục của công nghệ sinh thái số hóa và tội phạm

Các băng nhóm lừa đảo có khả năng thích ứng công nghệ rất mạnh, liên tục nâng cấp các phương pháp chống giám sát, xây dựng hệ sinh thái tội phạm "độc lập công nghệ + hộp đen thông tin". Một mặt, họ thường triển khai cơ sở hạ tầng như liên lạc vệ tinh Starlink, lưới điện tư nhân, hệ thống mạng nội bộ, thoát khỏi sự kiểm soát của truyền thông địa phương, đạt được "sinh tồn ngoại tuyến"; mặt khác, họ sử dụng nhiều phương thức liên lạc mã hóa (như nhóm mã hóa đầu cuối Telegram), nội dung tạo ra bởi AI (Deepfake, phát thanh viên ảo), kịch bản lừa đảo tự động, v.v., nhằm nâng cao hiệu quả lừa đảo và mức độ ngụy trang. Một số tổ chức còn ra mắt nền tảng "lừa đảo dưới dạng dịch vụ" (Scam-as-a-Service), cung cấp mẫu công nghệ và hỗ trợ dữ liệu cho các băng nhóm khác, thúc đẩy sản phẩm hóa và dịch vụ hóa hoạt động tội phạm. Mô hình công nghệ đang tiến hóa này đang làm giảm hiệu quả của các biện pháp thực thi truyền thống một cách đáng kể.

Mở rộng toàn cầu ngoài Đông Nam Á

Các băng nhóm tội phạm Đông Nam Á không còn giới hạn ở địa phương nữa, mà đã mở rộng ra toàn cầu, thiết lập các căn cứ hoạt động mới ở các khu vực khác của châu Á, châu Phi, Nam Mỹ, Trung Đông và thậm chí là châu Âu. Sự mở rộng này không chỉ làm tăng độ khó cho việc thực thi pháp luật mà còn khiến các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền trở nên quốc tế hóa hơn. Các băng nhóm tội phạm tận dụng các lỗ hổng trong quy định địa phương, vấn đề tham nhũng cũng như các điểm yếu trong hệ thống tài chính để nhanh chóng thâm nhập vào các thị trường mới.

Á Châu

• Trung Quốc Đài Loan: Trở thành trung tâm phát triển công nghệ lừa đảo, một số nhóm tội phạm thành lập công ty phần mềm đánh bạc "nhãn trắng" tại Đài Loan, cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho trung tâm lừa đảo Đông Nam Á.

• Hồng Kông và Ma Cao: trung tâm tiền ngầm, hỗ trợ dòng chảy vốn xuyên biên giới, một số nhà cái tham gia rửa tiền (như vụ Sun City Group).

• Nhật Bản: Thiệt hại từ lừa đảo trực tuyến năm 2024 tăng 50%, một số vụ việc liên quan đến trung tâm lừa đảo Đông Nam Á.

• Hàn Quốc: Sự gia tăng lừa đảo tiền điện tử, các băng nhóm tội phạm lợi dụng stablecoin won Hàn Quốc (như USDT gắn với KRW) để rửa tiền.

• Ấn Độ: Công dân bị buôn bán đến các trung tâm lừa đảo ở Myanmar, Campuchia, chính phủ Ấn Độ đã giải cứu hơn 550 người vào năm 2025.

• Pakistan và Bangladesh: Trở thành nguồn lao động lừa đảo, một số nạn nhân bị lừa đến Dubai sau đó bị bán sang Đông Nam Á.

![UNODC phát hành báo cáo về tình trạng lừa đảo khu vực Đông Nam Á: Tiền điện tử trở thành công cụ phạm tội, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Châu Phi

• Nigeria: Nigeria đã trở thành một điểm đến quan trọng cho sự đa dạng hóa của mạng lưới lừa đảo châu Á sang châu Phi. Năm 2024, Nigeria đã triệt phá một băng nhóm lừa đảo lớn, bắt giữ 148 công dân Trung Quốc và 40 người Philippines, liên quan đến lừa đảo tiền điện tử.

• Zambia: Vào tháng 4 năm 2024, Zambia đã triệt phá một băng nhóm lừa đảo, bắt giữ 77 nghi phạm, trong đó có 22 đầu mối lừa đảo mang quốc tịch Trung Quốc, bị kết án lên đến 11 năm tù.

• Angola: Vào cuối năm 2024, Angola đã tiến hành một chiến dịch truy quét quy mô lớn, hàng chục công dân Trung Quốc bị giam giữ với cáo buộc tham gia đánh bạc trực tuyến, lừa đảo và tội phạm mạng.

![UNODC công bố báo cáo về tình hình gian lận tại khu vực Đông Nam Á: tiền điện tử trở thành công cụ tội phạm, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

) Nam Mỹ

• Brazil: Năm 2025 thông qua "Dự luật hợp pháp hóa cờ bạc trực tuyến", nhưng các tổ chức tội phạm vẫn lợi dụng các nền tảng không được quản lý để rửa tiền.

• Peru: Phá án băng nhóm tội phạm Đài Loan "Hồng Long Tập Đoàn", giải cứu hơn 40 lao động Malaysia.

• Mexico: Các băng nhóm buôn ma túy rửa tiền thông qua các tiệm đổi tiền ngầm ở châu Á, thu phí hoa hồng thấp từ 0%-6% để thu hút khách hàng.

Trung Đông

• Dubai: Trở thành trung tâm rửa tiền toàn cầu. Thủ phạm chính trong vụ rửa tiền 3 tỷ USD tại Singapore đã mua nhà sang trọng ở Dubai, sử dụng công ty ma để chuyển tiền. Nhóm lừa đảo đã thành lập "trung tâm tuyển dụng" tại Dubai, dụ dỗ lao động đến Đông Nam Á.

• Thổ Nhĩ Kỳ: Một số đầu sỏ lừa đảo Trung Quốc đã nhận được hộ chiếu Thổ Nhĩ Kỳ thông qua chương trình đầu tư nhập tịch, nhằm tránh bị truy nã quốc tế.

châu Âu

• Vương quốc Anh: Bất động sản London trở thành công cụ rửa tiền, một phần nguồn vốn đến từ lợi nhuận lừa đảo ở Đông Nam Á.

• Georgia: Thành phố Batumi xuất hiện trung tâm lừa đảo "Đông Nam Á nhỏ", nhóm tội phạm lợi dụng sòng bạc và câu lạc bộ bóng đá để rửa tiền.

![UNODC công bố báo cáo tình hình lừa đảo ở khu vực Đông Nam Á: Tiền điện tử trở thành công cụ phạm tội, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f.webp(

Thị trường mạng phi pháp mới nổi và dịch vụ rửa tiền

Khi các phương thức tội phạm truyền thống bị đàn áp, các nhóm tội phạm ở Đông Nam Á chuyển sang các thị trường mạng ngầm và dịch vụ rửa tiền trái phép, kín đáo và hiệu quả hơn. Các nền tảng mới nổi này thường tích hợp dịch vụ tiền điện tử, công cụ thanh toán ẩn danh và hệ thống ngân hàng ngầm, không chỉ cung cấp cho các thực thể tội phạm như nhóm lừa đảo, kẻ buôn người, và kẻ buôn ma túy các công cụ gian lận, dữ liệu bị đánh cắp, phần mềm giả mạo sâu AI, mà còn cho phép dòng tiền nhanh chóng thông qua tiền điện tử, các ngân hàng ngầm và chợ đen Telegram, khiến các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu đối mặt với những thách thức chưa từng có.

) Telegram chợ đen

Các dịch vụ mà tội phạm cung cấp trên nhiều thị trường và diễn đàn trực tuyến trái phép dựa trên Telegram ở Đông Nam Á đang ngày càng toàn cầu hóa. So với đó, dark web không chỉ cần một nền tảng kiến thức chuyên môn nhất định, thiếu tính tương tác thời gian thực, mà còn có rào cản kỹ thuật cao; trong khi đó, Telegram lại dễ tiếp cận hơn, thiết kế ưu tiên di động, và có tính năng mã hóa mạnh mẽ,