Vụ rửa tiền tài sản tiền điện tử ở Hồng Kông tiết lộ sự xâm nhập của ngành lừa đảo Đông Nam Á và thách thức trong việc quản lý

Hồng Kông với tư cách là trung tâm tài chính quốc tế, hệ sinh thái kinh tế mã hóa của nó đã phát triển mạnh mẽ từ lâu. Các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo (VAOTC) và nền tảng giao dịch cùng nhau cung cấp dịch vụ đổi token và nạp rút tiền cho nhà đầu tư, tạo ra một cấu trúc thị trường độc đáo. Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc tính xuyên biên giới của tài sản ảo cũng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động tội phạm, một lượng lớn tài sản tiền điện tử liên quan đến hành vi vi phạm pháp luật đã lặng lẽ chảy vào Hồng Kông, mang lại nhiều rủi ro cho các thành viên tham gia ngành.

Gần đây, một sinh viên đại học ở nội địa đã vô tình bị cuốn vào một vụ án rửa tiền xuyên biên giới. Anh ta đã nghĩ rằng việc giao dịch tài sản tiền điện tử tại Hồng Kông là hợp pháp, nhưng lại phát hiện tài khoản ngân hàng và công cụ thanh toán của mình bị cảnh sát phong tỏa. Thực tế, anh ta đã trở thành một mắt xích trong một mạng lưới rửa tiền kiểu "kết nối thẻ về U".

Sau khi điều tra, vụ án này có mối liên hệ chặt chẽ với các mạng lưới tội phạm có tổ chức ở khu vực Đông Nam Á. Thông qua phân tích trên chuỗi, phát hiện rằng USDT mà sinh viên này mua cuối cùng đã chảy vào một địa chỉ liên quan đến nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Những nền tảng này đã cung cấp dịch vụ cho các hoạt động đánh bạc trái phép, ngành công nghiệp đen và xám trong thời gian dài.

Vụ án này đã tiết lộ một mô hình rửa tiền xuyên biên giới điển hình: Tội phạm sau khi lấy được tiền pháp định từ nạn nhân, nhanh chóng đổi thành USDT thông qua giao dịch ngoại tuyến, sau đó chuyển vào địa chỉ blockchain đã chỉ định. Để tránh rủi ro, băng nhóm rửa tiền sẽ tuyển mộ một số lượng lớn "kẻ chạy việc" hoặc "tài xế" để hoàn thành những giao dịch này.

Cuộc điều tra sâu hơn cho thấy, đây không phải là trường hợp cá biệt, mà chỉ là phần nổi của một mạng lưới rửa tiền quy mô lớn được công nghiệp hóa cao. Chỉ trong chưa đầy ba tháng, một băng nhóm rửa tiền đã bất hợp pháp rửa hơn 310.000 đô la Mỹ thông qua VAOTC ở Hồng Kông. Cân nhắc đến các trường hợp chưa bị phát hiện, quy mô thực tế có thể còn lớn hơn nhiều.

Hiện tại, quy định về ngành giao dịch tài sản ảo ngoài sàn ở Hồng Kông vẫn chưa hoàn thiện, nhiều nền tảng thiếu cơ chế tuân thủ hiệu quả. Để đối phó với thách thức này, Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc Hồng Kông đã đề xuất xây dựng hệ thống quản lý cấp phép cho nhà giao dịch OTC, yêu cầu tất cả nhà cung cấp dịch vụ VAOTC nộp đơn xin cấp phép cho hải quan và tuân thủ các quy định liên quan.

Đối mặt với sự quản lý sắp tới, các nhà điều hành VAOTC cần xem xét lại quy trình thẩm định khách hàng (KYC) và cơ chế chống rửa tiền (AML), kiểm tra toàn diện các rủi ro tiềm ẩn. Họ cũng nên chủ động giữ liên lạc với các cơ quan quản lý và tổ chức ngành, kịp thời nắm bắt xu hướng chính sách và tăng cường giám sát giao dịch thông qua các phương tiện kỹ thuật.

Ngoài ra, nền tảng VAOTC phải nghiêm ngặt từ chối bất kỳ mối liên hệ nào với các khoản tiền nghi ngờ, cắt đứt khả năng rửa tiền của các khoản tiền bất hợp pháp thông qua kênh OTC. Điều này không chỉ liên quan đến danh tiếng của doanh nghiệp mà còn là biểu hiện quan trọng của trách nhiệm xã hội.

Chính sách OTC tuân thủ sắp được ban hành tại Hồng Kông sẽ tạo cơ hội cho sự phát triển chuẩn hóa của ngành. Những người hoạt động trong ngành nên chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, nâng cao mức độ tuân thủ, để đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường đầy năng động này.