Cảnh báo rủi ro ngành sưu tập kỹ thuật số: Từ các vụ lừa đảo nhìn nhận tầm quan trọng của Sự tuân thủ

Gần đây, Cục Công an tỉnh Hồ Bắc đã công bố một vụ lừa đảo lớn liên quan đến "sưu tập kỹ thuật số". 11 cá nhân liên quan từ một nền tảng sưu tập số đã bị áp dụng biện pháp cưỡng chế hình sự, với số tiền liên quan lên tới hơn 12 triệu Nhân dân tệ. Đây là vụ lừa đảo "sưu tập kỹ thuật số" đầu tiên ở tỉnh Hồ Bắc, thu hút sự chú ý rộng rãi từ ngành.

Khi cơn sốt tài sản số lắng xuống, nhiều nhà đầu tư đã rơi vào trạng thái bối rối. Cụm từ "người chơi tài sản số" từng rất hot giờ đây đã trở thành một điều tiếc nuối trong thời đại Internet. Khi những người xung quanh đều đang chú ý đến các lĩnh vực mới nổi như AI, những người chơi vẫn còn trong ngành tài sản số bắt đầu cảm thấy bị thời đại bỏ rơi.

Năm đầu tiên, phán quyết của Tòa án quận Phúc Điền, Thẩm Quyến đối với một vụ án lừa đảo nền tảng giao dịch tài sản số đã gây ra phản ứng mạnh mẽ trong ngành. Trong khi sự kiện liên quan đến nền tảng số tại Hồ Bắc thì nhiều người chơi không khỏi thở dài: "Tài sản số, rốt cuộc chỉ là một cuộc trả giá sai lầm."

Hiện tại, tình thế của những người chơi trên nền tảng số vẫn đang rất đáng lo ngại. Họ giống như mèo của Schrödinger, trước khi số phận cuối cùng của nền tảng được tiết lộ, không ai biết kết cục là "trở nên giàu có chỉ sau một đêm" hay "trở thành mây khói". Mọi người đều lo lắng rằng họ có thể trở thành nạn nhân tiếp theo, khi cơn sốt qua đi, chỉ còn lại hai chữ "bão".

Tại sao tài sản số lại trở thành "trò chơi đầu cơ"

Gần đây, một bài viết có tiêu đề "Người chơi số bị phá hủy" đã gây xôn xao. Bài viết kể về một lập trình viên 31 tuổi mắc nợ chồng chất vì chơi số, phải giao đồ ăn và trả nợ trực tuyến. Người chơi này đã đầu tư toàn bộ tiết kiệm của hai thế hệ trong gia đình vào một nền tảng số, còn nợ hơn một trăm nghìn nợ nần, cuối cùng phải làm nhiều công việc bán thời gian để bù đắp cho khoản thâm hụt. Anh ấy bất lực nói: "Sưu tầm số đã trở thành một trò chơi đầu cơ như đánh trống truyền tay, chỉ còn lại xem ai chạy nhanh hơn."

Vậy thì, tại sao những bộ sưu tập số từng được yêu thích lại trở thành "trò chơi đầu cơ"? Nhiều người chơi đã chịu tổn thất như thế nào trong "trò chơi" này? Nhìn lại những vấn đề này, chúng ta cần xem xét lại bản chất của bộ sưu tập số, phân tích các rủi ro tiềm ẩn bên trong.

Từ góc độ pháp lý, tài sản kỹ thuật số có thể được định nghĩa là: chứng thư của tài sản ảo hoặc lợi ích tài sản có nguồn gốc từ công nghệ mã hóa như blockchain, có tính không thể sao chép, không thể sửa đổi, và có thể xác nhận quyền sở hữu và tính xác thực mà không thể phân chia. Về bản chất, nó chỉ là một con số, không phải là quyền tác giả của tác phẩm, cũng không phải là quyền tài sản của tác phẩm. Chỉ khi tài sản kỹ thuật số được công bố dưới dạng công nghệ đáng tin cậy, cho biết người mua và bên IP cùng chia sẻ một phần quyền tác giả, thì nó mới có giá trị đối với người mua.

Giao dịch tài sản số thực chất là một hình thức chia sẻ quyền lợi, đối tượng giao dịch là chứng nhận quyền lợi. Người tiêu dùng hình thành quan hệ nợ với tài sản số đã mua, chứ không phải nhận quyền sở hữu thực tế của tác phẩm.

Hành vi giao dịch của các tài sản số có thể được chia thành giao dịch ngẫu nhiên và giao dịch kinh doanh. Giao dịch ngẫu nhiên là việc mua bán ngẫu nhiên dựa trên tình yêu với IP và các lý do khác, thường không bị luật pháp cấm. Giao dịch kinh doanh là hành vi bán tài sản số, có thể được chia thành hai loại: bán một lần và cho phép chuyển nhượng nhiều lần. Hiện tại, việc bán một lần của tài sản số vẫn được công nhận rộng rãi, nhưng việc chuyển nhượng nhiều lần có thể gây ra vấn đề Sự tuân thủ, vì nó có thể dẫn đến việc giá tài sản tăng lên, thậm chí bị sử dụng cho việc đầu cơ và kiếm lời chênh lệch.

Những thách thức về sự tuân thủ của nền tảng sưu tập kỹ thuật số

Hiện tại, các nền tảng cho phép giao dịch ngắn hạn (như T+0 đến T+5) thường áp dụng hai mô hình để đối phó với Sự tuân thủ.

1. Hợp tác với các loại sàn giao dịch văn hóa hoặc trung tâm giao dịch. Tuy nhiên, ngay cả khi có giấy phép tài chính như trung tâm giao dịch địa phương, cũng không thể hoàn toàn tránh khỏi rủi ro về tội phạm kinh doanh trái phép.

2. Thực hiện mô hình ghép thông tin. Một số nền tảng bắt chước mô hình ký gửi của các nền tảng hàng xa xỉ đã qua sử dụng và thu phí từ 5%-10% hoặc thậm chí cao hơn. Tuy nhiên, việc liệu các sản phẩm số có thể được coi là hàng hóa thiết yếu hay không vẫn còn gây tranh cãi trong bối cảnh quản lý thị trường.

Đề xuất sự tuân thủ cho nền tảng sưu tập kỹ thuật số

Trong bối cảnh hiện tại, việc xây dựng sự tuân thủ của các nền tảng sưu tầm kỹ thuật số trở nên đặc biệt quan trọng. Dưới đây là một số lời khuyên chính:

1. Được cấp giấy phép hành chính như giấy phép ICP theo quy định của pháp luật. Mặc dù việc thiếu giấy phép không nhất thiết cấu thành tội phạm, nhưng có thể làm tăng rủi ro bị điều tra đối với nền tảng.

2. Nền tảng không được can thiệp vào giá cả thị trường thứ cấp. Cần tránh việc ảnh hưởng giả tạo đến giá giao dịch thông qua việc thao túng tài khoản, thuê người tạo sóng, v.v., để tránh gây ra khiếu nại từ người dùng và rủi ro hình sự tiềm ẩn.

3. Kiểm soát hợp lý giá cả của các bộ sưu tập kỹ thuật số. Mặc dù việc định giá "hơi cao" một cách vừa phải sẽ không trực tiếp dẫn đến tội phạm, nhưng việc phóng đại giá trị một cách quá mức có thể gây ra nghi ngờ về gian lận.

4. Cẩn thận trong việc quảng bá nền tảng. Tránh sử dụng ngôn ngữ cam kết lợi nhuận hoặc tuyên bố giá trị đầu tư để giảm thiểu rủi ro bị coi là huy động vốn trái phép. Đối với các cam kết như "tặng quà vật chất" hoặc "cấp quyền lợi", hãy đảm bảo rằng có thể thực hiện được.

Kết luận

Mặc dù cơn sốt tài sản số đã giảm bớt, nhưng việc xây dựng sự tuân thủ trong ngành vẫn rất quan trọng. Hy vọng các doanh nhân có thể nghiêm túc tuân thủ đường biên tuân thủ, bảo vệ sự phát triển lành mạnh của ngành. Chỉ có như vậy, mới có thể bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư trong bối cảnh thị trường biến động, thúc đẩy sự phát triển lâu dài của ngành tài sản số.