New Zealand cấm ATM tiền điện tử trên toàn quốc để tăng cường thực thi AML

Điểm chính:

• Các máy ATM tiền điện tử sẽ bị cấm hoàn toàn ở New Zealand như một phần của các cải cách toàn diện nhằm mục tiêu giảm thiểu rủi ro rửa tiền liên quan đến tài sản kỹ thuật số.
• Các khoản chuyển tiền quốc tế hiện được giới hạn ở NZD $5,000 mỗi giao dịch để ngăn chặn việc chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.
• Các quyền lực thi hành mới được cấp cho cảnh sát và các cơ quan quản lý, cho phép giám sát rộng rãi hơn và yêu cầu dữ liệu từ các doanh nghiệp liên quan đến tiền điện tử.

New Zealand đã có một bước đi táo bạo trong bối cảnh quy định của mình, gửi đi một thông điệp rõ ràng tới cộng đồng tiền điện tử toàn cầu: quốc gia này đang đóng những khoảng trống tạo điều kiện cho tội phạm tài chính, bắt đầu với lệnh cấm toàn quốc đối với các máy ATM cryptocurrency. Quyết định này là một phần của cải cách rộng lớn hơn về Khung chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT), nhằm làm cho tội phạm khó khăn hơn trong việc khai thác tài sản kỹ thuật số trong khi giảm bớt gánh nặng không cần thiết cho các doanh nghiệp hợp pháp.

Máy ATM tiền điện tử đối mặt với việc đóng cửa hoàn toàn ở New Zealand

Máy ATM tiền điện tử — những thiết bị cho phép mua hoặc bán tài sản kỹ thuật số để lấy tiền mặt — đã bị liệt vào danh sách đen quốc tế như là những rủi ro cao dưới danh nghĩa của việc rửa tiền. Chúng đã trở thành mục tiêu ngày càng nhiều sự giám sát từ các cơ quan quản lý vì chúng có thể được sử dụng để tạo điều kiện cho các giao dịch ẩn danh, không thể truy vết. Hiện tại, New Zealand đang áp dụng một lập trường có thể coi là quyết liệt nhất trong khu vực bằng cách cấm chúng hoàn toàn.

Đạo luật, được công bố hôm thứ Tư bởi Bộ trưởng Tư pháp phó Nicole McKee, sẽ biến quốc gia này thành một trong những nước dẫn đầu trong khu vực, giống như Australia, nơi số lượng máy ATM tiền điện tử đã steadily tăng trong những năm gần đây. Theo dữ liệu từ Bitcoin.com, tính đến đầu năm 2025, có hơn 1.600 máy ATM tiền điện tử ở Australia, so với chỉ 23 máy vào năm 2019. Các cơ quan quản lý Australia đã đưa ra các quy định mới khiến cho việc tuân thủ trở nên khó khăn hơn cho các công ty, nhưng họ không cấm các công ty một cách hoàn toàn, thay vào đó là tăng cường giám sát.

Ngược lại, McKee nhấn mạnh rằng lệnh cấm của New Zealand được nhắm đến cụ thể vào nạn rửa tiền thông qua tính ẩn danh, chứ không phải là một sự kìm hãm đổi mới trong lĩnh vực tiền điện tử. "Chúng tôi đang nhắm vào tội phạm, không phải buộc các doanh nghiệp hợp pháp trong những rào cản không cần thiết," cô nói trong một tuyên bố chính thức.

Đọc thêm: Australia siết chặt quy định đối với các nhà điều hành máy ATM tiền điện tử để tuân thủ AML

Giới Hạn Chuyển Tiền Quốc Tế và Mở Rộng Giám Sát

Ngoài lệnh cấm ATM, Nội các New Zealand đã phê duyệt một giới hạn là NZD$5,000 cho các giao dịch chuyển tiền quốc tế. Biện pháp này nhằm làm cho khó khăn hơn cho các tội phạm có tổ chức trong việc đưa tiền thu được từ tội phạm ra khỏi quyền tài phán, điều này là một đặc điểm chung của các hoạt động rửa tiền phức tạp hơn.

Ngoài ra, quyền hạn của Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) đã được nâng cao theo Luật AML/CFT. Đơn vị giờ đây có thể yêu cầu dữ liệu liên tục từ các ngân hàng, sàn giao dịch tiền điện tử và các bên được giám sát khác về những người có liên quan, bao gồm cả hoạt động tài chính liên quan. Điều này sẽ cho phép xây dựng thông tin tình báo trong cuộc chiến chống rửa tiền một cách mạnh mẽ hơn.

Đối với các công ty tiền điện tử, điều đó có thể có nghĩa là yêu cầu chia sẻ dữ liệu lớn hơn — đặc biệt là xung quanh việc giám sát giao dịch, kiểm tra nguồn tiền và phân tích khách hàng.

Một Cách Tiếp Cận Hai Lối: Nghiêm Khắc Với Tội Phạm, Dễ Dàng Với Doanh Nghiệp

Trong khi chính phủ đang thắt chặt kiểm soát các hoạt động rủi ro cao, nó đồng thời cắt giảm sự cản trở quy định đối với các doanh nghiệp rủi ro thấp. Hai dự luật sửa đổi đã được đưa ra trước Quốc hội, nhằm loại bỏ một số yêu cầu tuân thủ nặng nề nhất.

Các thay đổi được đề xuất bao gồm:

• Loại bỏ xác minh địa chỉ cho nhiều khách hàng có rủi ro thấp
• Giảm bớt nghĩa vụ thẩm định cho các quỹ tín thác có rủi ro thấp
• Đơn giản hóa báo cáo cho các thực thể nhỏ có mức độ tiếp xúc hạn chế với tội phạm tài chính

Các cải cách được phát triển trong sự tham vấn với các bên liên quan trong ngành, những người đã phàn nàn về cái gọi là sự mệt mỏi trong việc tuân thủ trong nhiều năm. McKee nhấn mạnh rằng các chính sách này không phải là về việc hạ thấp tiêu chuẩn, mà là về việc phân phối lại một cách thông minh các nguồn lực quy định ở nơi mà rủi ro thực sự tồn tại.

New Zealand dẫn đầu khu vực trong cuộc truy quét tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử

Chính sách mới của New Zealand có thể là một mô hình cho các quốc gia khác ở khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang phải đối mặt với những căng thẳng tương tự giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro. Với việc các tổ chức giám sát quốc tế như FATF (Financial Action Task Force) đang gây áp lực lên các quốc gia để bịt các lỗ hổng trong các giao dịch tiền điện tử này, động thái từ New Zealand có khả năng sẽ được bắt chước như một ví dụ về quản trị đầy khát vọng.

Các quốc gia đang siết chặt quy định xung quanh các doanh nghiệp tài sản số (Singapore, Vương quốc Anh, Canada) và đặt ra các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt về chính sách chống rửa tiền. Hướng đi là rõ ràng –– và chỉ vừa mới tăng tốc ở New Zealand.

Đọc thêm: Hàn Quốc Nhắm Mở Thị Trường Crypto Cho Các Nhà Đầu Tư Nước Ngoài Giữa Những Thách Thức Về AML