DeFAI: Liệu sự kết hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tóm tắt DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán đến Meme, từ kiến trúc công nghệ đến cơ sở hạ tầng, nhưng DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại chính: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích và dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều khía cạnh, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Hầu hết các mô hình tuân theo quy trình làm việc sau:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các kỹ thuật như học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện phân tích và dự đoán phức tạp.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu thu thập được và kết quả suy diễn, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để xây dựng chiến lược tốt nhất.

4. Lưu trữ và vận hành: Mô hình có thể được lưu trữ trên mạng máy tính tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính tương tác: Tương tác với các giao thức và nền tảng DeFi khác nhau thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa việc tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". Trong bối cảnh được điều khiển bởi ý định, người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI dường như cung cấp khả năng mới để thực hiện ý định.

Hình thái lý tưởng của việc ứng dụng blockchain quy mô lớn trong tương lai có thể là: AI Agent + Solver + Tập trung vào ý định + DeFAI.

Hai, Tổng quan về dự án DeFAI

Hiện tại có nhiều dự án liên quan đến DeFAI xuất hiện trên thị trường, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

1. Griffain：Nền tảng hỗ trợ phát hành AI Agent và các hoạt động Tài chính phi tập trung.
2. Hey Anon：Giao thức dựa trên AI đơn giản hóa Tài chính phi tập trung.
3. Orbit：Nền tảng thân thiện với người dùng giúp giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung.
4. Neur：Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.
5. Modenetwork: Định vị là trung tâm đổi mới AI x DeFi Layer2 của Ethereum.
6. The Hive: Nền tảng DeFi Solana tích hợp nhiều mô hình AI.
7. Bankr：Cung cấp trợ lý AI giúp đơn giản hóa các thao tác tiền điện tử.
8. HotKeySwap: Cung cấp công cụ tổng hợp DEX và giao dịch đa chuỗi được điều khiển bởi AI.
9. Gekko AI：Tập trung vào dự đoán thị trường của các đại lý giao dịch tự động AI.
10. ASYM: Cung cấp trình tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.
11. Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác AI toàn chuỗi do Parallel phát hành.
12. Slate: Lớp hạ tầng thực hiện các thao tác trên chuỗi bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.
13. Cod3x: Cung cấp công cụ phát triển không cần mã để xây dựng đại lý chiến lược Tài chính phi tập trung.
14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.
15. HIERO：Công cụ thông minh hỗ trợ đa chuỗi, cho phép thực hiện giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (GameFAI) và Tài chính phi tập trung (DeFAI).

3.1 Hướng GameFAI

Các dự án đại diện như M3 (Metaverse Makers _), được tạo ra bởi các nghệ sĩ và cộng đồng hacker mã nguồn mở. Tuy nhiên, thách thức chính mà GameFAI phải đối mặt là, ngay cả trong thị trường Web2 giàu tài nguyên, vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI nào thực sự bùng nổ. Thời gian phát triển trò chơi dài cũng có thể ảnh hưởng đến sự nhiệt tình của thị trường.

3.2 Tài chính phi tập trungAI方向

Các dự án DeFAI có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, tổng vốn hóa thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng vốn hóa thị trường DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Kết luận

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với những đặc điểm mạnh mẽ tài chính của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường đáng kể. GameFAI có thể tiếp tục phát triển theo khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. Trong khi đó, sự phát triển của DeFAI cần phải chuyển từ sự thổi phồng cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Thành công lâu dài của AI Agent không thể chỉ dựa vào việc phát hành Meme coin, mà cần xây dựng mô hình lợi nhuận bền vững giống như DeFi. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường thật đáng mong đợi.