DeFAI: Trí tuệ nhân tạo如何释放Tài chính phi tập trung的潜力

Tài chính phi tập trung ( DeFi ) đã nhanh chóng phát triển kể từ năm 2020, và vẫn là trụ cột chính của hệ sinh thái tiền điện tử. Mặc dù đã có nhiều giao thức đổi mới được thiết lập, nhưng điều này cũng dẫn đến sự gia tăng độ phức tạp và phân mảnh, ngay cả những người dùng có kinh nghiệm cũng khó khăn để điều hướng giữa vô số chuỗi, tài sản và giao thức.

Trong khi đó, trí tuệ nhân tạo (AI) đã phát triển từ câu chuyện nền tảng rộng rãi của năm 2023 thành sự tập trung chuyên nghiệp và hướng đến đại lý hơn vào năm 2024. Sự chuyển mình này đã sinh ra DeFi AI (DeFAI) - một lĩnh vực mới nổi, nhằm tăng cường DeFi thông qua tự động hóa, quản lý rủi ro và tối ưu hóa vốn.

DeFAI vượt qua nhiều cấp độ. Blockchain là lớp cơ sở, các đại lý AI phải tương tác với chuỗi cụ thể để thực hiện giao dịch và hợp đồng thông minh. Lớp dữ liệu và lớp tính toán cung cấp cơ sở hạ tầng cần thiết để đào tạo các mô hình AI, các mô hình này đến từ dữ liệu giá lịch sử, tâm lý thị trường và phân tích trên chuỗi. Lớp quyền riêng tư và có thể xác minh đảm bảo rằng dữ liệu tài chính nhạy cảm được giữ an toàn trong khi vẫn duy trì việc thực hiện không cần tin cậy. Cuối cùng, khung đại lý cho phép các nhà phát triển xây dựng các ứng dụng dựa trên AI chuyên biệt, như robot giao dịch tự động, bộ đánh giá rủi ro tín dụng và bộ tối ưu hóa quản trị trên chuỗi.

Với sự mở rộng không ngừng của hệ sinh thái DeFAI, các dự án nổi bật nhất có thể được chia thành ba loại chính:

1. Lớp trừu tượng

Các giao thức được xây dựng trên danh mục này đóng vai trò như một giao diện thân thiện với người dùng tương tự như ChatGPT cho Tài chính phi tập trung, cho phép người dùng nhập các lệnh thực thi trên chuỗi. Chúng thường tích hợp với nhiều chuỗi và dApp, thực hiện ý định của người dùng, đồng thời loại bỏ các bước thủ công trong các giao dịch phức tạp.

Các chức năng mà các giao thức này có thể thực hiện bao gồm:

• Hoán đổi, chuỗi chéo, cho vay/rút tiền, thực hiện giao dịch chuỗi chéo
• Ví giao dịch sao chép hoặc hồ sơ mạng xã hội
• Tự động thực hiện chốt lời/ cắt lỗ theo tỷ lệ phần trăm quy mô vị thế

Ví dụ, không cần phải rút ETH từ nền tảng cho vay một cách thủ công, chuyển nó qua chuỗi đến các chuỗi công cộng khác, trao đổi token và cung cấp thanh khoản trên DEX - giao thức lớp trừu tượng chỉ cần một bước để hoàn thành thao tác.

2. Đại lý giao dịch tự chủ

Khác với các robot giao dịch truyền thống tuân theo các quy tắc đã được thiết lập, các đại lý giao dịch tự động có thể học hỏi và thích nghi với các điều kiện thị trường, và điều chỉnh chiến lược của chúng dựa trên thông tin mới. Những đại lý này có thể:

• Phân tích dữ liệu để liên tục hoàn thiện chiến lược
• Dự đoán xu hướng thị trường để có thể đưa ra quyết định tốt hơn về lệnh mua/bán
• Thực hiện các chiến lược DeFi phức tạp như giao dịch cơ bản

3. DApps được điều khiển bởi AI

DeFi dApp cung cấp các chức năng cho vay, trao đổi, và farming lợi suất. AI và các đại lý AI có thể tăng cường những dịch vụ này bằng các cách sau:

• Tối ưu hóa cung cấp thanh khoản bằng cách cân bằng lại vị trí LP để có APY tốt hơn
• Quét token để phát hiện rủi ro thông qua việc phát hiện các rug hoặc bẫy ong tiềm ẩn

Thách thức chính

Các giao thức hàng đầu được xây dựng trên các lớp này đang đối mặt với một số thách thức:

1. Những giao thức này dựa vào luồng dữ liệu thời gian thực để đạt được hiệu suất giao dịch tối ưu. Chất lượng dữ liệu kém có thể dẫn đến hiệu suất tuyến đường kém, giao dịch thất bại hoặc giao dịch không có lãi.

2. Mô hình AI phụ thuộc vào dữ liệu lịch sử, nhưng thị trường tiền điện tử có tính biến động rất lớn. Đại lý phải chấp nhận đào tạo với tập dữ liệu đa dạng và chất lượng cao để giữ được hiệu quả.

3. Cần phải hiểu rõ sự tương quan của tài sản, biến động thanh khoản và tâm lý thị trường để có thể hiểu tình hình thị trường tổng thể.

Các giao thức dựa trên những danh mục này đã nhận được sự ưa chuộng từ thị trường. Tuy nhiên, để cung cấp sản phẩm tốt hơn và đạt được kết quả tối ưu, họ nên xem xét việc tích hợp nhiều bộ dữ liệu chất lượng khác nhau để nâng cao sản phẩm của mình lên một tầm cao mới.

Lớp dữ liệu - Cung cấp sức mạnh cho DeFAI thông minh

Chất lượng của AI phụ thuộc vào dữ liệu mà nó dựa vào. Để các đại lý AI hoạt động hiệu quả trong DeFAI, họ cần dữ liệu thời gian thực, có cấu trúc và có thể xác minh. Ví dụ, lớp trừu tượng cần truy cập dữ liệu trên chuỗi thông qua RPC và API mạng xã hội, trong khi các đại lý tối ưu hóa giao dịch và lợi nhuận cần dữ liệu để hoàn thiện chiến lược giao dịch của họ và phân bổ lại tài nguyên.

Các bộ dữ liệu chất lượng cao giúp các đại lý có thể dự đoán phân tích hành vi giá trong tương lai tốt hơn, cung cấp các đề xuất giao dịch để phù hợp với sở thích của họ về vị thế mua hoặc bán của một số tài sản.

Blockchain đại lý AI được quan tâm nhất

Ngoài việc xây dựng lớp dữ liệu cho AI và đại lý, một blockchain còn định vị mình là blockchain toàn diện để xây dựng tương lai DeFAI. Họ gần đây đã triển khai trợ lý AI, là co-pilot của DeFAI, để thực hiện giao dịch trên chuỗi thông qua các gợi ý của người dùng, sắp tới sẽ mở cho những người staking token của chuỗi này.

Ngoài ra, chuỗi này còn hỗ trợ nhiều đội ngũ dựa trên AI và đại lý. Họ đã nỗ lực lớn để tích hợp nhiều giao thức AI vào hệ sinh thái của mình, và với việc phát triển thêm nhiều đại lý và thực hiện giao dịch, chuỗi này đã phát triển nhanh chóng.

Những biện pháp này đều được thực hiện trong khi họ nâng cấp mạng bằng AI, điều nổi bật nhất là việc trang bị cho blockchain của họ một bộ sắp xếp AI. Bằng cách sử dụng mô phỏng và phân tích AI để phân tích giao dịch trước khi thực hiện, có thể chặn và xem xét giao dịch có rủi ro cao trước khi xử lý, nhằm đảm bảo an toàn trên chuỗi. Là L2 của một siêu chuỗi nào đó, chuỗi này đứng ở vị trí trung gian, kết nối người dùng con người và đại diện với hệ sinh thái DeFi tốt nhất.

Bước tiếp theo của DeFAI

Hiện tại, hầu hết các đại lý AI trong Tài chính phi tập trung đang đối mặt với những hạn chế lớn trong việc đạt được sự tự chủ hoàn toàn. Ví dụ:

1. Lớp trừu tượng chuyển đổi ý định của người dùng thành thực hiện, nhưng thường thiếu khả năng dự đoán.

2. AI đại lý có thể tạo ra alpha thông qua phân tích, nhưng thiếu tính thực thi giao dịch độc lập.

3. dApp được điều khiển bởi AI có thể xử lý kho bảo hiểm hoặc giao dịch, nhưng thuộc loại thụ động chứ không phải chủ động

Giai đoạn tiếp theo của DeFAI có thể sẽ tập trung vào việc tích hợp các lớp dữ liệu hữu ích để phát triển nền tảng hoặc đại lý tốt nhất. Điều này sẽ cần dữ liệu chuỗi sâu về hoạt động của các cá nhân lớn, sự thay đổi thanh khoản, v.v., đồng thời tạo ra dữ liệu tổng hợp hữu ích để thực hiện phân tích dự đoán tốt hơn và kết hợp với phân tích tâm lý từ thị trường chung, bất kể sự biến động của token trong các danh mục cụ thể như AI đại lý, DeSci, v.v. hay sự biến động của token trên mạng xã hội.

Mục tiêu cuối cùng là các đại lý AI có thể tạo ra và thực hiện các chiến lược giao dịch một cách liền mạch từ một giao diện duy nhất. Khi những hệ thống này trưởng thành, chúng ta có thể thấy trong tương lai, các nhà giao dịch DeFi sẽ dựa vào các đại lý AI để tự đánh giá, dự đoán và thực hiện các chiến lược tài chính với ít can thiệp của con người nhất.

Kết luận

Xét thấy sự sụt giảm mạnh của các token và khung AI, một số người có thể cho rằng DeFAI chỉ là một hiện tượng thoáng qua. Tuy nhiên, DeFAI vẫn đang ở giai đoạn đầu, và tiềm năng của các đại lý AI trong việc nâng cao tính khả dụng và hiệu suất của Tài chính phi tập trung là không thể phủ nhận.

Chìa khóa để giải phóng tiềm năng này nằm ở việc thu thập dữ liệu thời gian thực chất lượng cao, điều này sẽ cải thiện dự đoán và thực hiện giao dịch do AI điều khiển. Ngày càng nhiều giao thức tích hợp các lớp dữ liệu khác nhau, các giao thức dữ liệu xây dựng các plugin cho khung, điều này làm nổi bật tầm quan trọng của dữ liệu đối với quyết định của đại lý.

Nhìn về tương lai, khả năng xác minh và tính riêng tư sẽ trở thành những thách thức then chốt mà các giao thức phải giải quyết. Hiện tại, hầu hết các tác vụ của AI vẫn là một hộp đen, người dùng phải giao phó tiền của cho nó. Do đó, sự phát triển của quyết định AI có thể xác minh sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong quy trình của các tác nhân. Việc tích hợp các giao thức dựa trên TEE, FHE hoặc thậm chí là chứng minh không kiến thức có thể tăng cường khả năng xác minh hành vi của các tác nhân AI, từ đó tạo ra niềm tin vào tính tự chủ.

Chỉ khi kết hợp dữ liệu chất lượng cao, mô hình vững chắc và quy trình ra quyết định minh bạch, thì đại lý DeFAI mới có thể được ứng dụng rộng rãi.

![DeFAI toàn diện: AI làm thế nào để giải phóng tiềm năng của DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01