130 tỷ nhân dân tệ, 2 triệu nạn nhân, khởi tố vụ án lớn đầu tiên về Stablecoin "tháo chạy vốn" "Tín Kháng Gia"

Tác giả: Fairy, ChainCatcher

Biên tập: TB, ChainCatcher

"Các đồng chí, chào! Mọi người đều khỏe! Tôi là ông Huang. Tôi đã ở nước ngoài. IQ của mỗi người đều tương xứng với tài sản của họ. Bởi vì tài sản của các bạn không tương xứng với IQ, tôi muốn các bạn phải tương xứng, tôi chỉ lấy đi tài sản không thuộc về IQ của các bạn, hy vọng các bạn sẽ cảm ơn tôi. Cảm ơn tôi. Hãy ghi nhớ bài học mà tôi đã ban cho các bạn lần này."

Hình ảnh tin nhắn của người sáng lập "Tân Kháng Gia" được lan truyền trên mạng

Đoạn "lời tạm biệt" điên cuồng này, như một cây kim độc, đâm vào trái tim của 2 triệu nạn nhân "Tín Khang Gia".

"Xinkangjia" khoác lên mình lớp áo của stablecoin, mang danh nghĩa sàn giao dịch Dubai, tự xưng là cầu nối giữa vốn Dubai và ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược với Tập đoàn Dầu khí Quốc gia Trung Quốc, lợi dụng việc "bảo本 lãi suất cao" để dụ dỗ vô số người trung niên và các hộ kinh doanh cá thể ở các thành phố cấp ba, cấp bốn đầu tư tiền, cuối cùng rơi vào vực thẳm.

Hiện nay, nền tảng không thể rút tiền, kẻ chủ mưu Hoàng Tân đã bỏ trốn ra nước ngoài. Hai ngày trước khi sụp đổ, số tiền khổng lồ lên đến 1,8 tỷ USDT đã được chia thành 12 đợt, chuyển đến 3 địa chỉ tiền điện tử hoàn toàn mới.

Từ vỏ bọc đến "quân sự hóa" lừa đảo đa cấp, Xin Kang Jia đã làm thế nào để giam giữ hàng triệu nạn nhân?

Vào tháng 3 năm 2021, ba người là Hoàng Tân, Thiệu Tâm Kháng và Vương Diên Gia đã đăng ký thành lập "Công ty TNHH Dịch vụ Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Kháng Gia" với vốn đăng ký là 30 triệu nhân dân tệ, người đại diện pháp lý ban đầu là Thiệu Tâm Kháng, sau đó đã được thay đổi thành Lưu Hải Lượng. Tuy nhiên, vốn thực góp của công ty là bằng không, số người tham gia bảo hiểm xã hội là bằng không, thuộc dạng công ty vỏ bọc điển hình.

Nhưng vỏ bọc nhanh chóng được mạ vàng. Vào tháng 5 năm 2023, Xin Kang Jia đã khởi động trên nền tảng "Tập đoàn Dầu khí Trung Quốc", và vào tháng 9 đã được đổi tên thành "DGCX Xin Kang Jia Data", tự xưng là "Chi nhánh chính thức của Sở giao dịch vàng và hàng hóa Dubai" tại Trung Quốc, còn đưa ra những chiêu trò như "kết nối vốn Trung Đông" và "hợp tác chiến lược với Tập đoàn Dầu khí Trung Quốc", tuyên bố có thể kiếm 2% mỗi ngày, thu hút vô số nhà đầu tư đổ xô vào.

Sau khi thành viên tải ứng dụng "DGCX Tín Kháng Gia Dữ Liệu", sẽ theo "giáo viên" thực hiện các thao tác mô phỏng, dự đoán sự tăng giảm của thị trường, bề ngoài là giao dịch, thực ra có thể tùy ý điều khiển dữ liệu tăng giảm ở phía sau.

Ngoài ra, nền tảng sử dụng đồng USDT làm phương tiện gửi và rút tiền. Tất cả các giao dịch nội bộ đều được thanh toán bằng USDT. Tất cả các thành viên cần tự chuyển đổi nhân dân tệ thành USDT trước khi chuyển vào tài khoản nền tảng.

Mánh khóe này còn được gắn với cấu trúc đa cấp "quân sự hóa". Nền tảng chia cả nước thành bốn "chiến khu" lớn: Đông, Nam, Tây, Bắc, và nhân viên quảng bá thăng tiến theo cấp bậc "Tư lệnh - Tướng quân - Trưởng đoàn". Kéo 50 người để thăng chức thành Trưởng đoàn, nhận 15% hoa hồng, kéo 500 người sẽ được tặng một chiếc Porsche. Trong đó, đội ngũ lớn nhất ở Vân Nam có đến 150.000 thành viên, tỉnh Giang Tây có 100.000 người, tạo thành một mạng lưới đa cấp khổng lồ.

Thực tế, từ tháng 10 năm 2024, huyện Cống, tỉnh Tứ Xuyên đã phát đi cảnh báo rủi ro, chỉ ra rằng nền tảng này không có tư cách pháp lý hợp lệ. Nhưng hầu hết người dùng vẫn đắm chìm trong ảo tưởng về lợi nhuận khổng lồ "chắc chắn không thua lỗ". Đến khi 12 tỉnh như Hồ Nam, Hồ Bắc lần lượt báo động, nền tảng mới bắt đầu lộ diện sai sót.

Vào tháng 5 năm 2025, phí rút tiền của nền tảng tăng từ 5% lên 10%, nếu rút trên 50.000 nhân dân tệ sẽ phải "xếp hàng 30 ngày làm việc". Vào ngày 26 tháng 6, nền tảng đã đóng cửa hoàn toàn kênh rút tiền, hệ thống bị sập, hàng triệu nhà đầu tư bị đóng băng hoàn toàn tài sản.

Tính đến thời điểm hiện tại, cảnh sát nhiều nơi trên toàn quốc đã mở cuộc điều tra, đã có 37 thủ lĩnh đội nhóm bị bắt giữ, số tiền liên quan bị phong tỏa vượt quá 1,2 tỷ nhân dân tệ.

Mặt nạ và cuộc trốn chạy của Hoàng Tân

"Tổng tài" của "Tân Khương Gia" là Huang Xin, người từng tự giới thiệu là "Tiến sĩ tài chính Phố Wall" và "Giám đốc điều hành của Tập đoàn Dầu khí Trung Quốc", đồng thời tuyên bố rằng "từ năm 2015, tôi đã dự đoán chính xác sự tăng vọt của giá dầu", cố gắng xây dựng hình ảnh chuyên nghiệp và uy tín trong lĩnh vực tài chính.

Tuy nhiên, bức ảnh "Hoàng Tân" mà nền tảng này lặp đi lặp lại thực sự là sự mạo danh hình ảnh của người khác, người trong bức ảnh thực chất là blogger Hồng Kông "Lương Bác Sĩ", người đã sớm vào năm 2024 đăng bài trên mạng xã hội để làm rõ, tuyên bố rằng mình không liên quan đến sự việc này.

Thông tin sai lệch về lý lịch cá nhân của Hoàng Tân.

Cũng có tin đồn rằng, Huang Xin đã từng tham gia vào các dự án đa cấp từ sớm. Mười năm trước, ông bị nghi ngờ đã tham gia vào "Yunlianhui" như một người đứng đầu quảng bá khu vực Đông Trung Quốc. Tổ chức này đã bị cảnh sát Quảng Đông xác định là một vụ án đa cấp trái phép đặc biệt nghiêm trọng vào năm 2018, với số tiền liên quan lên tới 3300 tỷ nhân dân tệ và hơn 5 triệu thành viên, đã từng mở rộng một cách điên cuồng dưới danh nghĩa "hoàn tiền tiêu dùng".

Vào tháng 10 năm 2024, Huang Xin, người có linh cảm rằng kế hoạch lừa đảo "Xinkangjia" sắp sụp đổ, đã nhận được hộ chiếu Saint Kitts thông qua đầu tư di trú, cho phép anh ta được miễn visa vào hơn 160 quốc gia và khu vực. Hiện tại, anh ta đã trốn ra nước ngoài và tung tích trở thành điều bí ẩn.

"Tân Kháng Gia" nổ ra, để lại nỗi lo lắng và vết thương cho hàng triệu gia đình.

Vụ án này là một dạng lừa đảo tài chính điển hình của "hình thức Ponzi + lừa đảo đa cấp + rửa tiền xuyên biên giới", nhưng điều thực sự đáng cảnh giác là sự "nâng cấp" trong phương pháp của nó: hoàn toàn đưa vào sử dụng stablecoin USDT như một kênh để chuyển tiền vào và ra, điều này làm tăng đáng kể tính ẩn danh và hiệu quả chuyển tiền xuyên biên giới của trò lừa đảo.

Gần đây, chính quyền Wuxi và Jinan liên tiếp phát văn bản hoặc chuyển văn bản thảo luận về stablecoin, quy định về stablecoin ở Hồng Kông sắp được thực hiện. Quy định về stablecoin toàn cầu đang được thúc đẩy nhanh chóng, tuy nhiên, những trò lừa đảo đi theo xu hướng này cũng đang liên tục làm mới kịch bản.

Bong bóng có thể thay đổi hình thức, nhưng lòng tham và sự tin tưởng luôn là những đồng xu dễ bị thu hoạch nhất.