Nhận diện rủi ro pháp lý của dự án Web3: Những điều nhà phát triển cần biết

Trong ngành Web3, sự tuân thủ của dự án là một vấn đề thường bị bỏ qua nhưng lại cực kỳ quan trọng. Nhiều doanh nhân và người làm nghề hiểu lầm rằng chỉ cần dự án đăng ký ở nước ngoài và máy chủ được triển khai ở nước ngoài là có thể đạt được "tuân thủ tự nhiên". Tuy nhiên, yếu tố quyết định dự án có tuân thủ hay không chính là mô hình kinh doanh, cấu trúc tài chính và hoạt động thực tế, chứ không phải chỉ là cấu trúc ra nước ngoài bề ngoài.

Đối với các đội ngũ vẫn cung cấp dịch vụ cho người dùng Trung Quốc trong nước, càng cần phải chú trọng đến ranh giới pháp lý của dự án và rủi ro tuân thủ hình sự. Bài viết này sẽ khám phá cách các nhà phát triển có thể nhanh chóng xác định một dự án Web3 có vượt qua "đường đỏ hình sự" hay không, và lấy bốn loại mô hình rủi ro vi phạm cao làm ví dụ, giúp các nhà phát triển xây dựng khả năng nhận diện cơ bản.

Làm thế nào để xác định một dự án Web3 có vi phạm ranh giới pháp lý hay không?

Nhận diện chiều thứ nhất: Liên quan đến đánh bạc (Tội mở sòng bạc)

Đặc điểm điển hình: Cổng nạp tiền + Trò chơi ngẫu nhiên + Đường rút tiền

Các yếu tố chính thường bao gồm:

• Có tồn tại hành vi nạp tiền, đặc biệt là thông qua tiền ảo không?
• Nền tảng có thiết kế các trò chơi mang tính ngẫu nhiên như quay số, dự đoán, mở hộp không?
• Có đường rút tiền không, như là token của dự án có thể đổi thành các đồng tiền phổ biến và lưu thông đến các sàn giao dịch.

Quy trình ba bước "nạp tiền - đặt cược - rút tiền" này rất dễ bị coi là "chu trình liên quan đến cờ bạc".

Nhận diện chiều thứ hai: Liên quan đến đa cấp (Tổ chức, tội lãnh đạo hoạt động đa cấp)

Đặc điểm điển hình: Người dùng đóng phí + Mời gọi hoàn lại + Chuỗi hoàn lại nhiều cấp

Các đặc điểm cấu trúc phổ biến của mô hình đa cấp:

• Người dùng cần phải trả phí để tham gia
• Có cơ chế hoa hồng kéo người
• Cấu trúc quan hệ đa cấp
• Sự phụ thuộc vào sản phẩm yếu

Nếu mô hình thưởng của dự án được xây dựng xung quanh việc phát triển nhân sự và liên kết trực tiếp với hành vi thanh toán, cấu trúc cấp bậc, cần đặc biệt cảnh giác liệu có nghi ngờ về hoạt động đa cấp hay không.

Nhận diện chiều thứ ba: Liên quan đến quyên góp trái pháp luật (Tiếp nhận tiền gửi công chúng trái phép / Tội lừa đảo quyên góp)

Đặc điểm điển hình: Hướng tới công chúng huy động vốn + Cam kết lợi nhuận + Không có tư cách tài chính

Điểm rủi ro chủ yếu tập trung vào hai khía cạnh:

1. Nguồn vốn phong phú và không cụ thể
2. Cam kết lợi nhuận hoặc hoàn lại

Các mô hình rủi ro cao phổ biến bao gồm:

• Phát hành đồng tiền ra công chúng mà không có sự chấp thuận.
• Nền tảng cam kết "bảo toàn vốn với lợi nhuận cao" hoặc đặt ra mức hoàn trả cố định
• Nền tảng đầu tư tài chính hư cấu, cho thuê máy đào, cơ chế chia sẻ lợi nhuận
• Thiết lập quỹ, cho phép người dùng đổi token hoặc điểm lấy tài sản có thể rút.

Nhận diện chiều thứ tư: Liên quan đến hoạt động kinh doanh bất hợp pháp (Tội phạm kinh doanh bất hợp pháp)

Đặc điểm điển hình: Giao dịch tiền điện tử + Trao đổi ngoại hối + Kênh nạp rút tiền fiat

Mô hình hành vi rủi ro cao phổ biến:

• Cung cấp dịch vụ nạp/rút tiền giữa tiền ảo và Nhân dân tệ
• Thiết lập mô-đun giao dịch OTC ngoài sàn, ghép nối việc trao đổi giữa các loại tiền điện tử và tiền tệ pháp định.
• Nền tảng kết nối người dùng với tài khoản nước ngoài thông qua tiền ảo để hoàn thành việc hoán đổi.
• Thực hiện giao dịch ngoại hối và cung cấp dịch vụ thanh toán mà không có sự cho phép

Làm thế nào để xác định chính xác các dự án Web3 có nguy cơ cao, tránh rủi ro pháp lý hình sự?

Các nhà phát triển trước khi tham gia bất kỳ dự án Web3 nào, phải có một khung nhận diện rủi ro pháp lý cơ bản. Ba bước tự kiểm tra sau đây đặc biệt quan trọng:

1. Xem mô hình: Có tồn tại bốn cấu trúc rủi ro hình sự cao như liên quan đến cờ bạc, liên quan đến bán hàng đa cấp, thu hút trái phép tiền gửi công chúng hoặc kinh doanh trái phép không?

2. Câu hỏi logic: Dự án có phát hành token không? Token/điểm đến từ đâu? Tiền của người dùng vào nền tảng như thế nào? Tiền ra sao? Ai sẽ quy đổi token, có con đường quy đổi sang tiền tệ pháp định không?

3. Lưu lại hồ sơ: Trong hợp đồng kỹ thuật và tài liệu yêu cầu, nêu rõ rằng mình chỉ cung cấp dịch vụ phát triển, không chịu trách nhiệm về việc vận hành nền tảng. Đồng thời ghi lại các cuộc thảo luận với bên dự án về tính hợp pháp của cách chơi, lộ trình tài chính, v.v., như bằng chứng tự bảo đảm cho giai đoạn sau.

Kết luận

Trong hệ sinh thái Web3, các nhà phát triển không chỉ cần nắm vững khả năng triển khai công nghệ mà còn phải có khả năng nhận biết các ranh giới pháp lý. Ý thức tuân thủ pháp luật ngoài công nghệ là một sức mạnh thiết yếu không thể thiếu của các nhà phát triển hiện đại. Chỉ những nhà phát triển hiểu biết cả về công nghệ lẫn pháp luật mới có thể trở thành những Builder thực sự có khả năng phán đoán và sinh tồn.

Sự phát triển của ngành Web3 không thể thiếu sự xây dựng tuân thủ, trong đó các nhà phát triển là một phần quan trọng nhưng thường bị bỏ qua. Chúng tôi hy vọng rằng trong tương lai có thể hợp tác với nhiều đồng nghiệp công nghệ hơn, cùng nhau thúc đẩy các dự án được triển khai trên nền tảng an toàn và minh bạch.