Chính sách mới về đầu tư di cư tại Hồng Kông: Thách thức và cơ hội của tài sản tiền điện tử như một chứng minh tài sản

Gần đây, Cục Đầu tư Hong Kong đã phê duyệt một trường hợp đáng chú ý: một ứng viên đã thành công trong việc sử dụng Ethereum (ETH) trị giá 30 triệu đô la Hồng Kông làm chứng minh tài sản để có được tư cách nhà đầu tư nhập cư. Đây không phải là trường hợp duy nhất, vào tháng 10 năm ngoái đã có một tiền lệ thành công khi sử dụng Bitcoin để nộp đơn. Trên bề mặt, điều này có vẻ mở ra một con đường thuận lợi cho những người nắm giữ tài sản tiền điện tử, nhưng trong thực tế, nhiều người nắm giữ số lượng lớn lại gặp phải rào cản trong một khâu quan trọng - chứng minh nguồn gốc tài chính (SOF).

Tài sản tiền điện tử trở thành chứng minh tài sản hiệu quả

Chương trình "Kế hoạch Nhập cư cho Nhà đầu tư Vốn Mới" của Hong Kong yêu cầu người nộp đơn chứng minh sở hữu ít nhất 30 triệu HKD tài sản, bao gồm nhưng không giới hạn ở cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và bất động sản. Tài sản tiền điện tử được chấp nhận là tài sản hợp lệ chủ yếu vì hai lý do:

1. Chính sách không cấm rõ ràng: Chính phủ Hồng Kông có thái độ mở đối với các loại tài sản, miễn là được kế toán xác nhận rằng những tài sản này thực sự tồn tại và thuộc về người nộp đơn, về nguyên tắc thì đáp ứng yêu cầu.

2. Đã có các trường hợp thành công: Các chuyên gia trong ngành tiết lộ, từ Bitcoin đến Ethereum, chỉ cần chương trình tuân thủ, Tài sản tiền điện tử và tài sản truyền thống không có sự khác biệt căn bản trong quá trình xin cấp.

Tuy nhiên, việc chứng minh quyền sở hữu tài sản và chứng minh nguồn gốc tiền là hai thách thức hoàn toàn khác nhau.

Chứng minh nguồn vốn: Rào cản lớn nhất

Tài sản tiền điện tử圈内存在一个普遍矛盾："Có coin dễ, nói rõ khó". 主要困难包括：

• Những người tham gia sớm khó có thể cung cấp hồ sơ đầy đủ: Nhiều người có được Tài sản tiền điện tử thông qua khai thác, giao dịch ngoài sàn hoặc được bạn bè tặng, thiếu các dòng ngân hàng chính thức hoặc hồ sơ giao dịch.

• Vấn đề nền tảng giao dịch ảnh hưởng đến độ tin cậy: Một số sàn giao dịch nổi tiếng đã gặp phải vấn đề tuân thủ, dẫn đến việc dữ liệu lịch sử của người dùng bị thiếu hoặc không được công nhận.

• Tính ẩn danh mang lại ảnh hưởng hai mặt: Mặc dù giao dịch trên blockchain là minh bạch, nhưng việc liên kết địa chỉ ví với danh tính thật là khó khăn, làm tăng độ khó trong việc truy tìm nguồn gốc tài chính.

Ví dụ, một nhà đầu tư đã đầu tư 1 triệu đô la Hồng Kông vào việc mua bitcoin vào năm 2017, hiện nay giá trị đã đạt 10 triệu đô la Hồng Kông. Nhưng nếu không thể cung cấp chứng từ giao dịch vào thời điểm đó, sẽ khó khăn để chứng minh tính hợp pháp của tài sản này, từ đó ảnh hưởng đến đơn xin nhập cư.

Những thách thức mà kế toán viên phải đối mặt

Chính sách Hồng Kông yêu cầu chứng minh tài sản chủ yếu phụ thuộc vào báo cáo của kế toán viên đăng ký (CPA), nhưng các kế toán viên cũng phải đối mặt với nhiều khó khăn:

1. Tiêu chuẩn định giá không thống nhất: Giá cả của tài sản tiền điện tử dao động lớn, làm thế nào để xác định phương pháp định giá hợp lý trở thành một vấn đề.

2. Trách nhiệm chống rửa tiền rất lớn: Nếu nguồn gốc tiền của khách hàng không rõ ràng, kế toán có thể phải chịu trách nhiệm liên đới.

3. Yêu cầu kỹ thuật cao: Xác minh quyền sở hữu ví, phân biệt tài sản tự có và tài sản vay mượn, tất cả đều cần kiến thức chuyên môn.

Chiến lược ứng phó

Đối với những người nắm giữ coin muốn xin nhập cư bằng tài sản tiền điện tử, có thể xem xét các chiến lược sau:

1. Hoàn thiện chuỗi chứng cứ: Bắt đầu từ việc mua Tài sản tiền điện tử, hãy giữ lại tất cả các hồ sơ liên quan, bao gồm hồ sơ chuyển khoản, hóa đơn sàn giao dịch và chứng minh nộp thuế.

2. Tìm kiếm sự trợ giúp chuyên nghiệp: Thành lập một đội ngũ chuyên gia bao gồm luật sư, kế toán và tư vấn di trú, đặc biệt là các tổ chức am hiểu về tài sản tiền điện tử và chính sách ở Hong Kong, có thể giúp thiết kế lộ trình tuân thủ.

3. Chuẩn hóa dần dần: Nếu nguồn vốn ban đầu không rõ ràng, có thể xem xét việc hợp pháp hóa tài sản theo từng đợt.

Điểm nổi bật của chính sách mới ở Hồng Kông

Chương trình "Kế hoạch Nhập cảnh cho Nhà đầu tư Vốn Mới" do Chính phủ Hồng Kông mới ra mắt đã đặt ra ngưỡng đầu tư tối thiểu là 30 triệu đô la Hồng Kông. Người nộp đơn cần đầu tư ít nhất 27 triệu đô la Hồng Kông vào tài sản tài chính được phê duyệt và bất động sản phi cư trú, cùng với 3 triệu đô la Hồng Kông vào một danh mục đầu tư cụ thể hỗ trợ các ngành trọng điểm như công nghệ đổi mới.

Cần lưu ý rằng phạm vi "tài sản đầu tư được phép" trong chính sách mới có nhiều điểm nổi bật. Quyền lợi của quỹ hợp danh hạn chế (LPF) và công ty quỹ mở (OFC) do công ty có giấy phép số 9 của Hồng Kông quản lý đều được công nhận là tài sản có thể đầu tư, mang lại nhiều sự lựa chọn hơn cho các nhà đầu tư.

Sự thay đổi chính sách này không chỉ mở ra con đường mới cho các nhà đầu tư có ý định di cư đến Hồng Kông, mà còn cung cấp cho các Tài sản tiền điện tử một hướng tiềm năng để sử dụng tài sản. Tuy nhiên, với tính đặc thù của Tài sản tiền điện tử, các ứng viên vẫn cần lên kế hoạch một cách cẩn thận, đảm bảo rằng tất cả các khía cạnh đều tuân thủ các yêu cầu quy định.