Cơ hội mới trong khai thác stablecoin: 7 dự án lợi nhuận cao với lãi suất hàng năm cao nhất đạt 70,4%

Với sự phục hồi của thị trường và sự gia tăng biến động, nhu cầu về stablecoin ngày càng tăng. Đồng thời, trong lĩnh vực DeFi, cơ hội kiếm lợi nhuận thông qua khai thác thanh khoản cũng ngày càng nhiều. Bài viết này tổng hợp một số cách sử dụng stablecoin để khai thác đạt lợi nhuận cao, tối đa lên tới 70,4% tỷ lệ hàng năm. Dữ liệu dưới đây đều tính đến ngày 23 tháng 11.

Một sàn giao dịch phi tập trung

Cặp giao dịch: GHO-USDC Tỷ lệ hàng năm 70.4%

Đây là một sàn giao dịch phi tập trung được hỗ trợ bởi nhiều tổ chức nổi tiếng. GHO là stablecoin được phát hành từ việc thế chấp quá mức các vị thế trong một nền tảng cho vay.

Do thiếu hụt trường hợp ứng dụng, giá GHO lâu dài dưới 1 đô la, vì vậy nền tảng cho vay đã thực hiện một loạt các biện pháp để kích thích thanh khoản của GHO, nhằm đưa giá trở lại 1 đô la.

Sàn giao dịch này có bể GHO-USDC có thanh khoản cao nhất trên Ethereum ở chế độ tĩnh, tổng thanh khoản khoảng 2,6 triệu USD. Mỗi ngày sẽ phát 5000 GHO làm động lực cho bể này, tỷ lệ hàng năm khai thác là 67,11%, tỷ lệ hàng năm từ phí giao dịch là 3,29%, tổng cộng là 70,4%.

Ngoài ra, sàn giao dịch còn có bể GHO-USDC theo mô hình hai chiều, thanh khoản sẽ thay đổi theo giá GHO. Thanh khoản của bể này khoảng 1.04 triệu đô la, tỷ lệ hàng năm khai thác là 47.89%, tỷ lệ hàng năm từ phí giao dịch là 18.65%, tổng cộng là 66.54%.

DEX trên Optimism nào

Cặp giao dịch: USDV/USDC Tỷ lệ hàng năm 32.35%

USDV là một loại stablecoin đặc biệt, tài sản cơ sở của nó là STBT, được một công ty phát hành thông qua cấu trúc phương tiện mục đích đặc biệt. Tài sản cơ sở của STBT là trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ, nhưng chỉ dành cho các nhà đầu tư đã được xác thực, tuân thủ tiêu chuẩn ERC-1400. USDV tương thích với tiêu chuẩn ERC-20, được xây dựng dựa trên tiêu chuẩn Omnichain Fungible Token của LayerZero, giải quyết các vấn đề về phiên bản đóng gói/ cầu nối không chính thức và sự phân tách thanh khoản.

USDV là stablecoin đầu tiên thưởng cho "người xác minh đúc tiền" dựa trên mức độ đóng góp của token trong lưu thông hoạt động. Nó sử dụng thuật toán theo dõi màu sắc để gán "màu sắc" độc đáo cho mỗi stablecoin, thông qua việc theo dõi lượng đúc và tổng cung của các token khác nhau để phân bổ lợi nhuận cho người đúc.

Đối với người dùng, USDV có thể được coi là một loại tài sản cơ sở là stablecoin được token hóa từ trái phiếu kho bạc Mỹ. Người nắm giữ thông thường không thể nhận trực tiếp lợi nhuận từ tài sản cơ sở, cần xác minh người phát hành để kích thích các tình huống sử dụng. USDV đã hợp tác với nhiều giao thức DeFi.

Tại DEX này, cặp giao dịch USDV/USDC có thanh khoản khoảng 1.66 triệu USD, tỷ lệ hàng năm là 32.35%.

Canto

Cặp giao dịch: cNOTE / USDC Tỷ lệ hàng năm 22.43%

Canto đang chuyển mình từ nền tảng blockchain tổng quát và hệ sinh thái DeFi sang giải pháp blockchain phục vụ tài sản thực, cNOTE ra đời trong bối cảnh này.

NOTE là đơn vị ghi sổ trong Canto, được đúc bằng cách thế chấp quá mức USDC và USDT. Người dùng có thể cung cấp tiền gửi NOTE cho thị trường cho vay Canto để nhận được token tiền gửi cNOTE. Do có lãi suất tiền gửi, tỷ lệ hoán đổi cNOTE so với NOTE sẽ dần dần tăng lên.

Hiện tại, thanh khoản của cNOTE/USDC trên Canto đạt 4,41 triệu USD, tỷ lệ hàng năm là 22,42%. Người dùng có thể trực tiếp mua NOTE và gửi tiền để nhận cNOTE, cung cấp thanh khoản cùng với USDC; hoặc thế chấp USDC, USDT để tự mint NOTE rồi thực hiện các thao tác tiếp theo.

DEX trên chuỗi công cộng Sui nào đó

Cặp giao dịch: USDT/USDC Tỷ lệ hàng năm 20.49%

Đây là một trong những DEX chính trên chuỗi công khai Sui. USDT và USDC ở đây được chuyển từ Ethereum qua cầu nối đa chuỗi, cũng có thể mua phiên bản đa chuỗi của USDC từ DEX trên các chuỗi khác như Solana, sau đó chuyển tới Sui.

Cặp giao dịch này có 39,23 triệu đô la thanh khoản trên DEX này. Đáng chú ý là DEX này hỗ trợ thanh khoản tập trung, để đạt được lợi nhuận cao hơn, nhà cung cấp thanh khoản thường tập trung thanh khoản trong một phạm vi hẹp. Khi giá USDC/USDT biến động, có thể cần điều chỉnh chiến lược.

Phần thưởng chính đến từ token SUI được phân phối bởi chuỗi công cộng Sui. Tương tự, các DEX khác trên Sui cũng cung cấp phần thưởng SUI. Ví dụ, tỷ lệ hàng năm của USDT/USDC trên một DEX là 28,02%, trong khi tỷ lệ hàng năm của wUSDC/wUSDT trên DEX khác là 33,74%.

DEX trên Aptos nào

Cặp giao dịch: MOD/USDC Tỷ lệ hàng năm 20.53%

Đây là DEX chính trên chuỗi Aptos, cung cấp các sản phẩm như DEX, stablecoin, khai thác thanh khoản và Launchpad. MOD là stablecoin được đúc thông qua thế chấp quá mức trong DEX này, cũng có thể được đổi và rút trực tiếp bằng USDC thông qua mô-đun ổn định, phí giao dịch là 0.25%.

Tính thanh khoản của bể MOD/USDC của DEX này khoảng 2.97 triệu đô la Mỹ, tỷ lệ hàng năm là 20.5%. Cần lưu ý rằng MOD nhận được sẽ mất một tháng để mở khóa.

Một giao thức làm thị trường

Cặp giao dịch: USCT/USDC Tỷ lệ hàng năm 27.72%

Đây là một giao thức tạo thị trường phi tập trung và được điều khiển bởi thuật toán, mô hình thuật toán không tin cậy của nó cho phép các bên tham gia rộng rãi cung cấp thanh khoản cho các cặp giao dịch trên nền tảng phi tập trung và tập trung. Hiện tại, thanh khoản trên giao thức này chủ yếu được sử dụng cho một nền tảng giao dịch nhất định.

Cặp giao dịch USDT/USDC trên giao thức này hiện có tỷ lệ hàng năm là 27,72%, thanh khoản chỉ 90.000 USD. Tuy nhiên, 15% trong số lợi nhuận là phần thưởng bằng một đồng tiền nào đó, tất cả các cặp giao dịch được tính chung, tức là việc tăng thanh khoản cho cặp giao dịch này sẽ không làm giảm mạnh phần thưởng này, phần thưởng còn lại là một đồng tiền nào đó đã được khóa.

Dự án này từng được định giá 100 triệu USD để huy động vốn, hiện tại chưa phát hành coin, việc sử dụng sớm có thể nhận được cơ hội airdrop.

Một dự án DeFi

Cặp giao dịch: BUSD/3Crv Tỷ lệ hàng năm 45.31%

Đây là dự án DeFi mà mọi người đều quen thuộc, BUSD, DAI, USDT, USDC cũng là những stablecoin phổ biến.

Người dùng có thể cung cấp thanh khoản bằng một hoặc nhiều loại BUSD, DAI, USDT, USDC trong một DEX nào đó, sau đó thế chấp token thanh khoản vào dự án để nhận phần thưởng. Thanh khoản của cặp giao dịch này là 236.000 USD, phần thưởng chủ yếu là một loại token nào đó, cùng với một lượng nhỏ token khác và phí giao dịch. Nhưng cần lưu ý rằng thời hạn hỗ trợ BUSD của một sàn giao dịch và một công ty nào đó là vào tháng 2 năm 2024.