Обговорення ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами

Regtech(Регуляторні технології)як інструмент технології для підтримки регуляторної відповідності, відіграє все більш важливу роль у фінансовій сфері. Вона в основному використовується для забезпечення дотримання відповідних законів і нормативних актів в індустрії та споживачами, допомагаючи фінансовим установам досягати автоматизації відповідності та спростити процес.

З появою ринку віртуальних активів регуляторні технології стикаються з новими можливостями та викликами. Ринок віртуальних активів має такі характеристики, як цілодобовість, безкордонність і висока технологічність, що вимагає від регуляторних технологій здатності до автоматизованого моніторингу в реальному часі. Водночас децентралізований характер віртуальних активів також призводить до нових форм крадіжок і маніпуляцій, що вимагає спеціалізованих інструментів для крипторегулювання.

Однак висока прозорість блокчейну також забезпечує зручність для регулювання. Багато злочинних дій, які важко виявити в традиційній фінансовій системі, можуть бути чітко відстежені на блокчейні. Це означає, що регуляторні органи можуть ефективніше боротися з фінансовими злочинами.

На ринку віртуальних активів, KYC( зрозуміти свого клієнта), AML( боротьба з відмиванням грошей) та MAR( регулювання зловживань на ринку) потребують поєднання можливостей моніторингу на блокчейні та поза ним. Наприклад, AML потребує одночасного моніторингу поведінки рахунків та джерел фінансування гаманців. MAR повинна справлятися з маніпуляціями з активами, шахрайством зі смарт-контрактами та іншими новими формами зловживань на ринку.

Деякі специфічні для криптовалют форми фінансових злочинів також заслуговують на увагу. Проблема інсайдерської торгівлі на децентралізованих біржах є досить серйозною, дослідження показують, що більше половини токенів, що торгуються на біржі, мають інсайдерську торгівлю. Крім того, шахрайство зі смарт-контрактами є дуже поширеним, в середньому кожні 4 хвилини з'являється новий шахрайський токен.

Гонконг, як один з провідних регіонів регулювання криптовалют у світі, привертає значну увагу до своєї регуляторної структури. Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів вимагає від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям з ринком. Це ставить перед компаніями в сфері регуляторних технологій вищі вимоги, які вимагають надання комплексних рішень для забезпечення відповідності, включаючи моніторинг транзакцій на блокчейні та поза ним, а також функції звітування про підозрілі активності.

В цілому, з розвитком ринку віртуальних активів, регуляторні технології переживають важливі зміни. Поєднуючи найкращі практики традиційних фінансів та технологічні інновації, притаманні криптовалютам, регуляторні технології відіграють важливу роль у створенні більш безпечної та справедливої фінансової системи.