Захист багатства: мудрий вибір в буремні часи

У невизначені часи, як захистити своє багатство стало предметом уваги багатьох людей. Історія надає нам цінний досвід, з якого ми можемо навчитися способам реагування.

Важливість географічного положення

Вибір правильного географічного положення є надзвичайно важливим, оскільки це може стосуватися безпеки майна і навіть ризику для життя. Історично було багато випадків:

• Під час Другої світової війни єврейська родина розпалася та втекла. Члени, що втекли до Франції, на жаль, всі були відправлені до концентраційного табору, тоді як родичі, що втекли до Португалії, вижили.

• У 1943 році деякі нацистські функціонери почали таємно переводити кошти до Південної Америки, а не до Євразії чи США. Це рішення виявилося мудрим на той час.

• Коли в 1991 році відбулося розпад Радянського Союзу, багато звичайних людей втратили все за одну ніч, оскільки всі їхні активи були в країні.

Углиблене розуміння зміни ситуації

У скрутному становищі слід уважно спостерігати за деталями та робити незалежні висновки. Як приклад можна навести Японію часів Другої світової війни:

Компанія Nomura Securities, спостерігаючи за ознаками нестачі продуктів харчування, демонтажем королівських огорож, передбачила можливу поразку Японії. Хоча офіційні ЗМІ повідомляли лише позитивні новини, Nomura звернула увагу на те, що багато коханок військових офіцерів почали відчувати занепокоєння.

Зрозумівши, що ситуація погіршується, родина Номура почала поступово продавати акції, навіть відкривати короткі позиції. Враховуючи неможливість переведення активів до ворожих країн, вони розмірковували про потреби у відновленні після війни та вирішили придбати комерційну та житлову нерухомість. Це рішення заклало основу для швидкого розвитку Номура Сек'юрітіз після війни.

В порівнянні, єврейські аристократичні сім'ї Німеччини 1930-х років надмірно довіряли державі, що призвело до втрати можливості вчасно виїхати. Після приходу нацистів до влади були введені суворі валютні обмеження, і до "Кришталевої ночі" 1938 року багато хто лише тоді усвідомив, що потрібно виїжджати, але було вже пізно.

Уникайте ставок на один актив

У хаосі важливо диверсифікувати інвестиції:

• Навіть такі політики, як Черчілль, у 1937 році зазнали серйозних втрат через надмірні інвестиції в американський фондовий ринок.

• Єврейські багатії Німеччини, оскільки більшість їхніх активів зосереджені в країні, зрештою, було важко вирватися.

• Сучасне суспільство змінюється швидше, середній термін життя компаній, що входять до індексу S&P 500, скоротився з 35 років у 50-х роках минулого століття до нинішніх 10-15 років.

Осторожно з ризиками зберігання

У періоди значних змін слід усвідомлювати, що зміна влади може призвести до недійсності попередніх документів про власність. Банківські вклади, дорогоцінні метали, нерухомість насправді є певною формою третейського зберігання.

В історії є безліч прикладів:

• Під час Другої світової війни маєтки польської аристократії були конфісковані Німеччиною, а після війни їх не вдалося повернути через зміну влади.

• В останні роки деякі багатії з країн під міжнародними санкціями мали заморожені закордонні активи.

• Під час Другої світової війни США заморозили та конфіскували активи американців японського походження, багато з яких були відправлені до ізоляційних таборів.

• У 1945 році уряд Югославії позбавив усіх німців у країні громадянства та прав власності.

Мудрість зберігання золота

Щодо зберігання дорогоцінних металів, історичних уроків багато:

• Під час Другої світової війни золото євреїв, що зберігалося у банківських сейфах Франції, було конфісковано німецькими військами, тоді як золото, закопане самостійно, вдалося зберегти.

• Деякі родини зберігають частину своїх багатств у вигляді золота і обирають монети, а не злитки, оскільки монети зручніше використовувати для дрібних платежів у період заворушень.

• У 1939 році багато французьких родин перевели 20% своїх статків у золоті злитки, або зберігали їх у Швейцарії, або закопували у своєму дворі. Однак у воєнний час продаж золота стикається з численними ризиками, такими як небезпека знайти покупця, знижені ціни на угоди та труднощі з приховуванням.

В цілому, досвід Другої світової війни показує, що не слід зберігати золото та ювелірні вироби в сейфах національних банків.

Висновок

Оглядаючи на історію людства, мирні часи насправді є меншістю. Протягом останніх 3500 років зафіксованої історії світовий мир тривав менше 300 років.

Тому ми рекомендуємо:

1. Не вкладайте всі активи в один проект: слід диверсифікувати за категоріями активів, географічним положенням і способами зберігання.

2. Будьте насторожі, готуйтеся заздалегідь: не покладайтеся на удачу, коли ситуація погіршується, і всі хочуть втекти, часто вже буде запізно.