Криптоактиви нові правила: ЄС видав "наказ про відкриття коробки", що викликало суперечки

Нещодавно Європейський парламент і Рада офіційно представили нові правила протидії відмиванню грошей для Криптоактиви, які в індустрії називають "постановою про відкриття коробки". Це нове правило має на меті усунути анонімність криптовалютних транзакцій для регулювання відмивання грошей, ухилення від сплати податків та незаконного переміщення активів.

Основні положення нових правил

1. Забороняється використовувати невідомі самостійні гаманці для будь-яких платежів.
2. Вимагайте від компаній з криптоактивами проведення належної перевірки для транзакцій на суму понад 1000 євро.

Ці правила в основному стосуються користувачів криптоактивів та постачальників послуг (VASP).

Вплив нових правил

Ця нова норма викликала гарячі дискусії з обох сторін: переваг та недоліків.

Переваги:

• Сприяє боротьбі з кримінальною діяльністю, пов'язаною з криптоактивами
• Закласти основу для можливих податкових політик щодо криптоактивів у майбутньому

Недоліки:

• Скасувала характеристики анонімності криптоактивів
• Можливо похитнути екосистему децентралізованих фінансів

Варто зазначити, що цей законопроєкт щодо боротьби з відмиванням грошей стосується не лише криптоактивів, а також включає:

• Обмеження великих готівкових операцій
• Вимога провести перевірку особи клієнтів у сфері розкоші
• Посилення контролю над такими галузями, як професійний футбол

Вплив на індустрію криптоактивів

Нові правила можуть мати широкий регуляторний демонстраційний ефект, і очікується, що інші країни також звернуть увагу на цей підхід. Хоча повна заборона криптоактивів не запроваджена, нові правила вимагають використання та інвестування в криптоактиви в умовах регульованого середовища, що може вплинути на свободу розпорядження користувачів.

Деякі думки вважають, що цей підхід може спонукати користувачів перейти до інших неурегульованих криптоактивів, тоді як постачальники послуг зіткнуться з важкими зобов'язаннями KYC та викликами втрати користувачів.

Область застосування нових правил

Наразі "开盒令" головним чином впливає на криптоактиви, і ще не охоплює NFT, DeFi, GameFi та інші криптоактиви. Це може бути пов'язано з:

1. Інші криптоактиви мають невеликий обсяг ринку і поки не становлять основного ризику.
2. Європейський Союз дотримується обережної позиції в регулюванні, уникаючи передчасного обмеження розвитку нових технологій.

Графік реалізації

Хоча нові правила вже оголошені, але буде трирічний перехідний період, перш ніж вони набудуть чинності. Цей час в основному призначений для приведення у відповідність, що означає, що в межах юрисдикції ЄС вже не можна використовувати самостійно керовані гаманці для анонімних платежів.

Висновок

Щодо цього нового регулювання, думки в галузі розділилися. Дехто вважає, що це може порушити основні права громадян, інші ж вважають, що це необхідні регуляторні заходи. В будь-якому випадку, Європейський Союз, як перша основна юрисдикція, що повністю регулює криптоактиви, заслуговує на увагу. Фактичний ефект і вплив нового регулювання ще потрібно спостерігати.