Аналіз «Правил відповідальності та звільнення від відповідальності в банківських операціях на ринку форекс» Державної адміністрації валютного контролю: чіткість правил та відповідальності

Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало «Положення про обов'язки та звільнення від відповідальності в банківських операціях з форекс (тимчасове)». Це положення чітко визначає межі відповідальності банків у сфері операцій з форекс та випадки звільнення від відповідальності. У цій статті буде глибоко розглянуто важливе значення цього положення та ключові моменти, щоб допомогти читачам повністю зрозуміти правила та відповідальність у сфері форекс.

Основні зобов'язання банку

1. Обов'язки щодо належної перевірки: банки повинні виконувати обов'язки "знати свого клієнта, знати свій бізнес, належна перевірка" протягом усього процесу операцій з форекс, реалізуючи ефективні заходи управління ризиками.

2. Обов'язок перевірки відповідно до правил: проводити комплаєнс-аудит рахунків клієнтів, операцій з коштами, конвертації валют тощо, суворо дотримуючись норм валютного регулювання.

3. Обов'язок щодо моніторингу звітів: проводити моніторинг ризиків торгівлі, своєчасно виявляти потенційні порушення ризиків і доповідати управлінню валюти.

4. Дотримуйтесь міжнародних правил і обов'язків щодо звітності: під час дотримання міжнародних правил ведення бізнесу при здійсненні транскордонних операцій, у разі виявлення ризиків порушення, слід своєчасно повідомити про це органи управління форекс.

5. Обов'язок співпраці під час розгляду скарг: під час розслідування порушень, що підлягають контролю, банки повинні своєчасно надавати відповідні докази та активно співпрацювати.

Наслідки невиконання зобов'язань

Якщо банк не виконає вказані вище зобов'язання, він понесе юридичну відповідальність, що включає адміністративні покарання. Ця відповідальність головним чином реалізується на основі "Закону про адміністративні покарання Народної Республіки Китай" та "Постанови про управління форексом Народної Республіки Китай".

Високий ризик торгових операцій

Банки можуть зосередити увагу на ризикових торговельних операціях і звітувати про них, зокрема:

• Підозра у фіктивній торгівлі або інвестиціях
• Діяльність підпільних валютних обмінників
• Крос-бортний азартний ігровий бізнес
• Шахрайство з поверненням експортного податку
• Нелегальна трансакційна діяльність з віртуальними валютами за межами країни

У віртуальній валютній торгівлі типовими ризикованими високочастотними угодами є:

• Часті поповнення, виведення та спекулятивні операції
• Складні шляхи руху коштів
• Великі перекази або розподіл коштів зарахування
• Джерела та використання коштів не відповідають один одному
• Протягом короткого часу кошти часто переміщуються між кількома платформами або рахунками

Група, яка легко може бути визнана ризиковими трейдерами

1. Часті арбітражники: наприклад, трейдери, які здійснюють арбітраж з USDT.

2. Анонімні трейдери: особи, які використовують складні торгові шляхи для приховування напрямку руху коштів.

3. Аномальні операції з коштами: трейдери, які часто і в великих сумах вносять і знімають кошти з рахунку, що не відповідає їхньому особистому фінансовому стану.

Ситуації, що перевищують можливості банківського контролю

1. Технічні та ресурсні обмеження: такі як складні транзакції з віртуальними валютами, що залучають велику кількість анонімних іноземних адрес гаманців та децентралізованих торгових платформ.

2. Регулювання та прозорість інформації: торгівля в країнах та регіонах з різними регуляторними політиками, або торговельні платформи не надають повні та точні торгові записи.

3. Торгівля аномально складна: наприклад, після кількох операцій з міксуванням монет, через кілька рахунків "порожніх" компаній, що здійснюють перекази.

Обробка конфліктів між міжнародними нормами та внутрішніми правилами

Коли міжнародні правила суперечать національним нормам, банки зазвичай надають перевагу національним нормам. Це може вплинути на проведення деяких трансакцій через кордон, тому трейдери повинні особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, щоб уникнути збитків.

Роль трейдера у скаргах до банку

Коли банк підлягає перевірці через порушення і подає апеляцію, трейдер може знадобитися:

1. Допомога в розслідуванні: надання відповідних бізнес-даних для відновлення реальної ситуації з交易.

2. Обережно надавайте докази: надання правдивих доказів зазвичай не збільшує ризик визнання незаконною діяльності, але надання неправдивих матеріалів може призвести до того, що ви опинитеся під слідством.

Трейдери повинні бути обережними, чесно надавати докази для захисту своїх і банківських законних прав.