Аналіз звіту ФБР «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року»: нові тенденції кіберзлочинності та рекомендації щодо запобігання

Федеральне бюро розслідувань США у квітні 2025 року опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік», який базується на даних, зібраних Центром повідомлень про кіберзлочини ФБР (IC3)2024 року, проаналізувавши кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, масштаби втрат, характеристики жертв, види злочинів та ситуацію з поверненням активів. У статті буде розглянуто основний зміст звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції та зміни, підвищити обізнаність про складні загрози кібербезпеки та можливості їх запобігання.

Один. Огляд даних скарг за 2024 рік

1. Загальна ситуація

У 2024 році IC3 отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у 2023 році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середній збиток від одного випадку становив приблизно 19,372 долара. Приблизно 83% збитків спричинено мережевими шахрайствами.

2. Криптоактиви, що стосуються ситуації

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% у порівнянні з минулим роком. Серед жертв найбільшу частку складає група осіб старше 60 років.

3. Стан групи людей старше 60 років

Ця вікова група подала 147,127 скарг, повідомивши про втрати в 48,85 мільярда доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному обчисленні, а сума втрат зросла на 43%. Серед них 7,500 осіб повідомили про втрати понад 100,000 доларів, середня втрата становить 83,000 доларів.

Два, аналіз постраждалої групи

1. Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17 993 скарги, збитки 22,5 мільйона доларів
• 20-29 років: 71,399 скарг, збиток 5,401 мільярда доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1.4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початкових скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 початків скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• 60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів

2. Характеристики постраждалих від криптоактивів

У інвестиційних шахрайствах з криптоактивами найбільше скарг надходить від групи людей старше 60 років (8,043 випадків), загальні збитки становлять 1,6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові категорії. Ця група через недостатню обізнаність про захист від шахрайства, а також через невміння користуватися новими способами оплати, такими як банкомати криптоактивів, стала основною мішенню для шахраїв. У шахрайствах, пов'язаних з банкоматами криптоактивів, ця група подала 2,674 скарги, а загальні збитки становлять 107,206,251 доларів. У випадках вимагання/сексуального вимагання ця група також є найбільшою за кількістю скарг (20,445 випадків, загальні збитки 724,288,735 доларів).

Три, аналіз типів злочинів

1. Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415
3. Витік персональних даних: 64,882 випадків
4. Шахрайство з відмовою від платежу/невдалими трансакціями: 49,572
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

2. Рейтинг суми втрат

1. Інвестиційні шахрайства: 65,7 мільярда доларів США
2. Шахрайство з комерційними електронними листами ( BEC ): 27,7 мільярда доларів США
3. Шахрайство з технічної підтримки: 14,6 мільярда доларів
4. Витік особистих даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від платежу/Шахрайство з невдалою угодою: 7.85 мільярдів доларів

3. Криптоактиви, пов'язані зі злочинами

Найбільше скарг на такі типи: шантаж (47 054 випадки) та інвестиційні шахрайства (41 557 випадків). Найбільші втрати зафіксовані у типах інвестиційного шахрайства (5,8 мільярда доларів) та витоку особистих даних (1,1 мільярда доларів).

4. Основні типи шахрайства, з якими стикається група людей старше 60 років

Типи шахрайства з найбільшою кількістю скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство. Типи шахрайства з найбільшими втратами: інвесторське шахрайство, технічна підтримка, шахрайство у стосунках, шахрайство з комерційною електронною поштою ( BEC ), витік особистих даних.

Чотири, мережеві шахрайства та повернення активів

1. Загальна ситуація з мережевими шахрайствами

У 2024 році IC3 отримав 333,981 скаргу на мережеве шахрайство, що призвело до збитків у розмірі 13,7 мільярда доларів, що складає 83% від загальних річних збитків. Основними способами транзакцій є криптоактиви, електронний переказ, кредитні картки тощо.

2. Типові шахрайські методи

• Шахрайство через кол-центр: 53 369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
• Термінове шахрайство (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів
• Шахрайство з платними дорогами (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12,9 тисяч доларів
• Золота кур'єрська афера: 525 випадків, збиток 2,19 мільярда доларів США

3. Мережеві загрози

263,455 початкових скарг на кіберзагрози призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Досягнення повернення активів

• Команда ФБР з заморожування та повернення (FFKC) обробила 3,020 запитів на заморожування, заморозила кошти на 5.6 мільярдів доларів, а рівень успішності повернення склав 66%.
• "Операція підвищення рівня"(Операція підвищення рівня)успішно повідомила 4,323 жертви криптошахрайства, допомагаючи повернути близько 2.85 мільярдів доларів потенційних збитків.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у кол-центрах, арешт 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернено кілька великих сум.

П’ять. Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

Щодо поточної ситуації з високою кількістю криптошахрайств, ФБР запропонувало такі рекомендації щодо запобігання:

1. Підвищте обережність, уникайте спокус високих доходів: інвестиції з високим прибутком і нульовим ризиком зазвичай є шахрайством.
2. Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте звичайні, регульовані біржі, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламі в соціальних мережах.
3. Уникайте переказів до незнайомців: не довіряйте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви зустріли в Інтернеті.
4. Будьте обережні з операціями через криптоактиви АТМ: шахраї часто вимагають від жертв здійснювати оплату через АТМ, тому слід бути особливо обережними.
5. Використовуйте двофакторну аутентифікацію (2FA): покращте безпеку акаунта, щоб запобігти зломам.

Підсумок

Цей звіт виявив нові тенденції кіберзлочинності в умовах сучасного середовища криптоактивів: значно зросла кількість справ, пов'язаних з криптовалютами, а люди старше 60 років стали основними жертвами; шахрайські схеми стали високопрофесійними та міжнародними, в той же час криптовалюти стали основним інструментом для відмивання грошей та переміщення коштів злочинцями.

Незважаючи на те, що повернення активів і міжнародна співпраця в правоохоронній діяльності досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат та тенденції зростання, звичайні користувачі все ще повинні залишатися дуже обережними, дійсно підвищуючи обізнаність про безпеку, щоб уникнути потрапляння в різні шахрайські пастки. Що стосується урядів та фінансових установ, то постійне зміцнення міжнародної співпраці, регулювання правоохоронної діяльності та відстеження руху коштів буде ключовим заходом для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.