Глобальний вплив центрів шахрайства Південно-Східної Азії, підпільних фінансових установ та незаконних мережевих ринків

У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності опублікувало звіт під назвою "Глобальний вплив центрів шахрайства, підпільних фінансових установ та незаконних мережевих ринків Південно-Східної Азії". У звіті системно аналізуються нові транснаціональні організовані злочинні форми в регіоні Південно-Східної Азії, зокрема акцентується увага на новій цифровій злочинній екосистемі, яка зосереджена на центрах кібер-шахрайства, що інтегрують мережі відмивання грошей підпільних фінансових установ і платформи незаконних мережевих ринків.

Невдовзі після публікації звіту, 5 травня 2025 року, Міністерство фінансів США оголосило про запровадження санкцій проти Керенського національного армії М'янми та її лідерів і родичів, визнавши їх значною транснаціональною злочинною організацією, яка керує та допомагає у здійсненні мережевих шахрайств, торгівлі людьми та транснаціональному відмиванні грошей. 1 травня мережа по боротьбі з фінансовими злочинами США також включила Huione Group до основних об'єктів уваги з відмивання грошей, зазначивши, що це ключовий канал для відмивання кримінальних доходів хакерських груп Північної Кореї та шахрайських угруповань Південно-Східної Азії.

Звіт вказує на те, що в міру насичення ринку синтетичних наркотиків у Південно-Східній Азії злочинні угруповання швидко трансформуються, використовуючи шахрайство, відмивання грошей, торгівлю даними та торгівлю людьми як способи отримання прибутку, і створюють транснаціональні, високочастотні, низьковартісні чорні системи через онлайн-ставки, постачальників віртуальних активів, підпільні ринки Telegram та мережі крипто-платежів. Ця тенденція спочатку зосередилася в субрегіоні Меконга та швидко поширилася в Південну Азію, Африку, Латинську Америку та інші зони з низьким рівнем регулювання, формуючи очевидний "сірий експорт".

UNODC попереджає, що цей тип злочинної моделі вже має високу систематизацію, професіоналізацію та глобалізацію, а також покладається на новітні технології для постійної еволюції, ставши важливою сліпою зоною міжнародного управління безпекою. У відповідь на продовження загрози, звіт закликає уряди країн терміново посилити регулювання віртуальних активів та незаконних фінансових каналів, сприяти обміну інформацією між правоохоронними органами на блокчейні та створенню механізмів міжнародної співпраці, а також встановити більш ефективну систему управління боротьбою з відмиванням грошей та шахрайством, щоб стримати цей швидко зростаючий глобальний ризик безпеки.

Південно-Східна Азія поступово стає ядром кримінальної екосистеми

З розширенням мережевої злочинності в Південно-Східній Азії цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної злочинної екосистеми, де злочинні групи використовують слабкість управління, зручність транскордонної співпраці та технологічні вразливості для створення високоорганізованих, індустріалізованих злочинних мереж.

висока ліквідність та адаптивність

Групи кіберзлочинців Південно-Східної Азії демонструють високу мобільність та сильну адаптивність, здатні швидко змінювати місця діяльності в залежності від правоохоронного тиску, політичної ситуації або геополітичних умов. Наприклад, після заборони онлайн-азартних ігор у Камбоджі, численні шахрайські угруповання перемістилися до спеціальних економічних зон, таких як штат Шан в М'янмі та Золотий трикутник Лаосу, а потім, через військові конфлікти в М'янмі та регіональні спільні операції, знову переїхали на Філіппіни, до Індонезії та інших місць, створюючи цикл "удар---переміщення---повернення". Ці угруповання маскують себе під казино, прикордонні економічні зони, курорти та інші фізичні локації, одночасно "поглиблюючись" у більш віддалені, з слабким правозастосуванням сільські райони та прикордонні території, щоб уникнути концентрованих ударів. Крім того, організаційна структура стає дедалі більш "клітинною", шахрайські пункти розсіяні по житлових будинках, гостьових будинках і навіть в рамках аутсорсингових компаній, демонструючи значну стійкість до виживання та здатність до повторного розгортання.

Системна еволюція шахрайської індустрії

Шахрайські угрупування більше не є розсіяними бандами, а створили "вертикально інтегрований кримінальний виробничий ланцюг", що охоплює збори даних, виконання шахрайств і відмивання грошей. Вгорі вони покладаються на платформи, такі як Telegram, для отримання даних про жертв у всьому світі; на середньому рівні шахрайство здійснюється через "схему вбивства свиней", "псевдозаконодавство", "інвестиційні спокуси" та інші методи; внизу ж вони спираються на підпільні фінансові установи, OTC-торгівлю та платежі у стейблкоїнах (наприклад, USDT) для завершення очищення коштів та трансакцій через кордон. За даними UNODC, у 2023 році шахрайства з криптовалютами викликали економічні втрати в США понад 5,6 мільярда доларів, з яких приблизно 4,4 мільярда доларів пов'язано з так званими "схемами вбивства свиней", які найпоширеніші в Південно-Східній Азії. Обсяги прибутку від шахрайства досягли "промислового рівня", сформувавши стабільний замкнутий цикл прибутку, що приваблює все більше транснаціональних злочинних сил.

Торгівля людьми та чорний ринок праці

Розширення індустрії шахрайства супроводжується систематичною торгівлею людьми та примусовою працею. Персонал шахрайських парків походить з понад 50 країн світу, особливо з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших регіонів. Молоді люди часто стають жертвами шахрайських наборів на "високооплачувані посади в службі підтримки" або "технічні посади", потрапляючи в країну, втрачаючи свої паспорти, піддаючись насильницькому контролю та навіть багаторазовому перепродажу. На початку 2025 року лише в штаті Крен в М'янмі було повернуто понад тисячу іноземних жертв. Ця модель "економіки шахрайства + сучасного рабства" вже не є поодиноким випадком, а є людською підтримкою, яка пронизує всю індустрію, створюючи серйозну гуманітарну кризу та дипломатичні виклики.

Цифровізація та кримінальні технологічні екосистеми продовжують еволюціонувати

Шахрайські угруповання мають дуже високу технічну адаптацію, постійно вдосконалюючи засоби протидії розвідці та створюючи кримінальну екосистему "технічна незалежність + інформаційна чорна скринька". З одного боку, вони зазвичай розгортають інфраструктуру, таку як супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі, внутрішні мережеві системи, що дозволяє їм уникати контролю місцевого зв'язку та досягати "офлайн виживання"; з іншого боку, вони активно використовують зашифровану комунікацію (таку як групи з кінцевим шифруванням у Telegram), контент, згенерований штучним інтелектом (Deepfake, віртуальні ведучі), автоматизовані фішингові скрипти тощо, щоб підвищити ефективність шахрайства та рівень маскування. Деякі організації також запустили платформи "шахрайство як послуга" (Scam-as-a-Service), що надають іншим угрупованням технічні шаблони та підтримку даних, сприяючи продуктізації та сервісізації кримінальної діяльності. Ця постійно еволюціонуюча технологічна модель значно знижує ефективність традиційних правоохоронних заходів.

Глобальна експансія за межами Південно-Східної Азії

Злочинні угруповання Південно-Східної Азії більше не обмежуються місцевими рамками, а розширюються на глобальному рівні, створюючи нові операційні бази в інших регіонах Азії, Африки, Південної Америки, на Близькому Сході та навіть у Європі. Це розширення не лише ускладнює роботу правоохоронних органів, але й робить шахрайство, відмивання грошей та інші злочинні дії більш міжнародними. Злочинні угруповання використовують місцеві регуляторні прогалини, проблеми корупції та слабкі ланки фінансової системи для швидкого проникнення на нові ринки.

Азія

• Тайвань: став центром розробки шахрайських технологій, де частина злочинних груп створює "білий" програмний бізнес для азартних ігор, надаючи технічну підтримку шахрайським центрам Південно-Східної Азії.

• Гонконг та Макао: хаб підпільних фінансових установ, що допомагають у трансакціях через кордон, деякі казино посередники беруть участь у відмиванні грошей (наприклад, справа групи Сунь Тай).

• Японія: у 2024 році збитки від онлайн-шахрайства зростуть на 50%, частина справ стосується центрів шахрайства Південно-Східної Азії.

• Корея: зростання шахрайства з криптовалютами, кримінальні угруповання використовують стабільні монети вон (такі як USDT, прив'язаний до KRW) для відмивання грошей.

• Індія: Громадяни були переправлені до центрів шахрайства в М'янмі та Камбоджі, у 2025 році уряд Індії врятував понад 550 осіб.

• Пакистан і Бангладеш: стали джерелом трудової сили для шахрайства, частина жертв була обманута і продана в Дубаї, а потім перепродана в Південно-Східну Азію.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюти стали інструментом злочину, всім сторонам слід посилити міжнародну співпрацю](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Африка

• Нігерія: Нігерія стала важливим напрямком для азійських шахрайських мереж, що розширюються в Африку. У 2024 році в Нігерії було викрито великий шахрайський угрупування, затримано 148 громадян Китаю та 40 філіппінців, причетних до шахрайства з криптовалютою.

• Замбія: у квітні 2024 року Замбія розкрила шахрайську групу, арештувавши 77 підозрюваних, серед яких 22 китайських шахрайських лідера, які були засуджені до максимального терміну ув'язнення до 11 років.

• Ангола: наприкінці 2024 року в Анголі було проведено масштабну операцію, внаслідок якої десятки громадян Китаю були затримані за підозрою в участі в онлайн-гемблінгу, шахрайстві та кіберзлочинах.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, усім сторонам потрібно посилити міжнародну співпрацю]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

) Південна Америка

• Бразилія: у 2025 році прийнято "Закон про легалізацію онлайн-азартних ігор", але злочинні групи все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.

• Перу: викрито тайванський злочинний угруповання "Червоний дракон", звільнено понад 40 малайзійських робітників.

• Мексика: наркоторгові групи відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи, стягуючи 0%-6% низьку комісію для залучення клієнтів.

Близький Схід

• Дубай: став світовим центром відмивання грошей. Головний обвинувачений у справі про відмивання 3 мільярдів доларів у Сінгапурі купив розкішний будинок у Дубаї, використовуючи офшорні компанії для переміщення коштів. Шахрайська група відкрила "центр набору" в Дубаї, щоб заманити робітників до Південно-Східної Азії.

• Туреччина: частина китайських шахрайських голів отримує турецький паспорт через інвестиційну програму громадянства, ухиляючись від міжнародного розшуку.

Європа

• Великобританія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з шахрайських доходів Південно-Східної Азії.

• Грузія: у місті Батумі з'явився "малий Південно-Східна Азія" центр шахрайства, злочинна група використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: криптовалюта стала інструментом злочину, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f.webp(

Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей

Зі зростанням тиску на традиційні злочинні методи, кримінальні групи Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих і ефективних незаконних мережевих ринків та послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують криптовалютні послуги, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи, що не лише забезпечують шахрайським угрупуванням, торговцям людьми, наркоторговцям та іншим злочинним суб'єктам такі інструменти, як шахрайські набори, вкрадені дані, програмне забезпечення для глибоких підробок на основі ШІ, а й забезпечують швидкий рух коштів через криптовалюту, підпільні фінансові установи та чорні ринки Telegram, що створює безпрецедентні виклики для глобальних правоохоронних органів.

) Telegram чорний ринок

Злочинці все більше глобалізують спектр послуг, які пропонуються на численних незаконних онлайн-ринках і форумах на базі Telegram у Південно-Східній Азії. У порівнянні з цим, темна мережа не лише потребує певного професійного знання, відсутність реальної взаємодії, а й має вищий технологічний бар'єр; натомість Telegram завдяки своїй легкості доступу, мобільному дизайну, потужним функціям шифрування,