Справа про відмивання грошей з криптоактивами в Гонконзі виявила проникнення шахрайської індустрії у Південно-Східній Азії та виклики регулювання

Гонконг, як міжнародний фінансовий центр, вже давно має розвинену екосистему криптоекономіки. Постачальники послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC) разом з торговими платформами надають інвесторам послуги обміну токенів та виведення/введення коштів, формуючи унікальну ринкову структуру. Однак анонімність віртуальних активів та їх транснаціональний характер також створюють зручності для злочинної діяльності, і велика кількість криптоактивів, пов'язаних з незаконними діями, непомітно потрапляє в Гонконг, що приносить багато ризиків учасникам галузі.

Нещодавно один студент з материкового Китаю випадково потрапив у міжнародну справу з відмивання грошей. Він спочатку вважав, що торгівля віртуальними монетами в Гонконзі є законною, але виявив, що його банківський рахунок і платіжні інструменти були заморожені поліцією. Насправді, він став частиною мережі відмивання грошей типу "карта підключення до U".

Після розслідування, ця справа тісно пов'язана з організованими злочинними мережами в Південно-Східній Азії. Через аналіз на блокчейні виявлено, що придбаний студентом USDT в кінцевому підсумку потрапив на адреси, пов'язані з платформами гарантій у Південно-Східній Азії. Ці платформи протягом тривалого часу надають послуги незаконним мережам азартних ігор, сірій та чорній економіці.

Ця справа виявила типову модель міжнародного відмивання грошей: злочинці отримують фіатні гроші від жертв, швидко обмінюють їх на USDT через позабіржові угоди, а потім переводять на вказану адреси в блокчейні. Щоб уникнути ризиків, банда з відмивання грошей залучає велику кількість "картярів" або "водіїв" для виконання цих угод.

Подальше розслідування показало, що це не поодинокий випадок, а лише верхівка айсберга великої промислової мережі відмивання грошей. Лише за менше ніж три місяці одна група відмивання грошей незаконно очистила понад 310 000 доларів США через VAOTC в Гонконзі. Враховуючи непомічені випадки, фактичний масштаб може бути ще більшим.

Наразі регулювання сфери позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі все ще є недосконалим, багато платформ не мають ефективних механізмів відповідності. Щоб впоратися з цим викликом, Департамент фінансових послуг та казначейства Гонконгу запропонував створити систему ліцензування для позабіржових торговців, вимагаючи від усіх постачальників послуг VAOTC подавати заявки на ліцензії до митниці та дотримуватися відповідних норм.

У зв'язку з наближенням регулювання, операторам VAOTC потрібно переглянути свої процеси перевірки клієнтів (KYC) та механізми боротьби з відмиванням грошей (AML), щоб всебічно перевірити потенційні ризики. Вони також повинні активно підтримувати зв'язок з регуляторами та галузевими організаціями, щоб своєчасно дізнаватися про політичні зміни, і зміцнювати моніторинг транзакцій за допомогою технологічних засобів.

Крім того, платформа VAOTC повинна строго відмовлятися від будь-якої асоціації з підозрілими коштами, перериваючи можливість відмивання незаконних коштів через OTC-канали. Це не лише стосується репутації компанії, а й є важливим проявом виконання соціальної відповідальності.

Гонконг незабаром введе OTC регуляторну політику, яка стане можливістю для нормативного розвитку галузі. Учасники ринку повинні активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, підвищувати рівень відповідності, щоб досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому динамічному ринку.