Нова Зеландія забороняє Крипто ATM по всій країні для посилення AML контролю.

Ключові висновки:

• Крипто-АТМ будуть повністю заборонені в Новій Зеландії в рамках масштабних реформ, спрямованих на боротьбу з ризиками відмивання грошей, пов'язаними з цифровими активами.
• Міжнародні грошові перекази тепер обмежені на рівні NZD $5,000 за транзакцію, щоб запобігти незаконному переміщенню коштів за кордон.
• Нові повноваження щодо виконання закону, надані поліції та регуляторам, що дозволяють більш широке спостереження та запити на дані від бізнесу, пов'язаного з криптовалютами.

Нова Зеландія зробила сміливий крок у своїй регуляторній сфері, надіславши чітке повідомлення глобальній криптоспільноті: країна закриває прогалини, які дозволяють фінансовим злочинам, починаючи з національної заборони на криптовалютні банкомати. Це рішення є частиною більш широкої реформи рамки боротьби з відмиванням грошей та протидії фінансуванню тероризму (AML/CFT), що має на меті ускладнити злочинцям використання цифрових активів, одночасно полегшуючи ненадлишкове навантаження на законні бізнеси.

!

Крипто-АТМ стикаються з повним закриттям у Новій Зеландії

Крипто-АТМ — пристрої, що дозволяють купівлю або продаж цифрових активів за готівку — були внесені до міжнародного чорного списку як високий ризик в контексті відмивання грошей. Вони піддаються все більшому контролю з боку регуляторів, оскільки можуть бути використані для сприяння анонімним, непомітним транзакціям. Тепер Нова Зеландія приймає, можливо, найагресивнішу позицію в регіоні на сьогодні, повністю заборонивши їх.

Захід, який був оголошений в середу асоційованим міністром юстиції Ніколою МакКі, зробить країну лідером серед сусідів, таких як Австралія, де кількість крипто-АТМ стабільно зростала в останні роки. Згідно з даними Bitcoin.com, в Австралії налічувалося більше 1,600 крипто-АТМ на початку 2025 року, у порівнянні з лише 23 у 2019 році. Австралійські регулятори запровадили нові правила, які ускладнюють компаніям дотримання вимог, але вони не заборонили фірми, а лише посилили контроль.

!

На відміну від цього, МакКі наголосила, що заборона Нової Зеландії спрямована саме на лихо анонімного відмивання грошей, а не на обмеження інновацій у криптоіндустрії. "Ми націлені на злочинців, а не на те, щоб зв'язувати законний бізнес зайвою бюрократією," - сказала вона в офіційній заяві.

Читати далі: Австралія посилює контроль за операторами крипто-АТМ для відповідності AML

Обмеження трансакцій готівки через кордон та розширення нагляду

Окрім заборони на банкомати, кабінет міністрів Нової Зеландії санкціонував ліміт у NZD$5,000 для міжнародних грошових переказів. Ця міра має на меті ускладнити організованим злочинцям виведення доходів від злочину з юрисдикції, що є поширеною рисою більш складних операцій з відмивання грошей.

Крім того, повноваження Фінансової розвідки (FIU) були розширені відповідно до Закону про AML/CFT. Тепер підрозділ може запитувати постійну інформацію у банків, криптобірж та інших контрольованих сторін про осіб, що викликають інтерес, включаючи пов'язану фінансову діяльність. Це дозволить більш активно будувати розвідку в боротьбі з відмиванням грошей.

Для криптовалютних компаній це може означати більші вимоги до обміну даними — особливо в частині моніторингу транзакцій, перевірки джерел фінансування та профілювання клієнтів.

Подвійний підхід: жорстко щодо злочинів, легко для бізнесу

Поки уряд посилює контроль над високоризиковими діяльностями, одночасно він зменшує регуляторні бар'єри для низькоризикових бізнесів. Два законопроекти вже винесені до парламенту, спрямовані на усунення деяких з найбільш обтяжливих вимог щодо відповідності.

Запропоновані зміни включають:

• Видалення перевірки адреси для багатьох клієнтів з низьким рівнем ризику
• Послаблення зобов'язань щодо належної обачності для трастів з низьким рівнем ризику
• Спрощення звітності для малих суб'єктів з обмеженим ризиком фінансових злочинів

Реформи були розроблені у консультаціях з учасниками індустрії, які скаржилися на так звану втомленість від дотримання стандартів протягом багатьох років. МакКі підкреслив, що ці політики не спрямовані на зниження стандартів, вони стосуються розумного перерозподілу регуляторних ресурсів там, де насправді існує ризик.

Нова Зеландія очолює регіональний розгром фінансових злочинів, пов'язаних з криптовалютою

Нова політика Нової Зеландії може стати моделлю для інших країн Азійсько-Тихоокеанського регіону, які стикаються зі схожими напруженнями між інноваціями та контролем ризиків. Оскільки міжнародні наглядові органи, такі як FATF (Фінансова акційна група), тиснуть на країни, щоб закрити прогалини в цих криптографічних транзакціях, цей крок з боку Нової Зеландії, ймовірно, буде наслідуватися як приклад прагматичного управління.

Країни вже посилюють регулювання навколо бізнесу з цифровими активами (Сінгапур, Великобританія, Канада) і вводять суворі контролі щодо політики протидії відмиванню грошей. Напрямок розвитку чіткий – і він тільки-но перейшов на новий рівень у Новій Зеландії.

Читати далі: Південна Корея планує відкрити крипто ринок для іноземних інвесторів на фоні викликів у сфері боротьби з відмиванням грошей