ФБР 2024 рік звіт про шахрайство з криптоактивами

У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США опублікувало «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року». Цей звіт ґрунтується на даних, зібраних Центром скарг на кіберзлочини ФБР у 2024 році, та аналізує кількість скарг, пов'язаних з криптоактивами, масштаби втрат, профілі жертв, види злочинів та прогрес у поверненні активів. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам швидко зрозуміти зміни в тенденціях та підвищити їхню обізнаність і здатність до запобігання складним загрозам кібербезпеки.

Огляд даних про скарги за 2024 рік

Загальна ситуація

У 2024 році Центр подання скарг на кіберзлочини отримав 859,532 скарги, що призвело до фактичних втрат у розмірі 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше, ніж у попередньому році. З них 256,256 скарг стосувалися фактичних фінансових втрат, середні витрати на один випадок становили приблизно 19,372 долари. Приблизно 83% втрат викликані кібератаками.

Криптоактиви відповідна інформація

Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, що призвело до збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в порівнянні з минулим роком. Серед жертв найбільшу частку складає група людей старше 60 років.

Стан групи віком понад 60 років

Ця група подала 147,127 скарг, повідомивши про збитки в 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному обчисленні, а сума збитків зросла на 43%. З них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток становить 83,000 доларів.

Аналіз жертв

Загальний розподіл віку

• До 20 років: 17,993 скарги, збитки 22,5 мільйона доларів
• 20-29 років: 71,399 скарг, втрати 5.401 мільярдів доларів
• 30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
• 40-49 років: 112,755 початків скарг, збиток 2,2 мільярда доларів
• 50-59 років: 84,540 скарг, збитки 2,5 мільярда доларів
• Понад 60 років: 147,127 скарг, збитки 4,8 мільярда доларів

Криптоактиви受害群体

У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільшу кількість скарг подали особи віком старше 60 років (8,043), з загальною втратою в 1.6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця група стала основною мішенню шахраїв через недостатню обізнаність про методи захисту і незнайомство з новими способами оплати. Вони подали 2,674 скарги, пов'язані з шахрайствами з крипто-АТМ, з втратою в 107 мільйонів доларів, також вони стали найбільшою групою скарг у випадках вимагання/сексуального вимагання (20,445, з втратою в 724 мільйонів доларів).

Аналіз типів злочинів

Рейтинг кількості скарг

1. Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
2. Вимагання: 86,415 початок
3. Витік особистих даних: 64,882 випадків
4. Шахрайство з відмовою від платежу/невдалими транзакціями: 49 572 випадки
5. Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків

Рейтинг суми збитків

1. Інвестиційні шахрайства: 65,7 мільярдів доларів
2. Комерційні шахрайства з електронною поштою ( BEC ): 27.7 мільярдів доларів
3. Шахрайство з технічною підтримкою: 14,6 мільярда доларів
4. Витік персональних даних: 1,45 мільярда доларів
5. Відмова від оплати/шахрайство з невдалими транзакціями: 7,85 мільярда доларів

Криптоактиви пов'язані з злочинами

• Найбільше скарг: шантаж (47,054 випадків), інвестиційний шахрайство (41,557 випадків)
• Найбільші втрати: інвестиційне шахрайство (58 мільярдів доларів), витік особистих даних (1,1 мільярда доларів)

Основні типи шахрайства, з якими стикається група осіб віком 60 років і старше

• Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційні шахрайства
• Найбільші втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайства з емоціями, комерційні електронні листи ( BEC ), витік особистих даних

Мережева шахрайство та повернення активів

Загальна ситуація з мережевим шахрайством

У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 333,981 скаргу на мережеві шахрайства, що призвело до збитків у розмірі 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основними способами транзакцій є Криптоактиви, електронний переказ, оплата кредитними картками тощо.

Типові шахрайські схеми

• Шахрайство в кол-центрах: 53,369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів США
• Термінове шахрайство (вдавання за родича для допомоги): 357 випадків, збитки 2,7 мільйона доларів США
• Шахрайство на платних дорогах (фішинг через смс): 59,271 випадків, збиток 12,9 тисяч доларів
• Золоте експрес-шахрайство: 525 випадків, втрати 2.19 мільярда доларів

Мережева загроза

263,455 пов'язаних зі зловмисними мережевими загрозами скарг призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів США. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Результати повернення активів

• Відповідні команди обробили 3,020 запитів на замороження, заморозивши кошти на суму 5.6 мільярдів доларів, а рівень успішного повернення склав 66%
• "Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, допомагаючи повернути близько 2,85 мільярда доларів потенційних збитків.
• Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби з шахрайством у кол-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
• У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернено кілька великих сум коштів

Рекомендації щодо запобігання шахрайству з криптоактивами

Щодо ситуації з високою частотою криптошахрайства, запропоновано наступні заходи щодо запобігання:

1. Підвищте обережність, уникайте спокус високих доходів: інвестиції з високими прибутками та нульовим ризиком часто є шахрайством.
2. Перевірте легітимність торгової платформи: використовуйте легітимні, регульовані біржі, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламних оголошеннях у соціальних мережах.
3. Уникайте переказів незнайомцям: не довіряйте "інвестиційним наставникам" або "друзям", яких ви знайшли в інтернеті.
4. Будьте обережні з операціями з криптоактивами через банкомати: шахраї часто вимагають, щоб жертви проводили платежі через банкомат, обов'язково підвищте обережність.
5. Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA): підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зломам.

Підсумок

«Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року» розкриває нові тенденції кіберзлочинності в сучасному середовищі криптоактивів: кількість випадків, пов'язаних з криптовалютою, значно зросла, група людей старше 60 років стала основними жертвами; методи шахрайства стають високопрофесійними та міжнародними, водночас криптовалюта стала вибірковим інструментом для злочинців для відмивання та переміщення коштів.

Незважаючи на певний прогрес у відновленні активів та міжнародному співробітництві в правозастосуванні, з огляду на загальний обсяг збитків та тенденцію до зростання, звичайні користувачі повинні залишатися вкрай обережними, дійсно підвищуючи свідомість щодо безпеки, щоб уникнути потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів та фінансових установ постійне зміцнення міжнародної співпраці, регуляторного правозастосування та відстеження руху коштів буде ключовою мірою для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби.