Як захистити багатство в нестабільні часи

У невизначені часи захист власного багатства стає особливо важливим. Ось кілька ключових порад:

1. Географічне положення має вирішальне значення

Вибір правильного географічного розташування може визначити безпеку майна та навіть життя. Історично існує безліч випадків, що показують, що долі різних регіонів можуть кардинально відрізнятися:

• Під час Другої світової війни одна сім'я розсіялася та втекла, усі, хто поїхав до Франції, загинули, а ті, хто поїхав до Португалії, вижили.
• У 1943 році деякі нацистські елементи почали переведення коштів до Південної Америки, а не в Євразію чи США.
• Під час розпаду Радянського Союзу в 1991 році багато жителів стали банкрутами за ніч, оскільки всі їхні активи були зосереджені в їхній країні.

2. Зберігайте гостре сприйняття, незалежне судження

Навіть у середовищі з обмеженою інформацією потрібно докладати зусиль для спостереження за деталями та оцінки розвитку ситуації:

• У 1942 році компанія Nomura Securities, спостерігаючи за дефіцитом продуктів харчування та демонтажем парканів біля імператорського палацу, передбачила можливу поразку Японії у війні. Вони поступово продавали акції і почали інвестувати в нерухомість, готуючись до відновлення після війни.
• На відміну від цього, багато німецьких єврейських сімей у 1930-х роках занадто довіряли державі та втратили можливість виїзду. Коли вони усвідомили небезпеку, вже не могли перевести свої активи або виїхати.

3. Уникайте ставок на один актив

Диверсифікація інвестицій має вирішальне значення:

• Навіть Черчилль у 1937 році через повне вкладення в американські акції у наступному році зазнав банкрутства.
• Німецькі єврейські багатії в результаті надмірної концентрації активів у Німеччині в кінцевому підсумку понесли значні втрати.
• Сучасні підприємства живуть все коротше, середній час перебування акцій, що входять до індексу S&P 500, скоротився з 35 років у 50-х роках минулого століття до теперішніх 10-15 років.

4. Остерігайтеся ризику "косультації"

У умовах значних змін документи про право власності можуть втратити свою силу. Банківські вклади, дорогоцінні метали, нерухомість тощо по суті є "третім стороннім зберіганням":

• Під час Другої світової війни маєтки польської аристократії були конфісковані Німеччиною, а після війни їх не вдалося повернути через зміну влади.
• Останніми роками активи заможних людей з деяких країн були заморожені в інших країнах.
• Під час Другої світової війни США заморозили та конфіскували японські активи в Америці, включаючи майно американських громадян японського походження.
• У 1945 році Югославія позбавила всіх німців, що проживали на її території (, включаючи цивільних осіб ), громадянства та прав власності.

5. Про зберігання дорогоцінних металів

Самостійне зберігання часто безпечніше, ніж зберігання в третьої сторони:

• Під час Другої світової війни золото, що зберігалося в французькому банку, було конфісковано німецькою армією, а золото, яке було закопане самостійно, вдалося зберегти.
• Є сім'ї, які частину своїх статків обмінюють на монети для самостійного зберігання, щоб мати можливість користуватися ними в часи нестабільності.
• 1939 рік, Франція, багато сімей перевели 20% своїх багатств у золото, або зберігали його в Швейцарії, або самостійно ховали. Але торгівля золотом все ще піддається багатьом ризикам.

Отже, історія показує, що нестабільність є нормою, а мирне процвітання – винятком. Рекомендації:

1. Не концентруйте всі активи в одному інвестиційному напрямку; диверсифікуйте за класами активів, географічними локаціями та способами зберігання.
2. Заздалегідь подбайте про все, не покладайтеся на удачу. Коли ситуація погіршиться до того, що всі хочуть втекти, зазвичай вже буде занадто пізно.