Ідентифікація юридичних ризиків Web3 проектів: інформація для розробників

У сфері Web3 питання відповідності проектів часто ігнорується, хоча є вкрай важливим. Багато підприємців і фахівців помилково вважають, що достатньо зареєструвати проект за кордоном і розмістити сервери за межами країни, щоб досягти "природної відповідності". Проте ключовим фактором відповідності проекту є його бізнес-модель, структура фінансування та фактична діяльність, а не поверхнева структура виходу на міжнародний ринок.

Для команд, які все ще надають послуги китайським користувачам всередині країни, особливо важливо звертати увагу на юридичні межі проекту та ризики кримінальної відповідальності. У цій статті буде розглянуто, як розробники можуть швидко визначити, чи торкається Web3 проект "кримінальної червоної межі", та на прикладі чотирьох типів високочастотних незаконних ризиків допомогти розробникам сформувати базові навички розпізнавання.

Як визначити, чи порушує Web3 проект юридичні межі?

Вимірювання ідентифікації 1: азартні ігри (відкриття казино)

Типові характеристики: вхід для поповнення + випадковий ігровий процес + можливість виведення

Ключові елементи зазвичай включають:

• Чи існує дія поповнення, особливо через внесення віртуальної валюти
• Чи була спроектована платформа для лотерей, ставок, розпакування та інших ігор з випадковими елементами?
• Чи є шлях для виведення, наприклад, токени проекту можуть обмінюватися на основні криптовалюти та циркулювати на торгових платформах

Такий трискладовий процес "додавання коштів - ставка - зняття" легко може бути сприйнятий як "замкнуте коло азартних ігор".

Визначення виміру два: пов'язані з пірамідальними схемами (організація, керівництво пірамідальними схемами)

Типові характеристики: сплата користувачем + запрошення на винагороду + багаторівнева система повернення

Типові риси структури, схожої на фінансову піраміду:

• Користувач повинен сплатити за приєднання
• Існує механізм комісій за залучення нових користувачів
• Багаторівнева структура відносин
• Слабка залежність продукту

Якщо модель винагороди проекту побудована навколо розробників і безпосередньо пов'язана з платіжною поведінкою та рівневою структурою, слід особливо уважно стежити за можливим підозрою у фінансовій піраміді.

Вимірювання ідентифікації три: пов'язані з незаконними залученнями капіталу (незаконне залучення публічних депозитів / злочин шахрайства з залученням капіталу)

Типові характеристики: залучення коштів від публіки + обіцянка доходу + відсутність фінансової ліцензії

Основні ризики зосереджені в двох аспектах:

1. Джерела фінансування є різноманітними та неспецифічними
2. Обіцянка доходу або повернення

Звичайні високі ризикові моделі включають:

• Неправомірне залучення коштів шляхом випуску монет для публіки без дозволу
• Платформа обіцяє "гарантований високий дохід" або встановлює фіксований прибуток
• Вигадана фінансова платформа, оренда майнінгових машин, механізм дивідендів
• Створення фонду, що дозволяє користувачам обмінювати токени або бали на зняття активів

Вимірювання 4: Участь у незаконній підприємницькій діяльності (злочин незаконного підприємництва)

Типові ознаки: обмін криптовалютами + позабіржовий обмін + канали вводу/виводу фіатних грошей

Поширені моделі високого ризику:

• Надання послуг з поповнення, виведення, внесення та зняття віртуальних валют та юанів
• Встановлення модулю позабіржової торгівлі OTC, що забезпечує обмін між криптовалютами та фіатними валютами
• Платформа з'єднує користувачів з закордонними рахунками через віртуальні валюти для здійснення арбітражних обмінів.
• Проведення операцій з купівлі та продажу іноземної валюти без дозволу, надання послуг з розрахунку та зведення

Як точно визначити високий ризик Web3 проектів, уникнути кримінальних правових ризиків?

Розробники, перш ніж брати участь у будь-якому проекті Web3, повинні мати базову структуру для виявлення правових ризиків. Наступні три кроки самоперевірки є особливо важливими:

1. Дивитися на модель: чи існують чотири основних кримінальних ризики, пов'язаних з азартними іграми, пірамідними схемами, незаконним залученням громадських депозитів або незаконним веденням бізнесу?

2. Логічне запитання: Чи є в проєкті випуск токенів? Звідки беруться токени/бали? Як кошти користувачів потрапляють на платформу? Як кошти виходять? Хто викуповує токени, чи є шлях для обміну на фіатні гроші?

3. Залишайте записи: у технічній угоді, специфікації вимог чітко зазначте, що ви надаєте лише послуги розробки і не несете відповідальності за експлуатацію платформи. Одночасно документуйте обговорення з боку проекту щодо відповідності ігор, шляхів фінансування тощо, як докази для подальшого самозахисту.

Висновок

У екосистемі Web3 розробники повинні не лише володіти здатністю реалізації технологій, але й уміти розпізнавати юридичні межі. Усвідомлення юридичної відповідності, що виходить за межі технології, є незамінною міцною компетенцією сучасних розробників. Лише розробники, які розуміють як технології, так і право, можуть стати справжніми Builder з судженням і здатністю до виживання.

Розвиток індустрії Web3 неможливий без побудови відповідності, а розробники є однією з найбільш ігнорованих, але найважливіших ланок. Ми сподіваємося в майбутньому співпрацювати з більшою кількістю технічних колег, щоб спільно реалізувати проекти на основі безпеки та прозорості.