Повний аналіз BTCFi: від кредитування до стекингу, створення власного мобільного банку Біткойн

З посиленням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi( фінансування Біткойна) швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг на основі Біткойна, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті глибоко аналізуються кілька ключових напрямків BTCFi, обговорюються стейблкоїни, кредитні послуги, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих та децентралізованих фінансів.

1. Сектор стейблкоїнів

Стабільна монета — це криптовалюта, яка призначена для підтримки стабільної вартості, зазвичай прив'язана до фіатних валют або інших цінних активів. У екосистемі BTCFi варто звернути увагу на проекти стабільних монет, головним чином децентралізовані стабільні монети, такі як bitSmiley, NUSD, $YU тощо. Ці проекти підтримують стабільність за допомогою надмірного заставлення та надають користувачам більше фінансових можливостей.

2. Lending позика赛道

Позика Біткойна дозволяє користувачам використовувати Біткойн як заставу для отримання кредиту або заробляти відсотки, позичаючи Біткойн. Ця модель забезпечує ліквідність для власників Біткойна, одночасно створюючи нові канали доходу для інвесторів. Основні проекти включають Liquidium, Shell Finance тощо, які використовують технології PSBT та DLC для реалізації рідної позики Біткойна.

3. Стейкінг (Staking) змагання

Сервіс стейкінгу дозволяє користувачам отримувати прибуток шляхом блокування токенів. У екосистемі BTCFi проект Babylon є одним із найцікавіших, він дозволяє користувачам блокувати BTC в основній мережі Біткойн, щоб забезпечити безпеку для інших PoS-ланцюгів, одночасно отримуючи прибуток від стейкінгу. Інноваційний дизайн Babylon дозволяє Біткойн використовувати свої унікальні характеристики безпеки та децентралізації для надання економічної безпеки іншим проектам.

4. Рестейкінг на трасі повторної стейкінгу

Повторне заставлення – це процес використання ліквідних токенів застави для заставлення на інших мережах і блокчейнах з метою отримання додаткового доходу. Основні проекти включають Chakra, Bedrock тощо. Ці проекти залучають користувачів, пропонуючи множинні доходи, водночас забезпечуючи більшу ліквідність для всієї екосистеми BTCFi.

5. Децентралізоване сховище

З огляду на занепокоєння щодо безпеки WBTC, з'явилися нові децентралізовані рішення для зберігання, такі як tBTC, FBTC та dlcBTC. Ці проекти мають на меті забезпечити більш безпечну та децентралізовану упаковку Біткойна, щоб задовольнити потреби користувачів у безпеці активів і прозорості.

6. CeDeFi

CeDeFi поєднує в собі риси централізованих та децентралізованих фінансів. В екосистемі BTCFi проекти, такі як Solv Protocol та Bouncebit, досліджують цю нову модель, пропонуючи користувачам більш гнучкі та ефективні фінансові послуги.

7. Обмін на DEX AMM

Розвиток децентралізованих бірж у екосистемі Біткойна відстає, але деякі проекти прагнуть змінити цю ситуацію. Проекти, такі як Bitflow, Dotswap та Unisat AMM Swap, використовують інноваційні технології, щоб забезпечити більш зручний торговий досвід для екосистеми Біткойна.

З розвитком сфери BTCFi ми очікуємо на більше інновацій та припливу капіталу, що ще більше зміцнить лідерство Біткойна у фінансовій сфері. BTCFi не лише задовольняє ринок у прагненні до ліквідності BTC, але й через збільшення використання Біта, додатково стимулює активність мережі BTC. У майбутньому BTCFi має всі шанси стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш багаті, безпечні та ефективні фінансові послуги.