Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazar Risk Araştırma Raporu

Son yıllarda, kripto varlıkların küresel yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya kullanıcılarının hızlı artışı ile birlikte, bu bölgedeki zincir üstü fon akışları giderek daha karmaşık bir hale geldi. Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fonların yönelim özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasadışı faaliyetlerle olan ilişkisini daha iyi anlamak amacıyla, 10.000 blockchain adres örneği temelinde bir analiz çalışması yakın zamanda başlatıldı. Bu örnekler, Güneydoğu Asya'daki bireysel cüzdanlar ve borsa kullanıcıları gibi unsurları içermekte olup, 2020'den günümüze kadar uzanan bir zaman aralığına sahiptir. Farklı türdeki riskli fon akış yollarını izleyerek ve etiketleyerek, araştırma kripto varlıkların dolaşım modelinde yer alan risk seviyelerinin beklenenden daha yüksek olduğunu ortaya koymuştur. Bu rapor, sadece Güneydoğu Asya'daki kripto varlıkların kullanım risklerini ortaya koymakla kalmayıp, aynı zamanda bu fenomenin arkasındaki nedenleri makro düzeyde incelemekte ve ilgili önerilerde bulunmaktadır.

Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü

Son yıllarda, Güneydoğu Asya bölgesinde kripto varlıkların kabulü ve yaygınlığı önemli ölçüde artmıştır.

Yeni gelişen pazarlar olarak Güneydoğu Asya, ekonomik yapı, politika ortamı ve kullanıcı davranışları gibi alanlarda kendine has özellikler taşımaktadır, aşağıdaki birkaç alan özellikle belirgindir:

1. Kullanıcı artışı hızla gerçekleşiyor: Güneydoğu Asya'da genç nüfus oranı yüksek ve mobil internetin yaygınlaşmasıyla birlikte bu bölgede kripto kullanıcı sayısı hızlı bir şekilde artıyor. Tahminlere göre, bu bölgede on milyonlarca kripto kullanıcısı bulunmaktadır.

2. Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Güneydoğu Asya bölgesindeki sınır ötesi işçi sayısı büyük, Kripto Varlıklar onlara kolay bir sınır ötesi ödeme aracı sunmakta ve bu nedenle yaygın olarak kullanılmaktadır.

3. Düzenleyici ortam farklılık gösteriyor: Güneydoğu Asya ülkelerinin sanal para ile ilgili düzenleme politikaları çeşitlilik gösteriyor; bazı ülkeler kripto varlıkların yasallaşmasını desteklerken, çoğu bölgede henüz net bir düzenleyici çerçeve oluşturulmamış durumda, bu da fon akışında belirli uyum riskleri doğuruyor.

Örnek Analizi ve Ana Bulgular

1. Fonların serbest dolaşım durumu

Analiz edilen 10.000 blok zinciri adresinin yaklaşık %45,23'ü, fonların merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla kamu blok zincirinde serbestçe dolaştığını gösteriyor; bu da yüksek likidite ve merkeziyetsizlik özelliklerini ortaya koyuyor. Serbestçe dolaşan fonların toplam miktarı 14,84 milyar dolara ulaşıyor ve bu da Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında merkeziyetsiz ticaret yönteminin ana akım haline geldiğini gösteriyor.

2. Yüksek riskli faaliyetlerle ilişkisi

Araştırmalar, 110 milyon dolardan fazla fonun doğrudan yüksek riskle ilgili adreslere aktığını ve bunun %12'den fazla bir paya sahip olduğunu ortaya koydu. Kalan adreslerin fon akışını daha ileri takip ettiğimizde, bazı adreslerin de ikincil veya çoklu işlemler aracılığıyla yüksek riskli faaliyetlerle dolaylı bağlantılar kurduğu tespit edildi ve yüksek riskli faaliyetlerle ilişkili adreslerin oranı %16,82'ye yükseldi. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının dolaylı veya doğrudan yüksek riskli faaliyetlerle fon akışı riski taşıdığı anlamına geliyor.

Yüksek Riskli Fon Akışı ve Risk Analizi

1. Yüksek riskli adreslerin sınıflandırılması

Araştırma, yüksek riskli faaliyetlerle yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye ve 44 alt kategoriye ayırmıştır, bunlar arasında şunlar bulunmaktadır:

• Karışık para hizmeti: Ana olarak fon akışını anonimleştirmek için kullanılır.
• Yasadışı Fon Transferi: Sınır ötesi yasadışı fon sevkıyatı ve kara para aklama için kullanılır.
• Dolandırıcılık platformu: Sahte yatırım, Ponzi şeması gibi durumları içerir.

Bu yüksek riskli adres türleri arasında, 240'tan fazla spesifik yüksek riskli varlık bulunmaktadır.

2. Yüksek riskli sermaye akışı olgusu

Araştırma sonuçları, belirli bazı fon akış kategorilerinin özellikle belirgin olduğunu göstermektedir:

• Yasadışı fon transferi ile ilgili adreslere 10 milyon doların üzerinde fon doğrudan akmıştır ve işlem sıklığı binlerce kez toplamıştır.
• Yaklaşık 11 milyon dolar fonun net bir şekilde çevrimiçi kumar platformlarına aktarıldığı.
• 2200 milyon dolardan fazla fon dolandırıcılık platformuna aktarıldı.

Bu tür fon akışları, yüksek riskli faaliyetlerin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle kripto varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, suçluların sık sık yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri gerçekleştirmesine olanak tanımaktadır.

Sınırlı Platformların Fon Girişi Durumu

1. Kısıtlı platformun fon akışı oranı

Yüksek riskli faaliyetlerle doğrudan ilişkili fonların yaklaşık %53,49'u kısıtlı platformlara yöneldi, ilgili işlem sayısı yasadışı fonların transferine gidenlerin iki katına ulaştı ve toplam değer 55 milyon doları aştı; bu, kısıtlı platformların hala yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu gösteriyor.

2. Vaka Analizi: Bir Karışık Coin Aracı

Bir karışıma para akışı aracı olarak, belirli bir platform bu araştırmada 54 milyon dolardan fazla fon aldı ve bu, tüm kısıtlı platformların para akışının %97.84'ünü oluşturuyor. Ancak, 2022'nin Ağustos ayında kısıtlı varlıklar listesine alınmasından bu yana, işlem hacmi belirgin bir şekilde azaldı ve bu da kısıtlamaların para akışını etkili bir şekilde baskıladığını gösteriyor.

Makro Risk Analizi ve Nedenlerinin İncelenmesi

1. Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi: Kripto Varlıkların anonimliği, yasadışı fonların zincir üzerinde hareket ederken izlenmesini zorlaştırır. Teknik önlemlerle riskli adresler işaretlense bile, fonlar hâlâ karıştırma gibi teknik yöntemlerle akışlarını gizleyebilir, bu da kara para aklama faaliyetlerine kolaylık sağlar.

2. Güneydoğu Asya bölgesinde düzenleyici sistemin eksikliği: Güneydoğu Asya ülkelerinin kripto varlıklar için düzenleme önlemleri henüz yeterince gelişmemiştir ve bu durum, fonların sınır ötesi hareketliliği riskini artırmaktadır. Bazı bölgeler kripto varlıklara karşı hâlâ temkinli bir tutum sergilemekte ve aktif düzenleyici önlemler almamaktadır, bu da yüksek riskli faaliyetlerin fon akışına bir alan sağlamaktadır.

3. Sosyoekonomik durum: Güneydoğu Asya'nın bazı ülkelerindeki ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı oldukça büyük, bu da birçok suçlu grubu burayı bir üs olarak kullanmalarına neden oluyor; bu gruplar genellikle yabancıların katılımını çekmeyi hedefliyor.

4. Teknik denetim zorluğu: Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik ve mimari sınırlamalar nedeniyle genellikle işlemlerin arkasındaki riskleri etkili bir şekilde izlemek ve incelemek konusunda zorluk yaşamaktadır. Merkeziyetsiz platformlar özellikle işlem verileri üzerinde doğrudan kontrol eksikliği yaşar, kötü niyetli faaliyetler veya kara para aklama gibi riskleri zamanında tespit edemezler. Bazı merkezi platformlar KYC ve AML önlemleri ile denetimi güçlendirmeye çalışsalar da, çapraz zincir işlemler ve anonimleşme teknolojileri, fon akışlarının izlenmesini karmaşık hale getirerek güvenlik risklerini artırmaktadır.

Sonuç ve Öneriler

Güneydoğu Asya bölgesindeki zincir üstü fon akışı analizi, bu bölgede kripto varlıkların kullanımında yüksek bir güvenlik riski olduğunu göstermektedir. Zincir üstü yasadışı fon akışlarının riskini etkin bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:

1. Düzenleyici mekanizmaların güçlendirilmesi: Ülkelerin hükümetleri, şifreleme varlıkları için kapsamlı düzenleme politikaları geliştirmeli ve uygulamalıdır; uluslararası işbirliği ile zincir üzerindeki yasa dışı fon faaliyetlerine karşı mücadele etmelidir. Farklı ülke koşullarına göre, sanal para birimleri için net bir düzenleme çerçevesi oluşturulmalıdır.

2. Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Sıradan kullanıcılar için dolandırıcılıkla mücadele eğitimine daha fazla ağırlık vererek, onlara zincir üzerindeki riskleri anlamalarını sağlamak, yüksek riskli fonları tanıma yeteneklerini ve önlem bilincini artırmak.

3. Teknolojik yenilikleri teşvik etmek: Zincir üzerindeki izleme ve kara para aklamayla mücadele teknolojilerini aktif olarak geliştirmek ve uygulamak, büyük veri analizi, yapay zeka gibi teknolojik araçlar aracılığıyla yüksek riskli para akışlarını hassas bir şekilde tanımlamak ve bunlarla mücadele etmek.

4. Çok Taraflı İşbirliği Mekanizması Kurma: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar borsaları, cüzdan hizmet sağlayıcıları ve ilgili kurumların birlikte çalışmasını teşvik ederek, bilgi paylaşımını ve risk önleme işbirliğini güçlendirmek, zincir üzerindeki güvenlik faktörünü artırmak.

Güneydoğu Asya, Kripto Varlıklar gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hâlâ fon akışı riskleriyle karşı karşıya kalmaktadır. Düzenlemelerin güçlendirilmesi, kullanıcı güvenlik bilincinin artırılması ve teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi yoluyla, zincir üzerindeki yasadışı fon akışlarını kademeli olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.