DeFAI: AI, Merkezi Olmayan Finans'a nasıl güç katıyor?

2020 yılından bu yana hızlı bir gelişim gösteren merkezi olmayan finans (DeFi), kripto ekosisteminin temel direği olmaya devam etmektedir. Birçok yenilikçi protokol kurulmuş olmasına rağmen, bu durum karmaşıklığın ve parçalanmanın artmasına yol açtı; hatta deneyimli kullanıcılar bile pek çok zincir, varlık ve protokol arasında gezinmekte zorlanıyor.

Aynı zamanda, yapay zeka (AI) 2023'ün geniş temel anlatımından 2024'te daha profesyonel, aracılara odaklanan bir noktaya evrildi. Bu dönüşüm, DeFi AI (DeFAI) - AI'nın otomasyon, risk yönetimi ve sermaye optimizasyonu yoluyla DeFi'yi güçlendirdiği yeni bir alanı doğurdu.

Merkezi Olmayan Finans AI, çoklu katmanları aşar. Blok zinciri temel katmandır, AI ajanlarının işlem yapabilmesi ve akıllı sözleşmeleri uygulayabilmesi için belirli bir zincirle etkileşimde bulunması gerekir. Bunun üzerinde, veri katmanı ve hesaplama katmanı, AI modellerini eğitmek için gereken altyapıyı sağlar; bu modeller, tarihsel fiyat verileri, piyasa duyarlılığı ve zincir üzerindeki analizlerden gelir. Gizlilik ve doğrulanabilirlik katmanı, hassas finansal verilerin güvenli bir şekilde tutulmasını sağlarken, güvenilmez yürütmeyi korur. Son olarak, ajan çerçevesi, geliştiricilerin otonom ticaret robotları, kredi risk değerlendirme araçları ve zincir üzerindeki yönetim optimizasyonu gibi özel AI destekli uygulamalar inşa etmelerine olanak tanır.

DeFAI ekosistemi sürekli genişledikçe, en belirgin projeler üç ana kategoriye ayrılabilir:

1. Soyut Katman

Bu kategorideki protokoller, kullanıcıların zincir üzerinde gerçekleştirilen komutları girmelerine olanak tanıyan DeFi'ye benzer bir ChatGPT kullanıcı dostu arayüzü olarak işlev görmektedir. Genellikle birden fazla zincir ve dApp ile entegre edilirler ve kullanıcı niyetini yerine getirirken karmaşık işlemlerdeki manuel adımları ortadan kaldırırlar.

Bu protokollerin yerine getirebileceği bazı işlevler şunlardır:

• Takas, çapraz zincir, borç verme/çekme, çapraz zincir işlem yapma
• Takipçi ticaret cüzdanı veya sosyal medya profili
• Pozisyon büyüklüğü yüzdesine göre otomatik olarak kar al/zarar durdur gibi işlemleri gerçekleştirir.

Örneğin, borç verme platformundan ETH'yi manuel olarak çekmek, bunu Solana'ya aktarmak, SOL/diger token'ları takas etmek ve DEX'te likidite sağlamak gerekmiyor - soyut katman protokolü işlemi tek adımda tamamlıyor.

2. Otonom Ticaret Temsilcisi

Geleneksel ticaret robotlarının belirlenmiş kurallara uyması yerine, otonom ticaret ajanları piyasa koşullarını öğrenebilir ve uyum sağlayabilir, ayrıca yeni bilgilere göre stratejilerini ayarlayabilir. Bu ajanlar şunları yapabilir:

• Verileri analiz ederek stratejiyi sürekli olarak geliştirin.
• Piyasa hareketlerini tahmin ederek daha iyi boğa/ayı kararları almak
• Temel işlemler gibi karmaşık Merkezi Olmayan Finans stratejilerini uygulamak

3. AI destekli DApps

Merkezi Olmayan Finans dApp, borç verme, takas, getiri farming gibi işlevler sunmaktadır. AI ve AI ajanları, bu hizmetleri aşağıdaki yollarla güçlendirebilir:

• Daha iyi APY elde etmek için LP pozisyonlarını yeniden dengeleyerek likidite sağlamayı optimize et
• Tokenleri tarayarak potansiyel rug veya tuzakları tespit ederek riskleri bulmak

Ana Zorluklar

Bu katmanlar üzerinde inşa edilen en üst düzey protokoller bazı zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır:

1. Bu protokoller, en iyi işlem yürütmesi için gerçek zamanlı veri akışına bağımlıdır. Kötü veri kalitesi, güzergah verimliliğinin düşmesine, işlem başarısızlıklarına veya işlemlerin kârsız olmasına yol açabilir.

2. AI modelleri tarihsel verilere bağımlıdır, ancak kripto para piyasası oldukça dalgalıdır. Ajanların etkinliğini korumak için çeşitli, yüksek kaliteli veri setleri ile eğitim alması gerekmektedir.

3. Varlık ilişkilerini, likidite değişimlerini ve piyasa duygusunu kapsamlı bir şekilde anlamak, piyasanın genel durumunu anlamak için gereklidir.

Bu kategorilere dayalı protokoller, piyasa tarafından ilgi görmüştür. Ancak, daha iyi ürünler ve en iyi sonuçlar sağlamak için, ürünlerini yeni bir seviyeye çıkarmak amacıyla çeşitli farklı kalitelerde veri setlerini entegre etmeyi düşünmelidirler.

Veri Katmanı - DeFAI akıllı sözleşmelerine güç sağlama

Yapay zekanın kalitesi, dayandığı verilere bağlıdır. AI ajanlarının DeFAI içinde etkili bir şekilde çalışabilmesi için, zamanında, yapılandırılmış ve doğrulanabilir verilere ihtiyaçları vardır. Örneğin, soyut katman, zincir üstü verilere erişmek için RPC ve sosyal ağ API'leri aracılığıyla erişim sağlamalıdır; işlem ve gelir optimizasyon ajanları ise işlem stratejilerini daha da geliştirmek ve kaynakları yeniden tahsis etmek için verilere ihtiyaç duyar.

Yüksek kaliteli veri setleri, aracılara gelecekteki fiyat hareketlerini daha iyi tahmin etme analizi yapma imkanı sağlar ve ticarete, belirli varlıklara olan uzun veya kısa pozisyon tercihlerini karşılayacak şekilde önerilerde bulunur.

En Çok İlgi Gören AI Temsilci Blockchain

AI ve ajanlar için bir veri katmanı inşa etmenin yanı sıra, bir blok zinciri kendisini DeFAI geleceği için tam yığın bir blok zinciri olarak konumlandırmaktadır. Yakın zamanda, kullanıcı istemleri aracılığıyla zincir üzerindeki işlemleri gerçekleştirmek için DeFAI'nın co-pilot'u olan bir terminal dağıttılar; bu, token staker'larına açılacaktır.

Ayrıca, bu blockchain birçok AI ve ajan tabanlı ekipleri de desteklemektedir. Birden fazla protokolü ekosistemlerine entegre etmek için büyük çaba harcadılar ve daha fazla ajanın geliştirilmesi ve işlem gerçekleştirmesiyle bu blockchain hızla gelişti.

Bu önlemler, onların AI ile ağı yükseltirken gerçekleştirilenlerdir ve en dikkat çekici olanı, blok zincirlerine bir AI sıralayıcı eklemeleridir. İşlemlerden önce simülasyon ve AI analizi kullanarak yüksek riskli işlemleri önceden engelleyip gözden geçirerek zincir üzerindeki güvenliği sağlamak mümkündür. Bir L2 ölçeklendirme çözümü olarak bu blok zinciri, insanları ve aracılık yapan kullanıcıları en iyi Merkezi Olmayan Finans ekosistemine bağlayan bir ara noktada yer alır.

Merkezi Olmayan Finansın (DeFi) Bir Sonraki Adımı

Şu anda, DeFi'deki çoğu AI ajanı tamamen otonom olma konusunda önemli kısıtlamalarla karşı karşıya.

1. Soyut katman, kullanıcı niyetini eyleme dönüştürür, ancak genellikle öngörü yeteneğinden yoksundur.
2. AI ajanları alpha üretimi için analiz yapabilir, ancak bağımsız işlem gerçekleştirme eksikliği vardır.
3. AI destekli dApp, sigorta havuzlarını veya işlemleri işleyebilir, ancak pasif olup aktif değildir.

DeFAI'nın sonraki aşaması, en iyi aracılık platformunu veya aracıyı geliştirmek için faydalı veri katmanlarının entegrasyonuna odaklanabilir. Bu, büyük yatırımcıların faaliyetleri, likidite değişimleri gibi konularda derin zincir verileri gerektirecek; ayrıca daha iyi tahmin analizleri için faydalı sentetik veriler üretecek ve genel piyasalardan gelen duygu analizleri ile birleştirilecektir. Bu, belirli kategorilerdeki (AI aracılar, DeSci vb.) token dalgalanmaları veya sosyal ağlardaki token dalgalanmaları olabilir.

Son hedef, AI ajanlarının tek bir arayüzden kesintisiz bir şekilde ticaret stratejileri oluşturup uygulayabilmesidir. Bu sistemlerin olgunlaşmasıyla, gelecekteki Merkezi Olmayan Finans ticaretçilerinin AI ajanlarına en az insan müdahalesiyle finansal stratejileri bağımsız olarak değerlendirme, tahmin etme ve uygulama konusunda güvenebileceğini görebiliriz.

Sonuç

AI ajan tokenleri ve çerçevelerinin büyük oranda değer kaybetmesi göz önüne alındığında, bazıları DeFAI'nin sadece geçici bir fenomen olduğunu düşünebilir. Ancak, DeFAI hâlâ erken aşamada ve AI ajanlarının Merkezi Olmayan Finans'ın kullanılabilirliği ve performansını artırma potansiyeli inkâr edilemez.

Bu potansiyeli serbest bırakmanın anahtarı, AI destekli ticaret tahminlerini ve uygulamalarını geliştirecek yüksek kaliteli gerçek zamanlı verilerin elde edilmesidir. Artan sayıda protokol, farklı veri katmanlarını entegre ediyor; veri protokolleri, çerçeveye eklentiler oluşturuyor ve bu, verilerin temsilci kararları üzerindeki önemini vurguluyor.

Geleceğe baktığımızda, doğrulanabilirlik ve gizlilik, protokollerin çözmesi gereken anahtar zorluklar haline gelecektir. Mevcut durumda, çoğu AI ajanı hala bir kara kutu olarak çalışmakta ve kullanıcıların fonlarını ona emanet etmesi gerekmektedir. Bu nedenle, doğrulanabilir AI kararlarının gelişimi, ajan süreçlerinin şeffaflığını ve hesap verebilirliğini sağlamaya yardımcı olacaktır. TEE, FHE hatta zk-proof'lara dayalı protokollerin entegrasyonu, AI ajanlarının davranışlarının doğrulanabilirliğini artırarak özerkliğe güveni tesis edebilir.

Yalnızca yüksek kaliteli verilerin, sağlam modellerin ve şeffaf karar alma süreçlerinin başarılı bir şekilde birleştirilmesiyle, DeFAI ajanları geniş bir uygulama alanı bulabilir.

![Merkezi Olmayan Finansın AI ile Potansiyelini Nasıl Serbest Bıraktığına Dair Kapsamlı Bilgi](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01