FBI "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu" Analizi: Siber Suçlarda Yeni Eğilimler ve Önleme Önerileri

Amerikan Federal Soruşturma Bürosu, 2025 yılının Nisan ayında "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, FBI Siber Suç İhbar Merkezi (IC3)2024 yılına ait verileri temel alarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu analiz etti. Bu makale, raporun ana içeriğini yorumlayarak okuyucuların en son trend değişikliklerini anlamalarına ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önlem yeteneklerini artırmalarına yardımcı olacaktır.

I. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, IC3 toplam 859,532 şikayet aldı ve 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu 2023 yılına göre %33'lük bir artış. Bu şikayetlerin 256,256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her bir olayda ortalama kayıp yaklaşık 19,372 dolar. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanıyor.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durumlar

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba yol açtı, kayıp miktarı yıllık bazda %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş üstü grubun oranı en yüksek.

3. 60 yaş ve üstü grup durumu

Bu yaş grubunda 147.127 şikayet yapıldı ve 48.85 milyar dolar kayıp rapor edildi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise yıllık %43 arttı. Bunlardan 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83.000 dolara kadar yükseldi.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar zarar
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon $ kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147.127 şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdur gruplarının özellikleri

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üstü grubun şikayet sayısı en fazla (8,043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolara ulaşarak diğer yaş gruplarını çok geride bıraktı. Bu grup, dolandırıcılığa karşı yeterli farkındalığa sahip olmaması ve kripto para ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmaması nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline geldi. Kripto para ATM'si ile ilgili dolandırıcılıkta, bu grup 2,674 şikayette bulundu ve kayıp miktarı 107,206,251 dolar oldu. Şantaj/seks şantajında da bu grup en fazla şikayet eden (20,445 şikayet, kayıp miktarı 724,288,735 dolar) oldu.

Üç, Suç Türleri Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Olta/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten başlıyor
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. İptal/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Zarar Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari E-posta Dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar $
5. İptal/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

En çok şikayet edilen türler şantaj (47,054) ve yatırım dolandırıcılığıdır (41,557). En büyük kayıplar, yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $) ve kişisel veri ihlali (1.1 milyar $) türleridir.

4. 60 yaş üstü grubun en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

En fazla şikayet alan dolandırıcılık türleri: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı. En çok kayba neden olan dolandırıcılık türleri: yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı.

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ Dolandırıcılığı Genel Durumu

2024'te, IC3 333,981 adet siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunuyor.

2. Tipik Dolandırıcılık Yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Kılığında Yardım İstemek): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 olay, kayıp 12.9 ABD Doları
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar kayıp

3. Ağ Tehditleri

263,455 ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların İadesi Sonuçları

• FBI, (FFKC) ile ilişkili dondurma ve geri alma ekibi 3,020 dondurma talebini işleyerek 5.6 milyon dolarlık fonu dondurdu ve geri kazanma oranı %66'dır.
• "Yükseltme Eylemi"(Operation Level Up), 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarıyla bildirimde bulunarak yaklaşık 2.85 milyar dolar potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleri ile iş birliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığını önlemek için 215 kişiyi tutukladı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktarda fonun başarıyla dondurulması ve geri alınması.

Beş, Kripto Varlıklar dolandırıcılığından korunma önerileri

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu mevcut durumla ilgili olarak, FBI aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:

1. Dikkatli olun, yüksek getirili cazibelere karşı dikkat edin: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasal olup olmadığını kontrol edin: Resmi, düzenlemeye tabi borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarındaki bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para transferi yapmaktan kaçın: İnternetten tanıdığın "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlar" a fazla güvenme.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

Bu rapor, mevcut şifreleme varlıkları ortamında siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto varlıklarla ilgili vakalarda büyük bir artış yaşanırken, 60 yaş ve üzeri yaşlılar ana kurban grubu haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararası hale geldi, ayrıca, kripto varlıklar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen araçları haline geldi.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk işbirliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olsa da, genel kayıplar ve büyüme eğilimleri açısından sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi, güvenlik önlemlerini artırması ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmekten kaçınması gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için uluslararası işbirliğini, denetim ve yasal uygulamaları ve fon akışını sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve etkili mücadele sağlamanın anahtar önlemleri olacaktır.