Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Merkezleri, Kara Pazarlar ve Yasa Dışı Ağ Pazarlarının Küresel Etkisi

Nisan 2025'te, Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi, "Güneydoğu Asya Dolandırıcılık Merkezleri, Yeraltı Para Transferi ve Yasa Dışı Ağ Pazarlarının Küresel Etkisi" adlı bir rapor yayımladı. Bu rapor, Güneydoğu Asya bölgesindeki yeni ortaya çıkan uluslararası organize suç biçimlerini sistematik bir şekilde analiz etmekte ve özellikle dolandırıcılık merkezlerini temel alarak, yeraltı para transferi ağları ve yasadışı ağ pazar platformları ile entegre olan yeni dijital suç ekosistemine odaklanmaktadır.

Raporun yayınlanmasından kısa bir süre sonra, ABD Hazine Bakanlığı 5 Mayıs 2025'te Myanmar'ın Karen Ulusal Ordusu ve onun liderleri ile akrabalarına yaptırımlar uygulayacağını duyurdu. Bu grubu, önemli bir uluslararası suç örgütü olarak tanımlayıp, siber dolandırıcılık, insan ticareti ve sınır ötesi kara para aklama faaliyetlerine öncülük ettiğini ve bu faaliyetlere yardımcı olduğunu belirtti. 1 Mayıs'ta, ABD Mali Suçlarla Mücadele Ağı Huione Group'u önemli bir kara para aklama odak noktası olarak listeleyerek, bu grubun Kuzey Koreli hacker organizasyonları ve Güneydoğu Asya dolandırıcılık çeteleri tarafından sanal varlık suç gelirlerini aklama konusunda kritik bir kanal olduğunu vurguladı.

Rapor, Güneydoğu Asya sentetik uyuşturucu pazarının doygunluğa ulaşmasıyla birlikte suç gruplarının hızlı bir dönüşüm geçirdiğini, dolandırıcılık, kara para aklama, veri ticareti ve insan ticareti gibi kazanç yöntemlerini benimsediğini ve çevrimiçi bahis, sanal varlık hizmet sağlayıcıları, Telegram yeraltı pazarları ve kripto ödeme ağları aracılığıyla sınır ötesi, yüksek frekanslı, düşük maliyetli bir kara ekonomi sistemi inşa ettiğini belirtiyor. Bu trend başlangıçta Mekong alt bölgesinde yoğun bir şekilde patlak vermiş ve hızla Güney Asya, Afrika, Latin Amerika gibi düzenlemenin zayıf olduğu bölgelere yayılmış, belirgin bir "gri ihracat" oluşturmuştur.

UNODC, bu tür suç modellerinin yüksek derecede sistematik, profesyonel ve küresel özellikler kazandığını ve sürekli olarak evrilen yeni teknolojilere bağımlı olduğunu, uluslararası güvenlik yönetiminin önemli bir kör noktasını oluşturduğunu uyarıyor. Sürekli yayılan tehditlerle karşı karşıya kalan rapor, ülke hükümetlerinin sanal varlıklar ve yasadışı finansal kanallar üzerindeki denetimi derhal güçlendirmeleri, kolluk kuvvetleri arasında zincir üzerindeki istihbarat paylaşımını ve sınır ötesi işbirliği mekanizmalarının kurulmasını teşvik etmeleri ve bu hızla gelişen küresel güvenlik riskini kontrol altına almak için daha etkili bir kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele yönetim sistemi oluşturmaları gerektiğini vurguluyor.

Güneydoğu Asya, suç ekosisteminin merkezi haline geliyor

Güneydoğu Asya'daki siber suç endüstrisinin hızlı genişlemesiyle birlikte, bölge giderek küresel suç ekosisteminin önemli bir merkezi haline geliyor. Suç grupları, bölgedeki zayıf yönetim, sınır ötesi iş birliğinin kolaylığı ve teknolojik açıkları kullanarak son derece örgütlü ve endüstrileşmiş suç ağları kurmuş durumdalar.

yüksek likidite ve uyumlu olmak

Güneydoğu Asya'daki siber suç grupları yüksek hareketlilik ve güçlü uyum yeteneği sergilemekte, yasal baskı, siyasi durum veya coğrafi koşullara göre faaliyet yerlerini hızlı bir şekilde ayarlayabilmektedir. Örneğin, Kamboçya'nın çevrimiçi kumarı yasakladıktan sonra, çok sayıda dolandırıcılık çetesi, Myanmar'ın Shan Eyaleti, Laos'un Altın Üçgen gibi özel ekonomik bölgelere taşınmıştır; ardından Myanmar'daki savaş ve bölgesel ortak yasal uygulamalar nedeniyle tekrar Filipinler, Endonezya gibi bölgelere göç etmişlerdir, bu da "baskı---taşınma---geri dönüş" döngüsel bir eğilim oluşturmuştur. Bu gruplar, kumarhaneler, sınır ekonomik özel bölgeler, tatil köyleri gibi fiziksel mekanları kullanarak kendilerini gizlerken, daha uzak ve yasal uygulamaların zayıf olduğu kırsal alanlar ve sınır bölgelerine "dalma" gerçekleştirmekte ve yoğun baskılardan kaçınmaktadır. Ayrıca, organizasyon yapısı giderek "hücreleşmekte", dolandırıcılık noktaları apartman binaları, konuk evleri hatta dış kaynaklı şirketlerin içine dağılmakta, güçlü bir hayatta kalma dayanıklılığı ve yeniden yapılandırma yeteneği sergilemektedir.

dolandırıcılık sanayisinin sistematik evrimi

Dolandırıcılık çeteleri artık gevşek gruplar değil, veri toplama, dolandırıcılık uygulama ve kara para aklama gibi "dikey entegrasyonlu suç endüstrisi zinciri" oluşturdular. Yukarı akışta, Telegram gibi platformlar aracılığıyla dünya çapında mağdur verileri elde ediliyor; orta akışta "domuz kesimi", "sahte icra" ve "yatırım teşviki" gibi yöntemlerle dolandırıcılık yapılıyor; aşağı akışta ise yeraltı döviz büroları, OTC piyasa dışı işlemler ve stabilcoin ödemeleri (örneğin USDT) ile fonların aklanması ve sınır ötesi transferler gerçekleştiriliyor. UNODC verilerine göre, 2023 yılında kripto para dolandırıcılığı yalnızca ABD'de 5.6 milyar dolardan fazla ekonomik kayba yol açtı ve bunun yaklaşık 4.4 milyar doları Güneydoğu Asya bölgesinde en yaygın olan "domuz kesimi" dolandırıcılığına atfediliyor. Dolandırıcılık gelirleri "endüstriyel düzeyde" bir ölçeğe ulaştı ve istikrarlı bir kâr döngüsü oluşturarak giderek daha fazla çok uluslu suç örgütünü çekiyor.

İnsan Ticareti ve İşçi Kara Pazar

Dolandırıcılık endüstrisinin genişlemesi, sistematik insan ticareti ve zorla çalıştırma ile birlikte ortaya çıkmaktadır. Dolandırıcılık parklarındaki personel, özellikle Çin, Vietnam, Hindistan, Afrika gibi yerlerden gelen gençlerin bulunduğu 50'den fazla ülkeden gelmektedir ve genellikle "yüksek maaşlı müşteri hizmetleri" veya "teknik pozisyonlar" gibi sahte iş ilanlarıyla kandırılıp ülkeye sokulmakta, pasaportları alıkonmakta, şiddetle kontrol edilmekte ve hatta birden fazla kez satılmaktadır. 2025 yılının başlarında sadece Myanmar'ın Kayah Eyaleti'nde binin üzerinde yabancı kurban sınır dışı edilmiştir. Bu "dolandırıcılık ekonomisi + modern kölelik" modeli, artık bireysel bir olgu olmaktan çıkmış, tüm endüstri zincirinde insan gücü desteği sağlayan bir yöntem haline gelmiş ve ciddi insani krizler ve diplomatik zorluklar yaratmaktadır.

Dijitalleşme ve suç teknolojisi ekosistemi sürekli evriliyor

Dolandırıcılık grupları son derece güçlü bir teknoloji adaptasyon yeteneğine sahiptir, sürekli olarak karşı istihbarat yöntemlerini güncelleyerek "teknolojik bağımsızlık + bilgi kara kutusu" suç ekosistemini inşa etmektedir. Bir yandan, Starlink uydu iletişimi, özel elektrik şebekeleri, iç ağ sistemleri gibi altyapıları yaygın olarak kullanarak yerel iletişim kontrolünden koparak "çevrimdışı hayatta kalma" sağlamaktadırlar; diğer yandan, dolandırıcılık verimliliğini ve kamuflaj seviyesini artırmak için şifreli iletişim (örneğin, Telegram uçtan uca şifreli gruplar), AI tarafından üretilen içerik (Deepfake, sanal yayıncılar), otomatik oltalama scriptleri gibi çeşitli yöntemler kullanmaktadırlar. Bazı organizasyonlar ayrıca diğer çeteler için teknik şablon ve veri desteği sunan "dolandırıcılık hizmeti" (Scam-as-a-Service) platformları geliştirmiştir, bu da suç faaliyetlerinin ürünleştirilmesi ve hizmetleştirilmesini teşvik etmektedir. Bu sürekli evrilen teknoloji destekli model, geleneksel kolluk kuvveti yöntemlerinin etkinliğini büyük ölçüde zayıflatmaktadır.

Güneydoğu Asya Dışındaki Küresel Genişleme

Güneydoğu Asya suç grupları artık yerel ile sınırlı kalmayıp, küresel ölçekte genişlemeye başladı ve Asya'nın diğer bölgelerinde, Afrika, Güney Amerika, Orta Doğu ve hatta Avrupa'da yeni operasyon üsleri kurdu. Bu genişleme sadece kolluk kuvvetlerinin işini zorlaştırmakla kalmıyor, aynı zamanda dolandırıcılık, kara para aklama gibi suç faaliyetlerini de daha uluslararası hale getiriyor. Suç grupları, yerel düzenleme boşluklarını, yolsuzluk sorunlarını ve finansal sistemin zayıf noktalarını kullanarak yeni pazarlara hızlı bir şekilde sızıyor.

Asya

• Tayvan: Dolandırıcılık teknolojisi geliştirme merkezi haline geldi, bazı suç grupları Tayvan'da "beyaz etiketli" kumar yazılım şirketleri kurarak Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerine teknik destek sağlıyor.

• Hong Kong ve Makao: Yeraltı piyasa yapıcıları merkezi, sınır ötesi fon akışını destekliyor, bazı kumarhane aracılarının kara para aklama faaliyetlerine katıldığı (örneğin, Sun City Group davası).

• Japonya: 2024'te internet dolandırıcılığı kayıpları %50 artacak, bazı davalar Güneydoğu Asya dolandırıcılık merkezlerini içeriyor.

• Güney Kore: Kripto para dolandırıcılığı patladı, suç grupları KRW'ye sabitlenmiş USDT gibi won sabit paralarını kullanarak kara para aklıyor.

• Hindistan: Vatandaşlar, 2025'te Hindistan hükümeti tarafından kurtarılan 550'den fazla kişi ile birlikte, Myanmar ve Kamboçya'daki dolandırıcılık merkezlerine kaçırıldı.

• Pakistan ve Bangladeş: Dolandırıcılık iş gücü kaynağı haline geldi, bazı mağdurlar Dubai'ye kandırıldıktan sonra Güneydoğu Asya'ya satıldı.

![UNODC, Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık durumu raporunu yayımladı: Kripto para suç aracı haline geldi, taraflar uluslararası işbirliğini güçlendirmelidir](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Afrika

• Nijerya: Nijerya, Asya dolandırıcılık ağlarının Afrika'ya çeşitlenmesi için önemli bir hedef haline geldi. 2024'te Nijerya, büyük bir dolandırıcılık çetesi çökertti ve 148 Çin vatandaşını ve 40 Filipinliyi tutukladı, kripto para dolandırıcılığıyla ilgili.

• Zambiya: Nisan 2024'te Zambiya, bir dolandırıcılık çetesini çökertti ve 22'si Çin vatandaşı olmak üzere 77 şüpheliyi tutukladı. En fazla 11 yıl hapis cezasına çarptırıldılar.

• Angola: 2024 yılının sonunda, Angola büyük çapta bir baskın düzenledi ve çok sayıda Çin vatandaşı, çevrimiçi kumar, dolandırıcılık ve siber suçlarla bağlantılı oldukları gerekçesiyle gözaltına alındı.

![UNODC, Güneydoğu Asya Bölgesi'nde dolandırıcılık durumu raporunu yayınladı: Kripto para, suç aracı haline geldi, taraflar uluslararası işbirliğini güçlendirmelidir]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

) Güney Amerika

• Brezilya: 2025'te "Çevrimiçi Kumarın Yasallaştırılması Yasası"nı geçirdi, ancak suç grupları hala denetlenmeyen platformları kullanarak kara para aklıyor.

• Peru: Tayvan suç çetesi "Kırmızı Ejderha Grubu" çökertildi, 40'tan fazla Malezyalı işçi kurtarıldı.

• Meksika: Uyuşturucu kartelleri, Asya yeraltı döviz büroları aracılığıyla kara para aklıyor ve müşterileri çekmek için %0-%6 düşük komisyon alıyor.

Orta Doğu

• Dubai: Küresel kara para aklama merkezi haline geldi. Singapur'daki 3 milyar dolarlık kara para aklama davasının baş sanığı Dubai'de lüks bir konut satın aldı ve fonları sahte şirketler aracılığıyla transfer etti. Dolandırıcılık çetesi, Dubai'de "işe alım merkezi" kurarak işçileri Güneydoğu Asya'ya kandırdı.

• Türkiye: Bazı Çin dolandırıcılık liderleri, yatırım yoluyla vatandaşlık programı aracılığıyla Türk pasaportu alarak uluslararası tutuklamalardan kaçıyorlar.

Avrupa

• Birleşik Krallık: Londra gayrimenkulleri, bazı fonların Güneydoğu Asya dolandırıcılık kazançlarından geldiği kara para aklama aracı haline geldi.

• Gürcistan: Batum şehrinde "Küçük Güneydoğu Asya" dolandırıcılık merkezi ortaya çıktı, suç grubu kumarhaneler ve futbol kulüpleri aracılığıyla kara para aklıyor.

![UNODC, Güneydoğu Asya'daki dolandırıcılık durumu raporunu yayınladı: Kripto para suç aleti haline geldi, taraflar uluslararası iş birliğini güçlendirmelidir]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f.webp(

Yeni Yükselen Yasadışı Ağ Pazarları ve Para Aklama Hizmetleri

Geleneksel suç yöntemlerine yönelik baskı arttıkça, Güneydoğu Asya suç grupları daha gizli ve daha etkili yasadışı ağ pazarlarına ve kara para aklama hizmetlerine yöneliyor. Bu yeni platformlar, dolandırıcılık grupları, insan kaçakçıları, uyuşturucu satıcıları gibi suç varlıklarına dolandırıcılık araç setleri, çalınmış veriler, AI derin sahtecilik yazılımları gibi hizmetler sunan kripto para birimi hizmetlerini, anonim ödeme araçlarını ve yeraltı banka sistemlerini entegre ediyor. Ayrıca, kripto paralar, yeraltı bankaları ve Telegram karaborsası aracılığıyla hızlı fon akışı sağlıyor, bu da küresel kolluk kuvvetlerini eşi benzeri görülmemiş zorluklarla karşı karşıya bırakıyor.

) Telegram kara borsa

Suçluların Güneydoğu Asya'daki birçok Telegram tabanlı yasadışı çevrimiçi pazar ve forumda sunduğu hizmetlerin kapsamı giderek küreselleşiyor. Buna karşın, karanlık ağ belirli bir uzmanlık bilgisi gerektiriyor, gerçek zamanlı etkileşim eksikliği var ve teknik engeller daha yüksek; Telegram ise erişiminin kolaylığı, mobil öncelikli tasarımı ve güçlü şifreleme özellikleri nedeniyle öne çıkıyor.