Токенизация на подходе: Процесс токенизации активов RWA в блокчейне ускоряется
Токенизация стремительно переходит от концепции к практике и становится热门话题 в глобальной финансовой сфере. Как крипто-оригинальные учреждения, так и традиционные финансовые гиганты исследуют, как в рамках соблюдения законодательства добиться цифровизации, токенизации и глобализации реальных активов (RWA). Категории активов постоянно расширяются, охватывая государственные облигации, недвижимость, сырьевые товары и векселя, а регуляторные рамки постепенно открывают пространство для экспериментов. Этот бум активов в блокчейне отражает глубокую потребность глобальных капиталовложений в эффективности, прозрачности и круглосуточной ликвидности.
В этом контексте Libeara, как инновационная платформа, позиционирует себя как практик токенизации, ориентированный на учреждения. В отличие от многих традиционных финансовых учреждений, которые все еще находятся на этапе пилотирования, Libeara накопила практически применимый опыт через реальные проекты. В то же время она отличается от некоторых криптоинститутов, которые следуют агрессивному пути, сосредоточенному на технологиях, подчеркивая важность соблюдения норм, безопасности и соответствия на уровне учреждений.
RWA входит в период ускорения, три основных продукта открывают путь токенизации традиционных активов в блокчейне
Тренд токенизации RWA в блокчейне ускоряется и проникает в основной рынок. Данные показывают, что общая стоимость глобальных токенизированных активов RWA в блокчейне уже превысила 25,5 миллиарда долларов, а темпы роста с начала года составляют почти 56%, охватывая такие классы активов, как государственные облигации США, недвижимость, частное кредитование, сырьевые товары и акции. Это указывает на то, что блокчейн-финансы больше не ограничиваются экспериментами с крипто-нативными активами; спрос традиционных финансовых рынков на более эффективную, прозрачную, программируемую и комбинируемую финансовую инфраструктуру становится все более сильным.
В настоящее время процесс выпуска и хранения традиционных финансовых активов по-прежнему сильно зависит от централизованных учреждений. Хотя он имеет преимущества в области соблюдения норм и безопасности, он также сталкивается с проблемами, такими как сложность и длительность процесса выпуска, высокие барьеры для участия, высокие затраты и серьезные проблемы с изолированными данными. Чтобы решить эти проблемы, Libeara разработала высоко регламентированные и эффективные решения для выпуска и управления в блокчейне через три основные продуктовые линейки: Bravo, Delta и Tango, нацеленные на основные классы активов, такие как облигации, фонды и ценные бумаги, что способствует ускорению процесса токенизации традиционных активов.
Браво: Токенизация государственных документов и облигаций
Bravo — это инновационная платформа токенизации активов, разработанная для национальных финансовых учреждений, которая поддерживает прямую первичную эмиссию, торговлю и управление государственными облигациями и суверенными долгами в блокчейне, повышая доступность, прозрачность и устойчивость финансовой системы к рискам.
Традиционные государственные облигации обычно имеют высокий порог входа и сложные процессы, предназначенные только для институциональных инвесторов. Bravo устраняет барьеры входа традиционного рынка, поддерживая выпуск облигаций малых номиналов и кошельки в блокчейне, способствуя демократизации долгов. Он позволяет государству напрямую выпускать, обращать и погашать облигации в блокчейне, а также автоматически выполнять это с помощью смарт-контрактов; весь процесс является отслеживаемым и проверяемым.
Механизм поддержки местных валютных облигаций Bravo поддерживает токенизацию местных валютных долгов в блокчейне, повышая стратегическую автономию правительства и его устойчивость к рискам, а также укрепляет кредитное закрепление. В то же время платформа предлагает гибкие возможности проектирования долговых продуктов, поддерживая программируемые инструменты долга, такие как облигации с защитой от инфляции, облигации с отложенным выпуском, активируемые в будущем, а также инновационные формы, такие как лотерейные облигации и облигации прав на рождение.
Более того, Bravo внедряет механизм прямого владения токенами в блокчейне, активы напрямую принадлежат инвестору, без рисков посреднического хранения и единой точки отказа, а данные прозрачны и подлежат проверке, что значительно увеличивает устойчивость системы.
Delta：Услуги токенизации для регулируемых управляющих фондами
Delta позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фондов в блокчейне, поддерживает токенизацию долей фондов с любым номиналом, значительно снижая порог входа для инвестиций. Благодаря механизму токенизации эти доли фондов могут свободно передаваться между инвесторами, соответствующими нормативным требованиям, эффективно разрушая ликвидностные узкие места традиционных инвестиций в фонды.
Платформа поддерживает управление фондами с множеством классов активов и в разных юрисдикциях, удовлетворяя потребности в диверсифицированных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут удобно осуществлять подписку, выкуп и передачу долей фонда, что значительно повышает пользовательский опыт и эффективность операций.
Delta официально запускает институциональное приложение и платформу, разработанные для лицензированных управляющих фондами в Сингапуре через Libeara, обладающие институциональным уровнем безопасности и соответствия. Это решение удовлетворяет различные потребности как крипто-оригинальных инвесторов, так и традиционных инвесторов, сочетая традиционные финансовые инструменты и децентрализованные финансы.
Танго: универсальная платформа для выпуска токенов ценных бумаг
Tango является универсальной платформой для выпуска токенов, поддерживающей множество классов активов, включая токенизацию ценных бумаг, товаров, медиа и других активов из реального мира. Платформа поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая техническую совместимость и гибкость для удовлетворения различных рыночных потребностей.
В то же время Tango интегрировала функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, системы внутреннего контроля, управления рисками и стандарты соблюдения, чтобы обеспечить соответствие всем проектам токенизации при их выпуске и обращении регуляторным и правовым стандартам.
Вход в стадию практики, токенизация бизнеса уже внедрена на протяжении многих лет
В отличие от многих участников RWA, которые все еще находятся на стадии исследования и экспериментов, Libeara продвигает токенизацию от концепции к практической реализации. Благодаря гибкой адаптации к различным требованиям регулирования и рыночным потребностям стран и учреждений, Libeara была фактически проверена и оптимизирована в таких странах, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины в рамках национальных проектов, охватывающих различные сценарии активов, такие как публичные и частные размещения, суверенные долговые центральные банки и цифровые валюты, предоставляя глобальному рынку воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму.
Например, фонд ULTRA является токенизированным фондом краткосрочных государственных облигаций США, запущенным Libeara в сотрудничестве с несколькими сторонами, и одним из фондов токенизированных государственных облигаций США с самым высоким рейтингом в мире, получившим высокие рейтинги от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ объявили о сотрудничестве с Libeara для расширения доступа к фонду ULTRA.
Libeara также совместно с ведущими публичными инвестиционными учреждениями в стране успешно запустила фонд токенизации для розничных инвесторов — Фонд цифровой валюты Гонконгского доллара Huaxia. Этот фонд является первым в своем роде токенизированным фондом, одобренным Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, и предоставляет инновационные инвестиционные инструменты для инвесторов через токенизацию, реализуемую Libeara.
Еще в 2023 году Libeara прошла в финал хакатона CBDC Центрального банка Ганы, разработав прототип системы, поддерживающей подписку CBDC на государственные облигации и векселя Ганы, реализуя токенизацию выпуска и расчетов государственных облигаций в блокчейне Ганы. Этот проект не только подтвердил техническую осуществимость, но и предоставил жизнеспособный путь к цифровизации финансов для развивающихся рынков.
Кроме того, технология токенизации Libeara была включена в несколько проектов строительства национальной финансовой инфраструктуры. Например, Libeara участвовала в Project Ensemble, запущенном Управлением денежного обращения Гонконга, который является проектом оптового центрального банка цифровой валюты, направленным на развитие рынка токенизации в Гонконге. Libeara сотрудничала с несколькими сторонами для проведения тестирования концепции, предоставив практические примеры поддержки для инфраструктуры wCBDC Управления денежного обращения Гонконга.
Libeara также сотрудничает с одним из банков Филиппин для завершения первого в стране проекта токенизации розничных облигаций, выпустив на публичной цепочке розничные облигации на сумму 90 миллиардов филиппинских песо в рамках первоначального размещения. Кроме того, Libeara участвует в проекте зеленого финансирования, который был совместно запущен Управлением финансовых услуг Гонконга и Инновационным центром Банка международных расчетов, исследуя применение технологий блокчейн в токенизации зеленых облигаций.
Основная команда имеет богатый финансовый опыт и стремится создать "супербезопасный автомобиль" RWA.
Название Libeara происходит от сочетания "Liberty" и "Aerarium". Как финансово-технологическая компания, созданная инновационной инкубационной платформой при банке, Libeara была основана в январе 2023 года, имеет штаб-квартиру в Сингапуре и стремится использовать технологии в блокчейне для токенизации государственных облигаций и фондов, разрушая трения и барьеры традиционного капитального рынка и открывая ранее недоступные инвестиционные каналы.
核心团队 Libeara объединил ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейна и соблюдения нормативных требований. Основатель и генеральный директор имеет более 20-летнего опыта работы на капитальных рынках, разрабатывая и реализуя схемы облигационного финансирования на сумму более 180 миллиардов долларов для суверенных государств, предприятий и финансовых учреждений, что дает ему глубокое понимание неэффективных сегментов и проблем традиционных финансовых рынков. Этот опыт стал основой для создания Libeara, позволяя ей находить баланс между технологическими инновациями и финансовой безопасностью.
Основатель заявил, что токенизация не только упрощает неэффективные этапы, но и переопределяет взаимодействие между инвесторами и активами. С помощью технологии блокчейн Libeara усилила передачу этих инвестиций, что позволяет активам свободно передаваться между инвесторами, значительно увеличивая гибкость. Это также породило больше новых случаев использования, таких как повышение ликвидности и расширение круга участников инвестирования.
Он подчеркивает, что не все проекты токенизации одинаково безопасны. В прошлом многие проекты просто помещали цифровые активы в блокчейн, не учитывая основные меры защиты инвесторов. Цель Libeara - создать "супербезопасный автомобиль", который будет безопасно передвигаться по цифровому шоссе современного финансового мира.
Объектом услуги Libeara является новая категория инвесторов, а именно те, кто обладает крипто-богатством, но хочет участвовать в традиционных инвестициях на капитальном рынке. Основатель отметил, что широкое применение блокчейна в традиционных финансах сталкивается с когнитивными барьерами, и многие все еще отождествляют блокчейн с волатильными криптовалютами и нерегулируемыми рынками. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной системы соблюдения нормативных требований.
Он предвидел, что право на распределение богатства перейдет от крупных финансовых институтов к индивидуумам. Токенизация сыграет ключевую роль, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя потребности современных инвесторов в гибкости и автономии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
17 Лайков
Награда
17
5
Поделиться
комментарий
0/400
NFTRegretDiary
· 07-23 06:01
Снова пришел один, кто играет с токенами мемов.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainDetective
· 07-21 02:40
в блокчейне в конечном итоге изменит всё!
Посмотреть ОригиналОтветить0
ChainComedian
· 07-20 06:31
в блокчейне три дня на два раза появляются новые дела
Libeara ведет волну RWA: три основных продукта ускоряют процесс токенизации активов в блокчейне
Токенизация на подходе: Процесс токенизации активов RWA в блокчейне ускоряется
Токенизация стремительно переходит от концепции к практике и становится热门话题 в глобальной финансовой сфере. Как крипто-оригинальные учреждения, так и традиционные финансовые гиганты исследуют, как в рамках соблюдения законодательства добиться цифровизации, токенизации и глобализации реальных активов (RWA). Категории активов постоянно расширяются, охватывая государственные облигации, недвижимость, сырьевые товары и векселя, а регуляторные рамки постепенно открывают пространство для экспериментов. Этот бум активов в блокчейне отражает глубокую потребность глобальных капиталовложений в эффективности, прозрачности и круглосуточной ликвидности.
В этом контексте Libeara, как инновационная платформа, позиционирует себя как практик токенизации, ориентированный на учреждения. В отличие от многих традиционных финансовых учреждений, которые все еще находятся на этапе пилотирования, Libeara накопила практически применимый опыт через реальные проекты. В то же время она отличается от некоторых криптоинститутов, которые следуют агрессивному пути, сосредоточенному на технологиях, подчеркивая важность соблюдения норм, безопасности и соответствия на уровне учреждений.
RWA входит в период ускорения, три основных продукта открывают путь токенизации традиционных активов в блокчейне
Тренд токенизации RWA в блокчейне ускоряется и проникает в основной рынок. Данные показывают, что общая стоимость глобальных токенизированных активов RWA в блокчейне уже превысила 25,5 миллиарда долларов, а темпы роста с начала года составляют почти 56%, охватывая такие классы активов, как государственные облигации США, недвижимость, частное кредитование, сырьевые товары и акции. Это указывает на то, что блокчейн-финансы больше не ограничиваются экспериментами с крипто-нативными активами; спрос традиционных финансовых рынков на более эффективную, прозрачную, программируемую и комбинируемую финансовую инфраструктуру становится все более сильным.
В настоящее время процесс выпуска и хранения традиционных финансовых активов по-прежнему сильно зависит от централизованных учреждений. Хотя он имеет преимущества в области соблюдения норм и безопасности, он также сталкивается с проблемами, такими как сложность и длительность процесса выпуска, высокие барьеры для участия, высокие затраты и серьезные проблемы с изолированными данными. Чтобы решить эти проблемы, Libeara разработала высоко регламентированные и эффективные решения для выпуска и управления в блокчейне через три основные продуктовые линейки: Bravo, Delta и Tango, нацеленные на основные классы активов, такие как облигации, фонды и ценные бумаги, что способствует ускорению процесса токенизации традиционных активов.
Браво: Токенизация государственных документов и облигаций
Bravo — это инновационная платформа токенизации активов, разработанная для национальных финансовых учреждений, которая поддерживает прямую первичную эмиссию, торговлю и управление государственными облигациями и суверенными долгами в блокчейне, повышая доступность, прозрачность и устойчивость финансовой системы к рискам.
Традиционные государственные облигации обычно имеют высокий порог входа и сложные процессы, предназначенные только для институциональных инвесторов. Bravo устраняет барьеры входа традиционного рынка, поддерживая выпуск облигаций малых номиналов и кошельки в блокчейне, способствуя демократизации долгов. Он позволяет государству напрямую выпускать, обращать и погашать облигации в блокчейне, а также автоматически выполнять это с помощью смарт-контрактов; весь процесс является отслеживаемым и проверяемым.
Механизм поддержки местных валютных облигаций Bravo поддерживает токенизацию местных валютных долгов в блокчейне, повышая стратегическую автономию правительства и его устойчивость к рискам, а также укрепляет кредитное закрепление. В то же время платформа предлагает гибкие возможности проектирования долговых продуктов, поддерживая программируемые инструменты долга, такие как облигации с защитой от инфляции, облигации с отложенным выпуском, активируемые в будущем, а также инновационные формы, такие как лотерейные облигации и облигации прав на рождение.
Более того, Bravo внедряет механизм прямого владения токенами в блокчейне, активы напрямую принадлежат инвестору, без рисков посреднического хранения и единой точки отказа, а данные прозрачны и подлежат проверке, что значительно увеличивает устойчивость системы.
Delta：Услуги токенизации для регулируемых управляющих фондами
Delta позволяет регулируемым управляющим фондами осуществлять выпуск и управление долями фондов в блокчейне, поддерживает токенизацию долей фондов с любым номиналом, значительно снижая порог входа для инвестиций. Благодаря механизму токенизации эти доли фондов могут свободно передаваться между инвесторами, соответствующими нормативным требованиям, эффективно разрушая ликвидностные узкие места традиционных инвестиций в фонды.
Платформа поддерживает управление фондами с множеством классов активов и в разных юрисдикциях, удовлетворяя потребности в диверсифицированных инвестиционных портфелях. Инвесторы могут удобно осуществлять подписку, выкуп и передачу долей фонда, что значительно повышает пользовательский опыт и эффективность операций.
Delta официально запускает институциональное приложение и платформу, разработанные для лицензированных управляющих фондами в Сингапуре через Libeara, обладающие институциональным уровнем безопасности и соответствия. Это решение удовлетворяет различные потребности как крипто-оригинальных инвесторов, так и традиционных инвесторов, сочетая традиционные финансовые инструменты и децентрализованные финансы.
Танго: универсальная платформа для выпуска токенов ценных бумаг
Tango является универсальной платформой для выпуска токенов, поддерживающей множество классов активов, включая токенизацию ценных бумаг, товаров, медиа и других активов из реального мира. Платформа поддерживает несколько блокчейн-сетей, обеспечивая техническую совместимость и гибкость для удовлетворения различных рыночных потребностей.
В то же время Tango интегрировала функции KYC и AML, а также технологии банковского уровня, системы внутреннего контроля, управления рисками и стандарты соблюдения, чтобы обеспечить соответствие всем проектам токенизации при их выпуске и обращении регуляторным и правовым стандартам.
Вход в стадию практики, токенизация бизнеса уже внедрена на протяжении многих лет
В отличие от многих участников RWA, которые все еще находятся на стадии исследования и экспериментов, Libeara продвигает токенизацию от концепции к практической реализации. Благодаря гибкой адаптации к различным требованиям регулирования и рыночным потребностям стран и учреждений, Libeara была фактически проверена и оптимизирована в таких странах, как Сингапур, Гонконг, Гана и Филиппины в рамках национальных проектов, охватывающих различные сценарии активов, такие как публичные и частные размещения, суверенные долговые центральные банки и цифровые валюты, предоставляя глобальному рынку воспроизводимую и проверяемую технологическую парадигму.
Например, фонд ULTRA является токенизированным фондом краткосрочных государственных облигаций США, запущенным Libeara в сотрудничестве с несколькими сторонами, и одним из фондов токенизированных государственных облигаций США с самым высоким рейтингом в мире, получившим высокие рейтинги от нескольких учреждений. В последнее время несколько платформ объявили о сотрудничестве с Libeara для расширения доступа к фонду ULTRA.
Libeara также совместно с ведущими публичными инвестиционными учреждениями в стране успешно запустила фонд токенизации для розничных инвесторов — Фонд цифровой валюты Гонконгского доллара Huaxia. Этот фонд является первым в своем роде токенизированным фондом, одобренным Комиссией по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга, и предоставляет инновационные инвестиционные инструменты для инвесторов через токенизацию, реализуемую Libeara.
Еще в 2023 году Libeara прошла в финал хакатона CBDC Центрального банка Ганы, разработав прототип системы, поддерживающей подписку CBDC на государственные облигации и векселя Ганы, реализуя токенизацию выпуска и расчетов государственных облигаций в блокчейне Ганы. Этот проект не только подтвердил техническую осуществимость, но и предоставил жизнеспособный путь к цифровизации финансов для развивающихся рынков.
Кроме того, технология токенизации Libeara была включена в несколько проектов строительства национальной финансовой инфраструктуры. Например, Libeara участвовала в Project Ensemble, запущенном Управлением денежного обращения Гонконга, который является проектом оптового центрального банка цифровой валюты, направленным на развитие рынка токенизации в Гонконге. Libeara сотрудничала с несколькими сторонами для проведения тестирования концепции, предоставив практические примеры поддержки для инфраструктуры wCBDC Управления денежного обращения Гонконга.
Libeara также сотрудничает с одним из банков Филиппин для завершения первого в стране проекта токенизации розничных облигаций, выпустив на публичной цепочке розничные облигации на сумму 90 миллиардов филиппинских песо в рамках первоначального размещения. Кроме того, Libeara участвует в проекте зеленого финансирования, который был совместно запущен Управлением финансовых услуг Гонконга и Инновационным центром Банка международных расчетов, исследуя применение технологий блокчейн в токенизации зеленых облигаций.
Основная команда имеет богатый финансовый опыт и стремится создать "супербезопасный автомобиль" RWA.
Название Libeara происходит от сочетания "Liberty" и "Aerarium". Как финансово-технологическая компания, созданная инновационной инкубационной платформой при банке, Libeara была основана в январе 2023 года, имеет штаб-квартиру в Сингапуре и стремится использовать технологии в блокчейне для токенизации государственных облигаций и фондов, разрушая трения и барьеры традиционного капитального рынка и открывая ранее недоступные инвестиционные каналы.
核心团队 Libeara объединил ведущих экспертов в области традиционных финансов, технологий блокчейна и соблюдения нормативных требований. Основатель и генеральный директор имеет более 20-летнего опыта работы на капитальных рынках, разрабатывая и реализуя схемы облигационного финансирования на сумму более 180 миллиардов долларов для суверенных государств, предприятий и финансовых учреждений, что дает ему глубокое понимание неэффективных сегментов и проблем традиционных финансовых рынков. Этот опыт стал основой для создания Libeara, позволяя ей находить баланс между технологическими инновациями и финансовой безопасностью.
Основатель заявил, что токенизация не только упрощает неэффективные этапы, но и переопределяет взаимодействие между инвесторами и активами. С помощью технологии блокчейн Libeara усилила передачу этих инвестиций, что позволяет активам свободно передаваться между инвесторами, значительно увеличивая гибкость. Это также породило больше новых случаев использования, таких как повышение ликвидности и расширение круга участников инвестирования.
Он подчеркивает, что не все проекты токенизации одинаково безопасны. В прошлом многие проекты просто помещали цифровые активы в блокчейн, не учитывая основные меры защиты инвесторов. Цель Libeara - создать "супербезопасный автомобиль", который будет безопасно передвигаться по цифровому шоссе современного финансового мира.
Объектом услуги Libeara является новая категория инвесторов, а именно те, кто обладает крипто-богатством, но хочет участвовать в традиционных инвестициях на капитальном рынке. Основатель отметил, что широкое применение блокчейна в традиционных финансах сталкивается с когнитивными барьерами, и многие все еще отождествляют блокчейн с волатильными криптовалютами и нерегулируемыми рынками. Изменение этого мнения требует не только передовых технологий, но и мощной системы соблюдения нормативных требований.
Он предвидел, что право на распределение богатства перейдет от крупных финансовых институтов к индивидуумам. Токенизация сыграет ключевую роль, сохраняя стабильность и структуру традиционных финансов, а также удовлетворяя потребности современных инвесторов в гибкости и автономии.