DeFAI: Как ИИ может усилить Децентрализованные финансы?

С момента быстрого развития в 2020 году децентрализованные финансы (DeFi) стали основным столпом криптоэкосистемы. Несмотря на то, что было создано множество инновационных протоколов, это также привело к увеличению сложности и фрагментации, что затрудняет даже опытным пользователям навигацию по множеству цепочек, активов и протоколов.

В то же время искусственный интеллект (AI) развился из широких основNarrative 2023 года в более профессиональную, ориентированную на агентов фокусировку 2024 года. Этот переход стал причиной появления DeFi AI (DeFAI) - новой области, где ИИ усиливает Децентрализованные финансы с помощью автоматизации, управления рисками и оптимизации капитала.

Децентрализованные финансы DeFAI охватывают несколько уровней. Блокчейн является базовым уровнем, AI-агенты должны взаимодействовать с определенной цепочкой, чтобы выполнять сделки и выполнять смарт-контракты. Над этим уровнем данные и вычисления предоставляют инфраструктуру, необходимую для обучения AI-моделей, которые основаны на исторических данных о ценах, рыночных настроениях и анализе в цепочке. Уровень конфиденциальности и верификации обеспечивает безопасность чувствительных финансовых данных при сохранении бездоверительного исполнения. Наконец, рамка агентов позволяет разработчикам создавать специализированные AI-управляемые приложения, такие как автономные торговые роботы, оценщики кредитных рисков и оптимизаторы управления в цепочке.

С расширением экосистемы DeFAI наиболее выдающиеся проекты можно разделить на три основные категории:

1. Абстрактный уровень

Протоколы, основанные на этой категории, служат пользовательским интерфейсом, аналогичным ChatGPT для Децентрализованных финансов, позволяя пользователям вводить подсказки для выполнения в цепочке. Они обычно интегрируются с несколькими цепями и dApp и выполняют намерения пользователя, одновременно устраняя ручные шаги в сложных транзакциях.

Некоторые функции, которые могут выполнять эти протоколы, включают:

• Обмен, кроссчейн, заем/вывод, кроссчейн выполнение сделок
• Кошелек для копирования сделок или профиль в социальных сетях
• Автоматическое выполнение тейк-профита/стоп-лосса и других сделок в зависимости от процента размера позиции

Например, не нужно вручную извлекать ETH с платформы кредитования, переносить его через цепочки на Solana, обменивать на SOL/другие токены и предоставлять ликвидность на DEX - протокол абстрактного уровня позволяет выполнить операцию за один шаг.

2. Автономный торговый агент

В отличие от традиционных торговых роботов, которые следуют заранее установленным правилам, автономные торговые агенты могут учиться и адаптироваться к рыночным условиям, а также корректировать свои стратегии на основе новой информации. Эти агенты могут:

• Анализируйте данные для постоянного совершенствования стратегии
• Прогнозируйте рыночные тенденции, чтобы принять лучшие решения по длинным/коротким позициям
• Выполняйте сложные стратегии Децентрализованных финансов, как базовую торговлю.

3. DApps на основе ИИ

Децентрализованные финансы dApp предоставляют функции кредитования, обмена, доходного farming и т.д. ИИ и ИИ-агенты могут улучшить эти услуги следующими способами:

• Оптимизация поставки ликвидности для получения лучшей APY путем ребалансировки позиций LP
• Сканирование токенов для выявления рисков путем обнаружения потенциальных rug или蜜罐

Основные вызовы

Верхние протоколы, построенные на этих уровнях, сталкиваются с некоторыми проблемами:

1. Эти протоколы зависят от потоков данных в реальном времени для достижения оптимального исполнения сделок. Плохое качество данных может привести к снижению эффективности маршрута, неудаче сделки или к тому, что сделка будет убыточной.

2. Модели ИИ зависят от исторических данных, но рынок криптовалют очень волатилен. Агентам необходимо проходить обучение на разнообразных, качественных наборах данных, чтобы сохранять свою эффективность.

3. Необходимо全面了解 взаимосвязь активов, изменения ликвидности и рыночные настроения, чтобы понять общее состояние рынка

Протоколы, основанные на этих категориях, стали популярными на рынке. Однако, чтобы предложить лучшие продукты и достичь наилучших результатов, им следует рассмотреть возможность интеграции различных наборов данных с разным качеством, чтобы поднять свои продукты на новый уровень.

Уровень данных - обеспечивает мощность для DeFAI умного контракта

Качество ИИ зависит от данных, на которых он основывается. Чтобы AI-агенты эффективно работали в DeFAI, им нужны данные в реальном времени, структурированные и подлежащие верификации. Например, абстрактный уровень должен получать доступ к данным на цепочке через RPC и API социальных сетей, в то время как агенты по оптимизации сделок и доходов нуждаются в данных для дальнейшего совершенствования своих торговых стратегий и перераспределения ресурсов.

Высококачественные наборы данных позволяют агентам лучше прогнозировать ценовое поведение в будущем, предоставляя рекомендации по торговле в соответствии с их предпочтениями относительно длинных или коротких позиций по определенным активам.

Самая обсуждаемая AI-агентская блокчейн

Помимо создания слоя данных для ИИ и агентов, определенная блокчейн-платформа также позиционирует себя как полностью стековая блокчейн для будущего DeFAI. В последнее время они развернули терминал, который является со-пилотом DeFAI для выполнения on-chain транзакций по пользовательским подсказкам, который вскоре будет открыт для стейкеров токенов.

Кроме того, эта блокчейн-платформа поддерживает множество команд, основанных на ИИ и агентских технологиях. Они приложили огромные усилия для интеграции нескольких протоколов в свою экосистему, и с развитием большего количества агентов и выполнением сделок эта блокчейн-платформа быстро развивается.

Эти меры были реализованы одновременно с обновлением их сети с помощью ИИ, причем наиболее заметным является оснащение их блокчейна сортировщиком ИИ. Используя моделирование и анализ ИИ для проверки сделок перед выполнением, можно остановить и проверить высокорисковые сделки до их обработки, чтобы обеспечить безопасность в цепочке. В качестве решения для расширения L2 этот блокчейн находится на промежуточной позиции, соединяя людей и агентных пользователей с лучшей экосистемой Децентрализованные финансы.

Следующий шаг DeFAI

В настоящее время большинство AI-агентов в Децентрализованных финансах сталкиваются с серьезными ограничениями в реализации полной автономии. Например:

1. Абстрактный уровень преобразует намерения пользователя в выполнение, но обычно не хватает предсказательной способности.
2. AI-агенты могут генерировать альфа-доходность через анализ, но им не хватает независимого исполнения сделок.
3. AI-управляемые dApp могут обрабатывать хранилища или сделки, но являются пассивными, а не активными.

Следующий этап DeFAI может сосредоточиться на интеграции полезного уровня данных для разработки лучшей платформы или агента. Это потребует глубоких on-chain данных о действиях крупных держателей, изменениях ликвидности и т. д., одновременно создавая полезные синтетические данные для лучшего прогнозного анализа, а также сочетая анализ настроений с общего рынка, независимо от волатильности токенов в определенных категориях (таких как AI-агенты, DeSci и т. д.) или волатильности токенов в социальных сетях.

Конечная цель состоит в том, чтобы AI-агенты могли бесшовно генерировать и выполнять торговые стратегии из единого интерфейса. По мере того как эти системы будут развиваться, мы можем увидеть, как будущие трейдеры в области Децентрализованные финансы будут полагаться на AI-агентов для самостоятельной оценки, прогнозирования и выполнения финансовых стратегий с минимальным вмешательством человека.

Заключение

Учитывая значительное снижение токенов и фреймворков AI-агентов, некоторые могут считать, что DeFAI — это всего лишь мимолетное явление. Тем не менее, DeFAI все еще находится на ранней стадии, и потенциал AI-агентов для увеличения доступности и производительности Децентрализованных финансов неоспорим.

Ключ к раскрытию этого потенциала заключается в получении высококачественных данных в реальном времени, что улучшит прогнозирование и выполнение сделок на основе ИИ. Все больше протоколов интегрируют различные уровни данных, а протоколы данных создают плагины для построения фреймворков, что подчеркивает важность данных для агентских решений.

Смотря в будущее, проверяемость и конфиденциальность станут ключевыми проблемами, которые протоколам необходимо решить. В настоящее время большинство операций с AI-агентами остаются черным ящиком, и пользователи должны доверять свои средства им. Таким образом, разработка проверяемых AI-решений поможет обеспечить прозрачность и подотчетность процессов агентов. Интеграция протоколов на основе TEE, FHE и даже zk-доказательств может повысить проверяемость поведения AI-агентов, что позволит добиться доверия к автономности.

Только успешное сочетание качественных данных, надежных моделей и прозрачных процессов принятия решений позволит агентам DeFAI получить широкое применение.

![Децентрализованные финансы (DeFi) полное руководство: Как ИИ может раскрыть потенциал DeFi?](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-56a89e79609d8f982d5d31dadfad9205.webp01