Стратегия низкорисковой доходности в периоды рыночной нестабильности

В последнее время на глобальных финансовых рынках наблюдается увеличение волатильности, и инвесторы сталкиваются с огромными вызовами. В условиях этой неопределенности некоторые низкорисковые инвестиционные продукты на основе стейблкоинов могут стать неплохим выбором. В данной статье будут рассмотрены четыре таких продукта для справки инвесторов.

Внимание: данная статья предназначена только для справки и не является инвестиционной рекомендацией. Инвесторы должны самостоятельно проводить исследование и нести риски.

Spark Saving USDC ( Ethereum )

Spark — это децентрализованная финансовая платформа, предлагающая основанный на блокчейне протокол ликвидности SparkLend. Пользователи могут внести USDC на официальном сайте и участвовать в продукте Savings USDC.

Источники дохода: в основном поступают от процентной ставки Sky (SSR), которая генерируется протоколом Sky через комиссии за кредитование под залог криптовалюты, инвестиции в облигации США и предоставление ликвидности таким платформам, как SparkLend. USDC обменяется на USDS в Sky PSM по курсу 1:1, что позволяет зарабатывать доход, вкладывая его в казну SSR, а стоимость токена sUSDC растет с накоплением доходов.

Оценка риска: низкий. USDC обладает высокой стабильностью, Spark прошел многоуровневый аудит, что снижает риск смарт-контрактов. Однако необходимо обратить внимание на потенциальное влияние рыночных колебаний на ликвидность.

Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)

Berachain - это высокопроизводительная публичная цепочка, использующая механизм консенсуса на основе доказательства ликвидности (PoL). Пользователи могут предоставлять ликвидность для пула BYUSD/HONEY на странице Pools в BeraHub, получая токены LP и ставя их в призовой фонд для заработка BGT.

Источники дохода: в основном включают вознаграждения BGT ( 3,41% APR ) и торговые сборы внутри пула ( 0,01% APR ). BGT является невзаимозаменяемым токеном управления Berachain, который можно сжечь в соотношении 1:1 за BERA и делится доходами от сборов основных dApp.

Оценка рисков: от низкого до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, их цена колеблется незначительно; механизм PoL Berachain прошел аудит, риск смарт-контрактов низкий. Однако вознаграждение BGT может колебаться из-за корректировки эмиссии.

Пул ликвидности Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)

На платформе Merkl пользователи могут предоставлять ликвидность для пула USDC/USDT Uniswap V4. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая корректировка сборов и автоматическая ребалансировка, что повышает эффективность капитала.

Источник дохода: вознаграждение токенами UNI.

Оценка риска: от низкого до среднего. USDC/USDT — это пара стабильных монет с небольшими колебаниями цен, но необходимо учитывать риск смарт-контрактов и возможное снижение доходности после окончания периода стимулов.

Эшелонный рынок USDC (Aptos)

Echelon Market – это децентрализованный рынок криптовалют на базе блокчейна Aptos. Пользователи могут вносить USDC на официальном сайте для участия в поставках и получать накопленный доход в реальном времени.

Источник дохода: включает в себя процент от поставок USDC (5.35%) и вознаграждение thAPT от Thala (3.66%). thAPT является депозитным сертификатом Thala, который можно обменять 1:1 на APT.

Оценка риска: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обращать внимание на риски смарт-контрактов экосистемы Aptos и влияние сборов на выкуп thAPT на доходность. Мгновенный выход предоставляет высокую ликвидность, но рыночные колебания могут повлиять на стоимость вознаграждений thAPT.

Резюме

В текущей рыночной среде эти низкорисковые доходные продукты на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно стабильную доходность. Тем не менее, инвесторам все еще необходимо взвесить характеристики риска и доходности различных продуктов и выбрать подходящую стратегию. В то же время важно постоянно следить за изменениями на рынке и политикой.