Как искусственный интеллект меняет экосистему стейблкоинов

Стейблкоины как ключевая инфраструктура в сфере криптовалюты переживают период быстрого развития. С 2023 по 2025 годы общий объем поставок стейблкоинов, объем торгов и скорость оборота демонстрируют значительный рост, особенно в области платежей и международных транзакций. В то же время регуляторная среда становится все более ясной, и уровень принятия стейблкоинов со стороны учреждений постоянно растет. Несколько известных платежных компаний и банков активно исследуют бизнес со стейблкоинами, а некоторые крупные предприятия начинают рассматривать возможность использования стейблкоинов для снижения комиссии традиционных платежных каналов.

С углублением применения стейблкоинов в традиционной финансовой сфере, инновации в融合е искусственного интеллекта и стейблкоинов также продолжают продвигаться, с целью решения проблем, с которыми сталкиваются поставщики услуг и пользователи в экосистеме Web3 искусственного интеллекта.

Проблемы стейблкоинов в экосистеме ИИ

Вызов 1: Противоречие в дизайне и экосистемном развитии AI токенов

Несмотря на то, что многие AI проекты проектируют свои родные токены как核心组成部分 экосистемы, охватывающие множество аспектов, таких как платежи и управление, они часто сосредотачивают ресурсы на разработке AI продуктов, а не на области децентрализованных финансов. Хотя такой подход приносит пользу накоплению стоимости токена, он также создает некоторые проблемы для участников экосистемы:

• Увеличение сложности предоставления ликвидности ( как проект Virtuals )
• Цена за единицу оплаты колеблется (, как в проекте Aethir )
• Участникам необходимо часто обменивать токены для поддержания работы (, как в проекте Bittensor ).

Хотя эти дизайны могут стать хорошим двигателем роста для AI токенов, они также могут препятствовать участию некоторых ключевых участников, поскольку сам дизайн может вызвать рыночные колебания. Увеличение количества токенов в сочетании с недостаточно продуманным дизайном приводит к нехватке ликвидности на рынке, что затрудняет построение экосистемы DeFi.

В ответ на эту проблему проект Maitrix предложил решение в виде слоя AI-стейблкоинов. Maitrix запускает избыточно заложенный нативный стейблкоин (AI USD) для различных AI-экосистем, с целью преобразовать высоковолатильную, но прибыльную AI-экономику в предсказуемую, комбинируемую и динамичную экономическую систему.

Основные компоненты Maitrix включают:

1. Платформа запуска стейблкоинов: позволяет AI проектам использовать нативные токены и их производные для создания специализированных AI стейблкоинов
2. Механизм стимулирования на основе модели Curve ve(3,3)
3. Автоматическая модель маркетмейкинга стейблкоинов, поддерживающая обмен между различными токенами AI USD.

В настоящее время Maitrix поддерживает стейблкоины активов нескольких AI проектов, таких как Aethir USD, Vana USD и др., и установил важные партнерские отношения с несколькими ведущими AI экосистемами.

Вызов 2: Проблемы финансирования вычислительных ресурсов ИИ

С быстрым развитием и широким применением технологий ИИ, спрос на вычислительные ресурсы на рынке резко возрос. Однако, корпоративные GPU-устройства стоят дорого, а традиционные способы финансирования имеют сложные процессы, что затрудняет быструю масштабируемость дата-центров для удовлетворения рыночного спроса.

В ответ на эту проблему проекты Gaib и USDAI предложили инновационные решения.

Gaib как первый уровень экономики ИИ и вычислительных ресурсов, помогает дата-центрам эффективно финансироваться, токенизируя будущие денежные потоки от GPU, одновременно предоставляя инвесторам доходные активы, поддерживаемые физическими активами (GPU). Принцип работы Gaib включает в себя:

1. Упаковать денежные потоки от доходов GPU в секьюритизированные финансовые продукты
2. Провести токенизацию этих денежных потоков
3. Инвесторы покупают токены и получают регулярные вознаграждения

Искусственный интеллект синтетического доллара "AID", запущенный Gaib, поддерживается портфелем инвестиций в торговлю с финансированием с использованием видеокарт и включает в себя ликвидные активы, такие как государственные облигации, в качестве резервов. В настоящее время проект накопил около 22 миллионов долларов США общей заблокированной стоимости.

USDAI является стейблкоином, поддерживаемым аппаратными активами (, такими как видеокарты, телекоммуникационное оборудование, солнечные панели и т.д. ). USDAI использует чисто долговую финансовую модель: заемщик получает кредит от USDAI и выплачивает проценты, которые идут в доход держателям токенов USDAI. Цель USDAI - установить доходность на уровне 15-25% годовых, распределение активов будет постепенно переходить от 100% казначейских облигаций США к 100% физических аппаратных активов.

Другие продукты стейблкоина, связанные с ИИ

Кроме вышеупомянутых проектов, появляются некоторые инновационные связанные с ИИ стейблкоин продукты:

1. alUSD, выпущенный Almanak: это токенизированная стратегия оптимизации доходности на основе ИИ, которая максимизирует доходность с учетом риска за счет инвестирования в стейблкоины на нескольких DeFi платформах.

2. AixFi и interstable: это протокол DeFi-казначейства для автоматического развертывания активов USDC, который изначально использует режим, управляемый правилами, а затем постепенно внедрит механизм принятия решений на основе ИИ.

Будущие перспективы

С углубленной интеграцией ИИ и стейблкоинов мы можем ожидать больше инновационного развития:

1. Использование вычислительной мощности GPU для создания высокодоходного нового протокола для стейблкоинов
2. Больше токенизированных AI стратегий, повышающих совместимость DeFi экосистемы
3. Значительное увеличение ликвидности в экосистеме Web3 AI

Несмотря на то, что эти инновационные проекты вызывают интерес, в области стейблкоинов важнейшими факторами являются управление рисками, механизмы привязки, выкуп и механизмы расчета. Инвесторы должны полностью понимать и оценивать все потенциальные риски перед тем, как участвовать.